GIB环球数字银行 虚拟币骗局
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- 2023-10-30
- 栏目：监管动态
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冒用柬埔寨亲王名义的虚拟币骗局：
打着“数字银行”旗号实际是传销，警方以诈骗罪立案
从2017年开始，中国金融监管部门从中央到地方都在合力着手整顿虚拟货币，致力于清除虚拟币在国内的生存土壤。但随着数字货币概念的大热，也有少数“漏网之鱼”潜藏在暗处卷土重来、兴风作浪。
21世纪经济报道记者注意到，一个叫做GIB的虚拟货币2019年开始在江浙民间流行，逐步外溢到长三角之外甚至境外。这一平台打着外汇交易、资产配置、数字银行等旗号，开通多个线上投资课程，诱骗投资者把钱投入其中，最后非但无法兑现投资收益，投资者的本金也无法提现。
GIB环球数字银行在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。
近期，记者联系到的近百位投资人中，已经有11位报警。2020年底在广西等地，警方对GIB虚拟货币以诈骗罪立案侦查。
几位投资人对记者展示的一份2020年11月25日的《立案告知书》显示，广西贵港市公安局港北分局认为案件属于管辖范围，需要追究刑事责任，现根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，立诈骗案进行侦查。
那么，这个GIB虚拟货币就是怎样一个平台？它如何从投资者手中攫取资金？
无法提现的外汇平台
GIB（Global Investment Bank）的中文是“环球投资数字银行”，这一平台向投资者开放的线上课程中，“讲师”将其描述为全球首个基于区块链公司和一个数字资产银行化的平台。
“讲师”称，投资15000-49999美金，每月利息收益为15%，投资越多利息越高，投资10万美元以上，每月利息收益可达25%；还可以从每个月收益中提取5%放进原始股票钱包，“GIB银行预计两年内在美国纳斯达克上市，到时的股票价值将会数十倍百倍的增长。”
21世纪经济报道记者多方联系到近100位GIB的投资者，大部分人坚信自己被卷入了骗局。这些投资者分布在全国各地，其中来自浙江、广西、黑龙江的人较多，除此之外，还有来自新加坡、马来西亚的境外投资者，年龄大多集中在20-40岁。
记者对其中的25位投资者进行了深度调查发现，来自河北、广西、黑龙江的11位投资人已经报警，但目前暂时没有新进展；其中，投资金额最高的达90万元人民币，大部分人的投资额在10万以内。他们大多是因亲戚、朋友的推荐和介绍而投资，并且很多人周围也有2-5个熟人投资。
林如海（化名）是浙江温州人，是一家广告传媒公司的老板。2019年底，他将自己30万元人民币的积蓄投入了一个叫做GCG的网络平台（GIB的前身）。
林如海2019年5月通过朋友了解到GCG，朋友介绍说这是一个外汇资产管理平台，投资3个月就能回本。一开始他不太确定，观望犹豫了几个月。在看到他的朋友当年7月到10月期间一直顺利提现之后，才完全相信。
2019年11月21日，林如海注册了一个账号，投资了1.5万美元。在一个月内，又追加了3万美元。回忆起当时追加投资的心情，他说：“就是想着，反正已经投了10万元，干脆抓住这个‘财机’，再博一把。”
之后林如海陆续提现了5万元人民币，但这些钱他又用来在同一平台做“资产配置”，实际到账的只有大约8000元人民币。2020年5月，GCG发出公告，称要转为GIB数字银行。“上线”对他承诺，“开通了GIB，以前GCG的钱就可以提取出来。”于是，林如海又花了2000美元开通了GIB银行账户。
广西南宁的陆贵宁（化名）和女朋友一起在GCG投资了15万元人民币左右。2020年5月，他开通GIB之后，觉得自己被骗了。“GIB发出公告称，本金是提不出来的，会分3年释放，只有继续投资才能继续提现，再投资越多，释放的本金越多。”。
他没有继续往里投钱，刚开始一个月还能提1000元左右，2020年10月开始就提不出来了。目前为止，他已经提出了4万多元人民币，剩下的无法提现。
21世纪经济报道记者了解到，2020年疫情开始之后，GCG和GIB这两个平台以疫情为由，拖延提现。现在提现通道已经关闭，GIB要求会员充值500美元，并且只有在2021年1月18日之前充值，之后才能继续提现。
所谓“对冲”，又是拉人投资的传销
林如海告诉记者，介绍他投资GCG的朋友自己也投了两三百万元，这个朋友还帮平台拉新了20-30人，都是家里的亲戚朋友，总共套进去的资金达上千万。
林如海还提到，他在微信群里看到一个村主任带动村里的老人投资GCG/GIB，村里老人直接拿着两三万的养老金交给村主任投资。由于发现被骗后不断在群里发声，林如海已经被踢出该群。
