开心复利理财网特大网络传销

开心复利理财网特大网络传销

区块链财经
2023-11-13
栏目：DAO
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有人向你宣传这些理财产品警惕都是传销活动

投入1600元，就能每天拿回20元红利，不到三个月就能拿回3200元，并且还能获取更多奖励。听到这些，你会不会动心？
最近，江西公安机关侦破了一起打着投资理财的幌子进行传销活动的案件。犯罪嫌疑人马某，创造出这个发财神话。

传销模式：拉新人入会才能将电子币变现

2014年10月，马某花10万元搭建了“开心复利理财网”，形成了他的网络传销“王国”，马某本人就是坐在传销金字塔最顶端的国王“King”。

开心复利网要求加入者至少购买一份1600元的“理财产品”，而这所谓的“理财产品”就是1600个电子币。加入者用换取到的这1600个电子币，激活自己的账户，就成为这个网站的会员。

开心复利理财网在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。

此后，会员账户内每天都会得到20个电子币作为收益，但要想把电子币变现获利，则必须拉新人加入，然后把电子币转卖给新人，让新人加入网站变成会员。发展新会员越多，获得相应的提成、管理奖励也越高。

3个月1万多人入会

敛财6000万元
经查明，“开心复利理财网”自2014年10月1日上线，凭着“1600元注册一个账户，每天都能获得20元返利”的宣传点，不足3个月，便有来自8个省份的1万多人成为“会员”，在线注册了3万多个账户，涉案资金高达6000多万元。
不同于传统的传销模式，马某搭上互联网的顺风车，又扯起复利理财的大旗，把过去靠朋友熟人维系的传销网络推向了陌生人群。
警方介绍，打着“网络理财”等幌子的网络传销，已成为新趋势，通过朋友圈、微信群、贴吧推广，很快就能像病毒一样，向外传播并蔓延开来。
电子币变K币传销敛财本质不变
到了2015年1月，很多会员发现“开心复利理财网”的网站时常打不开，系统内也不再有会员要买电子币，而这也就意味着没有新会员的加入，会员手上的电子币就成了死币，不能变现。最后网站干脆进入“维护”状态，所有会员不能兑现，真金白银换来的电子币彻底变成了一个符号。
原来，马某因发展新会员速度放缓，导致收支不平衡，为了继续圈钱，他把这个网站改头换面，重新命名为某香港公司K币交易系统平台，把原先的电子币平移过来改名为K币，目的无非仍是延迟兑现，并继续编造复利发财的谎言，发展更多下线会员。
截至案发，马某非法所得达到1000余万元，而加入其网络的绝大部分人都血本无归。
2015年7月，马某因涉嫌组织领导传销活动罪被捕。警方抓捕时发现，网络传销“王国”“king”马某，他的工作室就设在家中；从网站管理运营、传销项目推广、财务管理，全由他自己一人负责。而传销中所涉及的银行卡、公司注册信息，使用的都是虚假身份。
传销手段紧跟潮流擦亮眼睛谨防受骗
公安机关根据近年来侦办的案件，总结出传销活动呈现出的一些特点，他们往往编造、歪曲国家或区域发展政策，打着“改革创新”、新型经营模式的旗号，许诺诱人的高收益，却万变不离其宗地怂恿加入者去继续发展新人，以便用新人的钱，去填满自己的腰包。
警方提示大家，在选择投资的时候，如果看到或听到投资宣传中出现以下这些词汇，务必要提高警惕，这些都是传销活动惯用的名词：
1.“北部湾建设”、“资本运作”、“1040工程”；
2.“消费返利”、“连锁销售”、“特许经营”、“点击广告获利”、“爱心互助”、“消费养老”、“境外基金、原始股投资”、电子币买卖；
3.静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培育奖、报单奖、管理奖、小区业绩奖。
近年来，公安机关针对花样翻新的传销犯罪，始终保持高压打击态势，媒体也通过不断宣传查处案件，来展示传销活动的新手法新特点，目的就是揭露其犯罪本质，警示大家不要被骗。但最有效的防范，仍然来自于我们每一个人自身：提高警惕，保护好我们的财产。