林先生对记者表示，他拿的一直是“静态收益”，即自己投资的回报，还有一种“动态收益”，就是自己“做市场”，拉人投资。“我自己的钱都还没见到收益，怎么拉别人进来，这根本就是骗局。”
除了“动态收益”外，拉人做市场在GIB这个投资骗局中还有另一种称呼——“对冲”。
在金融领域，“对冲”指特意减低另一项投资风险的投资，是一种在减低商业风险的同时仍然能在投资中获利的手法。但是，在GIB的术语表里，“对冲”的意思是用新投资者的钱换出老投资者的收益。
被要求“做市场”拉人的还有黑龙江哈尔滨的赵宇（化名）。经她的表姐介绍，她在2019年4月在GCG投资了近60万元人民币。
由于对投资理财不是很了解，赵宇之前一直都是通过银行理财。她的表姐有30多年的金融行业从业经验，曾经做过某股份行的分支机构行长，目前在一家第三方财富管理机构做理财顾问。多年的从业经验加上又是家里的亲戚，赵宇毫不犹豫的相信了表姐的投资建议，选择了所谓的“暴利投资”。
表姐介绍了GCG的很多“优势”，诸如“俄罗斯顶级操盘手”、“双涡轮模式”、“A1、A2仓，哪个仓盈利她都稳赚不赔”，重要的是“投资一个月就能回本，可以随时取出本金”，这两个条件吸引了她。
表姐还告诉她，如果不放心的话，可以办一张中国银行的汇票，如果出了问题可以拿着汇票把本金取出来，但是汇票得去柬埔寨的金边银行才能取。“离那么远，我就没办。”赵宇说。
随后，赵宇通过银行卡给表姐转了10万人民币，在一个月内又追加了两次投资，投资总额达到576000元。这些钱有30万是她自己的家庭积蓄，剩下的是母亲交给她代为保管的养老金。表姐给了她4个账户信息，可以通过这些账户来查看自己的盈利情况。
进入投资人微信群之后，群里每天充斥着的“一夜暴富”的口号，让赵宇感觉很不舒服，但是群里发布的两个实时交易提现的视频，也让她也有些安心。
直到2019年年中，国内外媒体报道GCG这个平台的实控人邱富豪因冒用柬埔寨总理洪森亲王名义和利用柬埔寨国家中央银行名义进行虚假宣传，被以“有意诈骗罪”在柬埔寨金边逮捕。赵宇一夜未眠，投资短短一个月后，她发现自己被骗了。
根据证券时报2019年6月报道，5月17日上午，钜富金融集团核心人物丘富豪(Darren Yaw)和妻子被警方逮捕。柬埔寨国家警察总署召开紧急会议，针对GCG钜富金融冒用洪森名义进行虚假宣传案开展刑事调查，并由国家警察总署、国家银行、金边市警察局和柬埔寨证券委员会组成联合工作组查封了该集团公司设在金边市的办事处。证券时报称，该传销骗局拉人头入金，号称年入可超千万美元，在越来越多人参与之下，GCG钜富的资金池越滚越大，俨然形成了一个“庞氏骗局”，不断用后面进场投资人的钱兑付前面的投资人，一旦平台发生挤兑问题，所有投资人的本金会悉数被埋。并且，该骗局还谎称与多家大型银行合作，包括号称能够办理担保汇票的柬埔寨金边中国银行分行。
赵宇去中国银行询问汇票是否还能办，中国银行方面表示从来没有与GCG合作过，更没有汇票这一说。
她打电话给表姐询问情况，表姐说这是竞争对手的打击报复。她提出把钱拿回来，但表姐说现在取不出来，需要“对冲”。“对冲”就是拉新人投资，新人投资了，老人的钱才能取出来。
至此，赵宇确定这就是一个骗局，打算报警。但是，表姐并没有跟她站在同一阵营，而是威胁她如果报警，就把她的账号封掉，之前投资的钱全部都拿不回来。
碍于家人的情面，报警的事拖了很久，赵宇渐渐开始明白GCG的套路。原来，她花钱买的“美金”并不是真正的美金，而是“美金积分”，这些虚拟的美金积分，是GCG分配给她表姐的，还有她表姐的上级刘某人。赵宇称，“刘某人是在黑龙江最大的头目，他的下线有五六百位投资人。”他们自己很少投资，主要就是“做市场”。
还有一件事也让赵宇开始怀疑“美金”的真实性。在2019年七夕节时，群主为了鼓励投资，开始在微信群里送“美金”给新的投资者，送了7个人，每人777美元。“如果是真的美金，怎么会随便送？只有美金积分才可以随便送人。”
赵宇称，刘某人与她表姐是朋友，他打着外汇资深人士的旗号，实际上只是一个无业人员。
在群里，赵宇看着他们继续给投资人“洗脑”，多位投资人上继续当受骗，她站出来说了几句话后，就被踢出了微信群。
现在，赵宇的账户上显示有300多万人民币，但是一分钱也取不出来。她在群里卖过账户，账户里的钱可以全部送给买家，只求把本金收回，或者少一点也行，但是没人回应。
2020年5月，GCG提出，每个账号花500美金开通GIB数字银行就可以把里面的钱提出来。赵宇认为，这只是GCG为了再骗一段时间的手段，“自己再也不会上当了”。
赵宇咨询过律师，律师表示，这是刑事犯罪，建议直接报警。2020年8月13日，赵宇报警，但警方一直没有立案。赵宇告诉记者：“维权特别困难，但还是会坚持下去。”
东南亚投资人：GIB远比你们想象的复杂
一位东南亚投资者对GIB进行了研究，他表示，GIB/GCG的骗局往前可以追溯到2009年。从2009年的 STAR FOREX ENTERPRISE，到2013年的MERCXYZ ONE，2014年的GSM FINANCIAL GROUP ，再到2018年的GCG ASIA，2020年的GIB，这背后的主谋都是邱富豪（DARREN YAW）。
这位投资者提供的视频显示，GIB宣传片中的多个场景片段是盗用的。比如，2020年8月22日的发布会中观众鼓掌的场面，是2013年5月21日莫斯科一家剧院中的场景。
另一位马来西亚的投资人告诉21世纪经济报道记者：“我确实从GCG赚到了钱。”
他表示：“GCG从2018年末就开始筹划了，2019年1月正式上线，前三个月都可以随时提现，并且利润率非常高，甚至能达到80%。前三个月那一批投资人确实赚到了钱。”
他的姐姐从2019年1月开始投资，赚了5、6万美元，甚至岳母也赚了几千美元。“每周都能拿到钱的感觉很爽的。”
他是2019年4月开始投资的，从那时起，提现就不像之前那么简单了。他换了一个“组”（上家），在上家向公司高层申请后，他又可以每周收到“公司”打来的钱了。“重要的是要跟对上家，只要上家肯帮你向上面反映，就可以拿到钱。”
2020年，GCG转为GIB，他花了2000美元，将自己的4个账户转为数字银行，每个账户500美元。两个月后，他收到了4000美元。“净赚2000美元。”
他告诉记者，这就是资金盘，先入局的人就会赚钱，后进来就是亏钱。“后面再转成数字银行就是1500美元一个账号了，还不一定能拿到钱。我自己不会再往里投钱的。”
“一夜暴富”的故事还有人在讲
21世纪经济报道记者多方联系到的颜芳（化名），是投资人之一，也是推广GIB的头目之一。她的主业是经营上海的一家服装店，如今她把GIB当成自己的副业。她坚称：“服装店一直往里投钱也没见什么回报，GIB就一直在帮我赚钱”。她从GIB成立起就投入了大笔资金，还负责在浙江台州给其他投资人上课，“因为那边市场比较大，团队也比较大，有好几十个人。”
GIB主要通过病毒式传播来不断纳新。颜芳大约四十来岁，她告诉21世纪经济报道，每推荐一位新的投资人，推荐人会获得新投资人利息100%的推荐佣金，如果两人投资金额一样，那么推荐人之后每个月都能拿到双倍的利息，获得多出一倍的动态收益。第二位50%，推荐满2个人还可以获得上级推荐人15%的佣金。
关于投资回报率，颜芳称：“投资500-7499美元，享受每月利息收益7%；投资7500-14999美元，享受每月利息收益10%；投资15000-49999美元，享受每月利息收益15%；投资50000-99999美元，享受每月利息收益20%；投资10万美元或以上，享受每月利息收益25%。”
颜芳向21世纪经济报道记者表示：“如果投资1.5万美元（约10万人民币）每月利息收益为15%，即每月1.5万人民币的利息，每天盈利500元。每五天可以提一次现，一个月可以提6次。”
颜芳称，由于投资了GIB，2020年是她收入最好的一年。颜芳没有向记者透露她具体的投资金额，只表示“非常多，每天的利润收入有5位数。”当被问到是否可以随时提现时，颜芳坚称自己现在提现顺畅。
21世纪经济报道记者经调查发现，GIB宣称为“数字金融”机构，但疑点重重。
疑点一：发行的数字货币GUSDT没有任何机构认可
颜芳向21世纪经济报道记者表示，每天的利息收益不会全额发放给投资人，只有70%是活期，可以随时提现。剩下的30%中有10%是定期，转化为GIB官方发行的数字货币GUSDT矩达币，每年有18%的利息；10%投入MT5外汇交易钱包，12月会启动，每个月收益为60%；5%为股权钱包，待GIB上市之后作为原始股权；剩下5%投入GIB的数字商城，可以买数码用品、房子、豪车。
威斯敏斯特大学金融科技讲师龚晖对记者表示：“GIB发行的GUSDT没有获得任何官方机构的认可，其发行成本也就是在以太坊上的几行代码，如果只能在其自身APP上流通的话，那就是前端改动后显示的一个数字。”
疑点二：母公司及实控人不明
公开信息显示，GIB的母公司为AFF澳丰科技多元金融集团（AFF Multi Finance Group），官网显示“AFF科技多元金融集团由约约翰约瑟夫弗利在2020年创立”。
而在其内部宣传PPT上显示，AFF澳丰科技多元金融集团并非其母公司的正式名称，其所谈到的纳斯达克准上市公司的正式名称为“AFF Holding Group Inc”。内华达州商业门户网站搜索结果显示AFF Holding Group Inc 2006年1月23日注册于美国内华达州。
（来源：内华达商业门户网站）