透视开心复利特大网络传销案

波及全国8个省市，会员多达1万余人，涉案金额高达6000余万元……河南籍犯罪嫌疑人马某通过建立“开心复利理财网与香港钻石通讯网络科技有限公司K币交易系统”，仅用短短三个月时间，便建立了如此庞大的一个网络传销“王国”。
2015年4月，江西省宜春市公安局经济犯罪侦查支队成立专案组，对此立案侦查；同年7月，在河南警方的全力配合下，专案组一举将马某成功抓获，这起披着新型理财创业华丽外衣的特大网络传销案也由此正式浮出水面。
打着理财创业旗号做诱饵
“开心复利，仅需1600元投资，每天便可获得20元返利……”
曾经一段时间，复制类似的宣传语，再通过聊天软件、贴吧等渠道进行传播，几乎成了马某最简单也最有效的一个传销推广方式。
虽然如今已经身处看守所，但只要一谈起开心复利网络传销的经营模式，马某便立刻两眼放光，口中滔滔不绝，甚至给人一种他还在“拉人头”的错觉。
据宜春市公安局经侦支队副支队长张丹青介绍，在从事网络传销之前，马某曾是一名销售人员，在广西、山西等地从事毛毯、衣被等产品的直销工作。
2012年左右，马某开始接触网络营销，他在河南省洛阳市注册了一家名为宝信通讯公司的企业，发展下层代理商代理销售网络电话业务。
在利用网络营销手段赚得第一桶金后，尝到甜头的马某并不甘于合法网络营销模式带来的利益，开始琢磨策划“更高回报”的网络营销模式，试图以此获取更大利润。
马某称，2014年9月，他在网上收到一个帖子，其中讲的正是类似于开心复利理网络传销的大致经营模式，并配有现成的模板可供套用，同时他还发现了一些同类成熟传销网站的存在，并感觉它们做得“都挺不错”。
于是，马某心中不法牟利的欲望开始急剧膨胀，他很快便注册成了一家名为香港钻石通讯网络科技发展有限公司的企业，并筹划搭建起所谓的“开心复利”投资平台。
同年10月1日，开心复利理财网正式开始对外吸收会员。
“网站每天都有静态分红，而且当它积累到足够多的会员后，便可以反哺配套建立起来的商城和聊吧，以大量人气和财力支撑起后者发展，最终冲击上市，为会员带来更多福利……”短短半小时的交谈中，马某多次提及他这个所谓的“商业帝国梦想”。
正是打着这样网络创业投资理财的旗号，马某开始大肆发展会员，并一步步滑向了犯罪的深渊。
复杂规则实为拉会员敛财
“投资理财其实就是个幌子，马某为此创设了一套极为复杂的经营模式，但其最终目的就是以此‘拉人头’敛财。”张丹青说。
宜春市公安局经侦支队民警罗招介绍说，开心复利要求加入者在当地报单中心至少购买一份1600元的“理财产品”，然后由报单中心转1600个电子币给新开的会员账户，并将账户激活。
“‘理财产品’就是个概念，报单中心则是在达到10个以上会员账户后，由加入者自行成立的一级组织形式。”罗招解释道。
待账户激活后，网站会以每天返利的形式，返还会员20个电子币（一个电子币价值一元），其中13个电子币返至会员主账户，另外7个电子币返至会员子账户。主账户的电子币可以在平台内自行交易转让，当主账户的电子币累计到一百个以上时，会员就可以提取整数（100个），将电子币转卖给报单中心账户，也可以直接转卖给新会员账户。
按照开心复利规则，每日分红的20个电子币按照65%和35%的比例，分成主账户的交易电子币和子账户的理财电子币两部分，即分成13个和7个，一个会员账号累积分红3840个电子币时就将停止分红。其中交易电子币可以整数倍转给报单中心兑换现金，理财电子币则不能用于交易，只能用于积累，当理财电子币积累到1344个时（需要192天），开心复利理财系统会为老会员再生成一个新账户，这时会员的第一个账户恰好分够3840个电子币停止分红。
当新会员加入时，需要1600个电子币激活账户，这时电子币就可以转换成现金获利；子账户的电子币则不能提取转卖，只能用于开新账户，至子账户的电子币累计到1344个时，系统就会帮会员再开一个新户，但是新户仍然需要1600个电子币去激活。
“这种规则下，会员个人账户里的电子币永远不够，只有通过报单中心向公司购买。”罗招说。
与此同时，网站还设有推荐奖、管理奖、见点奖、报单中心奖等营销手段，如一个会员推荐他人加入开心复利，就可获得百分之二十的电子币形式的推荐奖；上层会员每日可得其发展出的下面最多9层（代）会员日分红总数的10%等。