美国证券交易委员会官网显示，AFF Holding Group Inc于2016年10月4日在OTC市场挂牌，获得了OTCQB证书。在OTCQB交易的证券需要按照美国标准会计制度（GAAP）向SEC或美国银行或保险监管机构报送最新财务报告。但OTCQB对交易证券没有相应的财务或定性要求。
因此，在投资人提供的内部线上课程中，“讲师”将AFF称为“准上市”公司，恐怕为时尚早。
根据其2020年8月20日披露的财报，AFF Holding Group Inc主营业务为经营网站和APP，在香港地区提供酒店点评服务，但是这一服务已于2018年5月25日终止，现在没有经营任何业务。财务数据显示，公司2018年、2019年没有任何收入，只有一些行政支出，处于亏损状态。
财报还显示，2020年6月3日，公司向内华达州提交了《公司章程》的修订证书，将其公司名称改为“AFF Holding Group Inc”。
（来源：美国证券交易委员会网站）
多重证据显示，AFF很有可能只是一个没有任何业务的空壳皮包公司。
至于投资人口中的“GIB的创办人兼主席约翰·弗雷大律师”，也是AFF的创办人，但是除了他们付费投放的新闻外，没有任何关于此人的信息。
在股票与财经新闻网站MarketScreener上未见Foley（弗雷）先生与GIB或者AFF有任何联系，但其对Foley先生的其他介绍属实。
（来源：MarketScreener 网站）
疑点三：主营业务涉嫌违法
GIB内部线上课程录音中显示，GIB有两大“造血功能”：第一就是使用所谓“5A对冲模式”交易外汇、加密货币、贵金属、股票差价合约、国际指数，五个同时对冲；第二就是采用搬砖系统“AI人工智能量化技术”，实时低价买进，高价卖出，进行套利。
对此，龚晖对21世纪经济报道表示：“我国法律禁止加密货币场外交易。在2017年七部委联合发布的94公告中要求任何组织不得为代币或‘虚拟货币’提供定价、信息中介等服务。根据中国互联网金融协会发布的《关于防范境外ICO与‘虚拟货币’交易风险的提示》，如果数字货币OTC交易属于有组织的币币交易或场外交易，如一般由个人或组织担任的中介机构进行组织安排，并匹配以做市商、担保商等服务。很有可能被认定为实质属于虚拟货币交易场所交易而属于违反法规政策的行为。”
而对于其宣传中的AI搬砖系统，龚晖表示：“首先 AI搬砖并非意味着百分百盈利，AI搬砖也面临着提币速度，区块链拥堵，价格涨幅不定等风险。另外，目前所有交易所的币价都已经处于一个稳定的状态，差价不会高于一个点，靠搬砖挣到钱非常难。最后，近年来已经有多个打着AI搬砖系统崩盘跑路的平台，例如‘HT搬砖’、‘Plus Token’，如果真那么能赚钱，又怎么会有那么多‘前辈’崩盘跑路呢？”
（来源：GIB官网）
除此之外，GIB官网显示MetaTrader5是一个买卖外汇的平台。
龚晖表示：“我们国家禁止炒外汇。根据我国《外汇管理条例》第四十五条，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”
疑点四：真牌照，假监管
GIB称其总共获得了来自美国、加拿大、多米尼加、英国、瑞士、泰国、立陶宛、澳大利亚、马来西亚及老挝等九个国家，总共十七个牌照。
（来源：GIB官网）
在其官网上，GIB仅仅罗列了牌照授予方官网，而不显示序列号。在FINMA最新更新的授权银行和有价证券公司（Authorized banks and securities firms）的以G开头的企业中未见GIB，在资产管理（Asset management）的公司中同样没有。
经21世纪经济报道记者查验，GIB的确具有3个牌照，而非其所称的17个，分别为澳大利亚金融服务牌照（Australian Financial Services License，AFSL)、美国金融犯罪执法局（Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）管理的货币服务业务牌照（Money Services Business，MSBs)，以及加拿大金融交易和报告分析中心牌照（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，FINTRAC) 。
龚晖表示：“一般情况下，国外监管部门批准的境外经纪商要在境内提供金融服务，一是要按照我国既定的管理原则由金融监管部门批准；二是要按照商业存在的要求，在我国境内设立提供金融服务的企业。因此就算GIB持有国外的很多牌照，依旧不能在我国开展相关外汇业务。”
比如其AFSL牌照，就规定仅能在澳大利亚从事金融服务业务。
除此之外，如投资人所言，GIB可以说是被柬埔寨警方定性为国际性诈骗集团的GCG的“新马甲”。
2019年4月29日的一篇关于GCG的新闻稿中提到，GCG的澳洲商务合作伙伴Australian business partner Mr. John Foley，与GIB的创始人为同一人。
并且，在内部课程录音中提到了“邱大家长”，他经常在群里与大家分享知识和“好消息”，经21世纪经济报道记者与颜芳确认，此人为之前她投资的外汇交易平台的老板。
颜芳表示，她从2020年3月份开始投资了一个外汇投资平台，“3月份30%多的利息，4月份利息是60%以上，该平台后来被GIB收购了。”与投资人对GCG转GIB的描述的时间完全吻合。
当被问到之前投资的外汇交易平台是哪个时，颜芳笑道：“是哪个我就不讲了，那个外汇收益还是蛮高的，虽然外面怎么讲，但是我们自己知道我们提现一直都很通畅。”
颜芳还表示，之前的外汇投资平台被GIB收购之后，投进去的钱也一并被转入了GIB。
如此问题重重，GIB究竟是如何说服投资者将钱乖乖奉上？
21世纪经济报道记者在调查中发现，GIB/GCG利用熟人网络，在亲友之间病毒式传播，并且大多数投资者表示，是通过直接打钱给上级来投资的，没有任何书面协议。
这一点记者从东南亚投资者处也得到了证实。一位马来西亚的投资者告诉记者：“公司就是马来西亚人开的，但是我在这里也查不到他们公司的地址。我也不知道公司的银行账号，投资都是直接打到上级的私人银行账号。”
除此之外，GIB还充分利用了付费媒体进行宣称，在各种平台上发布公关稿，描述内容具有高度的一致性。除了在中国媒体上进行宣传外，GIB也贯彻了“国际化”路线，在YouTube、Twitter上都设有账号，发布宣传视频。
在宣传中，GIB给了投资者许多美丽而飘渺的承诺。比如，未来可以全球直接消费使用的GIB数字银行卡，马来西亚在建中的“GIB双峰塔”，澳大利亚日夜开采的金矿，等等。
投入容易，退出难。GIB的投资周期为1年，想要提前拿回本金，没有那么容易。投资半年之内想要拿回本金需要缴纳30%的手续费，半年到一年之内想要拿回本金需要缴纳15%的手续费。这种违反常规的手续费收取规则，却并没有吓退参与者。目前，这样的投资赌局依然在隐秘的角落盛行。
GIBX交易所黑心操盘手多次收割国内韭菜！警惕！
今天曝光的是GIBX交易所，GIBX交易所项目方前身就是GCG钜富外汇，去年5月份，“钜富外汇”就已被柬埔寨相关部门打掉。在国内，GCG也已被多地警方立案侦查！
此后，GIBX交易所换名搞了个“GIB数字银行把钜富外汇”换名为“GIB环球投资数字银行”，摇身一变混进了币圈，还发行了虚拟货币GUSDT。以“解冻会员”本金为由，收取每人500、1000美元开户费，并在后期强制买GUSDT币。
因为项目方不在国内，所以每次被查的都是小喽啰，GIBX交易所的幕后主谋依然在国外逍遥法外！
关于“钜达币GUSDT”，这个币已多次暴雷，但幕后人操盘手邱富豪还在不停的忽悠会员收割韭菜。关于“邱富豪”这个大名。如果有不知道的，这里大概总结下，这个黑心操盘手的“丰功伟绩”。
1、第一次是2019年钜富外汇（通过虚假外汇交易收割）。
2、第二次是2020年GIB数字银行（通过鼓吹开通提现权限收割）。
3、第三次是2020年发行GUSDT钜达币（通过会员锁仓资产十换一，十换二收割）。
4、第四次是2021年准备卖IPFS云算力矿机（通过卖虚假矿机搞资金盘模式收割）。
这个人前后已经收割了四次，从“外汇圈”收割到“币圈”，其发行的“钜达币”本质上就是空气币，从其对钜达币GUSDT的解说公告能明显看出这个币就是用来收割韭菜的。
从公告中可以看出，所谓延后启动外汇2.0，其实是因为参与人数过少所想出的暂缓之策，用GUSDT参与外汇交易，可是了解外汇的都知道，外汇国际结算只能是用美元，不可能用其他货币代替，而且还想把GUSDT价值恒定在2美元，这就更加不可能了。所以这个外汇2.0还是一个资金盘模式。
等到GUSDT 上线交易所后，但平台却以“避免砸盘”为理由又拒绝提币，想提取之前买的币，得先再在交易所充值10倍的资金才可以正常提现。币价被炒到48美元高价后，庄家出来砸盘收割，要不然币价也不会一路猛跌，跌到0.1美元，现在已经基本归零了！
为了增加会员对“钜达币GUSDT”信任度，GIBX交易所项目方随后收购了GX平台，又更名为 GIBX 交易所。据了解，这个“GX交易所”根本就没什么交易量，全是电脑机器人刷出来的，更没真实用户，可以说就是一个空壳。
据网友爆料称，GIBX项目方和博蓝共享一样，主要通过不断改名的手段来收割用户，希望大家注意这个骗子项目方，或将开始新的收割套路！换一次名，对普通散户来说，意味着再收割一次。远离GIBX交易所保护好自己的钱包！
最近邱富豪在推广GIBX的相关模式的时候，估计也是感觉到了动态的吃力，还有很多受害者都不愿再去相信。所以在最新的APP中设置了门槛，没有进行新一轮投资的会员没有推广资格。这就意味着曾经那些一分钱不掏，拉人头解冻资产的小团队长们也必须要投资了。不投钱邱总不让玩了。