“开心复利以此让参与者误以为通过1600元的投资就能够在短时间内赚得更多利润，从而实现‘短、平、快’式的暴富。”张丹青告诉《法制日报》记者，“但其实它就是在以传销手段鼓励会员发展下线，实现滚雪球式发展，并通过收取会员入会费牟利。”
转型K币系统后继续行骗
不难发现，按照开心复利的规则设定，会员获利首先是系统分得的交易电子币，而交易电子币要变成现金，则必须要有新会员的加入。
“新会员加入时需要在网站上注册账号，注册账号又需要消耗1600个电子币，这些电子币基本都是老会员分红、拿奖励得来的，用了谁的电子币，就把1600元钱给谁。”张丹青分析称，“而如果没有新会员的加入，会员手上的电子币就成了死币，不能变现。”
对此，本案的另一位主要犯罪嫌疑人龙某深有体会。
龙某在一次网上聊天时偶然得知开心复利，后毅然加入并积极发展下线，成为宜春所辖高安市的开心复利网络传销负责人。
龙某称，在所谓高利回报的诱惑下，他为了能够成为报单中心负责人获取更高利润，先后共投入16000元注册了十个开心复利账户，自己建立起一个报单中心，成为本案中个人投资最大的一员。
“开心复利在运行两个月后就出现了问题，到2014年12月底时，‘公司’已经不再回收电子币，我们也无法再兑出钱来。”龙某说。
事实上，这正是因为开心复利的老会员发展新会员速度开始缓慢，从而跟不上网站系统分红速度，导致老会员分红得来的电子币没人购买，无法获利，纷纷开始逐层找上线要求对电子币予以回收；这种情况下，网站管理者为维护网站运营，不得不被迫回收部分电子币，进而导致网站收支失衡。
而网站管理者不可能甘于将已经收取的会费返现给会员，于是马某停止了开心复利理财网的运转，又重新开发了一个“香港钻石通讯网络科技发展有限公司K币交易系统”，并于2015年初上线运行。
随后，马某在开心复利网上发布公告称已将原来的会员及会员相应的电子币平移至该K币交易系统，如原系统会员愿意加入新系统，可在原报单中心缴纳200元开户，并以1:5的比例付费激活原开心理财系统账户中电子币；如原系统会员不愿注册成为新系统会员，则之前系统中得电子币自行失效。
“此时新的K币交易系统又开始以买卖K币为名，继续欺骗群众，收取会费。”张丹青说。
需警惕新型理财包装骗局
2015年4月，宜春市经侦支队接到群众报案，称有人在高安市依托开心理财网以投资和复利为名从事传销活动。
宜春市经侦支队当天就启动了案件初查工作，并于同年5月正式立案侦查，还特别成立了以支队长刘琪波为组长的专案组，历时4个多月，转战河南、浙江多地连续奋战，最终将此案成功破获。
经查，目前宜春地区共涉及群众一百余人，份额五百多份，涉案金额八十余万元；全国范围内，开心复利共发展会员账户39839个，份额39000多份，涉案金额6000余万元。
2016年2月18日，补充侦查完毕后，犯罪嫌疑人马某、赵某、龙某因涉嫌组织、领导传销活动被警方移送检察机关起诉。
“要不是警方来找我了解情况，我根本不知道这是一种传销行为。”龙某悔恨交加，“以前只听说把人拘禁起来胁迫要钱是传销，而警方告诉我开心复利其实是一种新型网络传销模式。”
据悉，身为“60后”的龙某出身农村，仅有初中文化程度，加之家庭条件不是很好，对金钱需求比较强烈，由此轻易就掉进了开心复利的传销陷阱。
警方调查显示，开心复利通常以四线、五线城市郊区或农村为据点，利用郊区及农村居民对网上信息真假难辩、信息获取量小、法律观念淡薄等因素，通过华丽的包装来获取郊区、农村居民的信任。
“在前期调查阶段我们发现，很多参与人员如龙某等人甚至根本不会上网，也不知道如何返利分红，只是通过朋友、亲戚介绍说能赚钱，投资不大就交钱参与了。”张丹青说。
张丹青提醒称，类似开心复利的这种新型网络传销模式迷惑性更强，投资小、回报高的形式也更加具有诱惑力和隐匿性，从而让人看不清其非法传销的本质，因此广大群众一定要增强辨别能力，不要被新型传销模式华丽的包装所蒙蔽。

开心复利理财网

本文来源： 区块链财经

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