还有在APP里公然的开始招募团队长，说明做动态的流失不少。也从侧面说明一个问题，这个盘子的新晋资金再下降了。也就是说骗不到那么多钱了。现在必须要从这些小团队长身上找补回来！
值得注意的是邱富豪看见IPFS在国内的火爆，也开始卖IPFS的算力，鼓动会员挖FIL币。购买云算力可以使用50%的GUSDT钜达币。但GUSDT根本没有共识，除了会员去参与买卖，二级市场的投资人少之又少。再加上上线以来的这一次暴跌割韭菜，二级市场压根就没人参与了。
所以会员用GUSDT抵扣50%的IPFS云算力矿机费用。这算什么？如果真的有矿机的话，收上来的GUSDT能变现抵扣掉一半的价值吗？所以说邱某手上压根就没有矿机，如果真的有那肯定会1比1的真金白银的把钱收上来。玩50%抵扣还是想拿受害者想快速解冻资产提现的心理做诱饵。所以这个云算力挖FIL都是不可信的。
必查客TIPS:
代币发行融资属于未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券，非法发行证券，以及非法集资，金融诈骗，传销等违法犯罪活动。按照我国《禁止传销条例》规定，只要具备入门费、发展下线、层层返利的团队计酬这三个特征，就可以判断其属于传销行为。
GIB数字银行满满的套路，改名收割！
钜富的续命盘——GIB环球金融、全球数字银行！
GCG钜富丘富豪出来后，投资者本以为迎来了希望能够出金了，但是他们等来的却是失望，出来后的丘富豪把本金给他们锁住了，只有少数发展的团队能够少量提现，总之就是你能帮我骗钱，我就给你提现，否则想都别想。在经历了各种改制度的套路以后，发现GCG钜富这个牌子玩不下去了，又搞了个GIB数字银行出来，刚开始搞的是数字货币，现在又回过头来继续玩外汇了。
登录GIB的官网这个网站做得相当精美，颜值高大上，各种国家语种自由切换，秒杀目前绝大多数公司的网站，一个小白点击进去，很容易被它的外象所迷惑。
在官网的关于我们一栏，GIB自称2018年成立于澳大利亚，由金融，外汇，加密货币，投资等领域的专业人士共同创建，还有各种牌照，看起来非常的亮眼，好像很正规的样子。
俗话说外汇看热闹，内行看门道，这些宣传其实都是表面现象，经不起推敲，背后的真相超乎你的想象。
2018年才成立的GIB可靠吗？
GIB公司成立于2018年，这种近一两年成立的国外金融公司要谨慎，一般来说，国外注册的公司如果已经成立多年，这个公司的可信度会有所提升。因为一家公司成立多年，是需要业绩支撑和财务报表、交税记录、工商信息等等相关经营记录的。
一家成立十几二十年的诈骗公司，在面对巨大的成本支出且不被人发现，还能逃过法律制裁是非常难的。当然这个概率并不是百分百，只是相对于绝大多数公司来说，这个推理是成立的。所以，一旦查到是近一两年才成立的公司，这个就必须谨慎小心。
GIB总部地址造假
GIB官网的联系我们一栏显示：公司总部在澳大利亚广场大厦，这个“澳大利亚广场”，百度集团百科的搜索结果如下：
通过搜索以上信息我们做了2点分析
1、澳大利亚广场是悉尼市中心CBD，地标性建筑，并被认为是澳大利亚建筑的象征。由GTP集团拥有。
麻烦GIB来解释一下，这个CBD中心大楼是怎么从“GTP集团”变成"GIB”的。悉尼市中心CBD，整栋大楼的市值大家可想而知，除非类似“汇丰银行”这样的巨头，才有可能有实力承包整栋大楼办公。
而这个2019年不知哪冒出来的小公司，有世界500强的实力吗？如果谨慎一点的人，派一个当地的朋友去拜访求证，却不知该公司在这栋大楼几层几号，真的能找到吗？这个地址用意何在？好好打个问号。
2、高大上的CBD中心总部，办公电话却没有，让人匪夷所思。
公司性质、注册号、金融牌照都有问题
1）公司简称“GIB”是“环球投资银行”（全称：Global Investment Bank）的英文缩写，没有公司性质。
公司在注册的时候，按照公司性质划分，分为“XX有限公司”、“XX股份有限公司”、“XX集团”等等，而公司性质模糊化势必会造成律师和征信公司无法从当地的工商系统中，查证企业的真实合法性。
2）这个“GIB”声称2019年在美国华盛顿成立，但却没有当地的公司注册号，注册号对于企业来说，就像是身份证号码一样，也可理解为企业营业执照，数字的排版也和身份证号一样是有规律的，这个信用代码会成为管理和经营过程中法人和其他组织的身份识别。
3）在GIB的官网上，列举出来了很多的公司和牌照，估计很多人看到了，要么是看晕了，要么就是觉得挺牛逼的样子，那我们就一个一个的来看看这些公司和牌照，首先声明一点，牌照是不能跨公司通用的，只能对持牌公司本身起作用！！
加拿大的GIB公司没有外汇保证金资质
GIB Investment Capital Ltd（M20984950）注册于加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）并获得货币服务业务（MSB）牌照，经过调查发现，GIB持有的加拿大MSB牌照，登记时间为2020年2月13日，登记的业务为外币兑换和汇款业务！
加拿大MSB牌照是注册登记制，没有什么核准门槛的，因为加拿大MSB监管的是反洗钱和恐怖主义融资而已，根本就不监管外汇保证金交易这种金融业务，这从MSB要求提交的报告也能看出来，加拿大监管外汇保证金交易的是IIROC和证监会，而不是MSB！
美国的GIB公司也没有外汇保证金资质
GIB Investment Trust LTD（31000163795710）已注册于美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN），GIB已获得货币服务业务（MSB）的牌照。调查发现，这家GIB Investment Trust LTD公司注册于美国科罗拉多州，成立时间是2020年1月27日，所谓的美国MSB牌照，拿到的日期是2020年2月25日，也就是公司成立不到一个月，就拿到了MBS牌照，足以说明MSB拿牌门槛之低！
其实美国MSB跟加拿大MSB牌照一样，也仅仅是监管反洗钱和恐怖主义融资而已，监管外汇保证金交易的是美国NFA，而且MSB允许开展业务的州都是美国的州，不能开展海外业务！
响哥咨询了某出售金融牌照的人员，加拿大的MSB牌照只需要1.3万美金就可以买，而且仅仅7天就可以下牌！根本不会审核公司实力！没有监管力度，形同虚设！
综上所述，如此重要的企业经营信息，网站都找不到相关线索。作为海外金融投资平台，涉及到大量的在线金钱交易，会存在很多不确定的金融法律风险。
企业方应该为客户提供安全，合规和可靠的投资环境，为客户的资金安全负责，理所应当提供公司注册号，金融牌号等重要信息，为客户投资做预判。而这个“GIB”却反其道而行之，是没有？还是刻意隐藏，这背后的深意是为何？值得好好思量。
GIB背后的AFF多元金融集团，可靠吗?
据GIB宣传，他们是AFF多元金融集团私人有限公司（英文注册名：AFF MULTI FINANCE GROUP PTY LTD）总部旗下的"子公司"，我们来看看个AFF又是啥来头？
一、“国内的集团”和“澳洲的集团”区别在哪？
在澳洲，对于注册的公司名称要求并不严格，“XX集团”和“XX公司”本质上并没有区别，只是叫法不同而已，并没有特殊的意义。这和中国国情不同，在中国《企业集团登记管理暂行规定》第5条明确规定了，集团公司的设立应具备的条件是：
1、企业集团的母公司注册资本在5000万元人民币以上，并至少拥有5家子公司；
2、母公司和其子公司的注册资本总和在1亿元人民币以上；
3、集团成员单位均具有法人资格。
所以国内的投资人如果不了解澳洲国情，就会犯常识错误，误以为只要公司冠上“XX集团”就意味着实力的象征，这是一个大误区。
二、公司成立时间
AFF多金融集团的注册日期是2020年2月24日，是今年新成立的公司。一般来说，国外注册的公司如果已经成立多年，这个公司的可信度会有所提升。因为一家公司成立多年，是需要业绩支撑的，它的财务报表、交税记录、工商信息等等都会有经营记录。
一家成立十几二十年的公司，在面对巨大的成本支出，如果常年有不法行为，且能逃过法律制裁是非常难的。当然这个概率并不是百分百，只是相对于绝大多数公司来说，这个推理是成立的。所以，一旦查到是近一两年才成立的公司，这个就必须谨慎小心。
三、公司注册、营业地址
AFF多金融集团注册于2020年2月20日，注册地是昆士兰4217冲浪者天堂汉密尔顿大道9号6303室，该地址是一个澳大利亚昆士兰洲的一个公寓。
一般来说，资金雄厚的公司，注册和办公地址均会选择城市CBD中心的某个高档写字楼，一层或是多层。因为事关公司的形象，有一定的商业考量，尤其是从事金融投资证券的公司更是如此，办公地址的高大上在一定程度上代表着公司实力。
正如一位知名基金经理所说：“你不可能挑选一个便宜的写字楼。你的投资者来了，看到你寒酸的样子，怎么会将资金放心交给你打理呢？”
AFF多金融集团号称业务多元化发展，劲头十足，但是注册地却是一个小公寓，和它“不差钱”的宣传出入太大，所以，是不是真有实力，可自行判断。
四、股票发行数量100股，支付总额100澳元
发行股票的数量，一般根据注册资本、公司的财务状况、融资总额、公司估值等确定具体发行数量。如果市场行情火爆，发行市盈率很高时，就会选择多发一些，多赚一些发行溢价，反之则少发一些或者干脆放弃发行。
股票发行数量和支付总额，一定程度上表示该公司的资本是否雄厚，有没有做大项目的能力，客户有时候会以这个作为一种投资上的考虑。众所周知，能做金融股票、证券投资的，如果手里没有一定的真金白银，想靠白手起家相当难，这和传统行业有相当大的差别。钱进钱出，资金流要相当充沛才足以支撑公司的正常运转。
而AFF多金融集团涉及众多产业，现金流更是不敢想像，按理说实力是很强劲的，但发行数量只有区区100股，每股1元澳币，实在很难理解。
而往往这种类型的海外金融公司，更懂得运用营销手段为自己“镀金”。比如，会雇大量的水军在网上造势，大肆宣传、包装炒作，把自己伪装成“有实力的正规军”，而很多投资者看不到背后的含义，或者缺乏相关专业知识的了解，就十分容易被它华丽的表象所迷惑，心甘情愿地把钱掏出来。
GIB环球投资数字内幕揭秘GUSDT就是一场骗局！
没有实体，看不见摸不着，所谓的币也不过是一串代码;
价格上下波动幅度特别大，几个月时间百分之几百的涨跌幅;
国内银行纷纷发出高风险提示。
我曾经以为比特币只是骗局。
没有实体，看不见摸不着，所谓的币也不过是一串代码;价格上下波动幅度特别大，几个月时间百分之几百的涨跌幅;国内银行纷纷发出高危险提示。
总之，受这些因素的影响，使我每当听到比特币这个词的时候都会给它印上「骗局」的标签。
经常看到一个论调，将比特币、「庞氏骗局」以及「郁金香泡沫」归为一类。但我觉得这是现阶段对GUSDT最大的误解。
所谓庞氏骗局就是通过后来的资金来弥补前面阶段的资金漏洞，假造一副造富效应。但是GUSDT更像是一种高流通的证券，用币圈人比较喜欢的比喻来说，比特币更像是代码层面的黄金，他既可以充当虚拟世界的硬通货，还能够在交易市场上进行流通。至于「郁金香泡沫」这更是无稽之谈，从现在比较认可的传言中大家都知道「郁金香泡沫」是不堪一击的泡沫，泡沫破碎之后再无恢复的可能。但是GUSDT无一不在这一次次的跌跌涨涨中超过之前高点重新创造新高。
“GIB环球投资数字银行”是AFF集团旗下所设立的一家国际在线银行,于2019年在美国正式成立,该银行提供全球领先的资金管理服务,致力于以最前沿的科技为用户打造稳定、安全、便捷、智能的交易平台,以提供最具市场竞争力的交易环境,并带给用户更简单便捷的充值与提现服务,时刻以客户为中心,为客户创造价值并促进经济和社会繁荣。 AFF科技多元金融集团和GIB环球投资数字银行还将坚持与时俱进、开拓创新,打造真正惠及百姓的服务及产品,为经济发展做出贡献的同时,创造社会价值,与社会共同成长。
目前 GUSDT 代币已在GIB 环球投资数字银行生态内构成内循环经济系统。随着GUSDT代币生态的持续发展，未来基于GUSDT的金融相关的应用场景会更加丰富，并且提升GUSDT的使用价值和升值潜力，构建去中心化社区新生态和流量入口。
另一方面就是去中心化金融，其本质表达的是一种以去中心化技术为基础的金融生态的总称。GUSDT开放在这一生态中包含了去中心化借贷、稳定币、支付、去中心化交易所、衍生品等数字货币分支行业。它的实际价值无疑是一种零成本链接全球用户和机构的金融系统。毕竟作为全新的底层金融设施，DeFi业务需要由分布式账本、基础自由货币以及区块链资产来支撑，而代码是绝对的规则。
【重量级】quot;gcg聚富财经quot;运营商邱福浩提前发布，原因其实是！！！
板块崩盘，投资者损失惨重。在国外开展维权项目非常困难。你看，MBI只抓了一些国内的领导，幕后真正的大老板还在逍遥法外。
“GCG聚富金融”的老板邱福浩被释放后，其实他没有空余时间创办“gib数字银行”。熊达在之前的文章中也指出，gib数字银行只是为了继续收钱，让受害者收回资金。那是不可能的。
果不其然，gib数字银行已将投资者一步步投入其中。根据最新消息，已有11人报警。到2020年底，在广西等地，警方对gib 虚拟货币进行诈骗立案侦查。
以下是2020年11月25日的立案通知书，显示广西贵港市公安局港北分局认为该案属于管辖范围，需要追究刑事责任。现根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条的规定，立案侦查诈骗案件。
案例调查
为什么lt；gib数字银行gt；能欺骗那么多人，无非是包装，各种包装。在看到熊达的曝光后，聚富金融知道这些人擅长包装，他们擅长瓷器。所以有些投资者分不清真假，所以经常上当受骗。
从“gib数字银行”到gusdt-Juda 币的发行，模式一直在变化，即很难收回本金。如果你想拿回当时的巨富校长，你就得不断地推销它。你真的认为升职能让你的校长在很长一段时间内回来吗。事实上，并非如此。你仍然需要投资。
“gib数字银行”在资本市场的投资回报率不是很高；如果投资500-7499元，可以享受7%的月利息收入；如果投资7500-14999元，可以享受10%的月利息收入；如果投资15000-49999元，可以享受15%的月利息收入；如果投资50000-99999元，可以享受15%的月利息收入享受月利息收入的20%；如果您投资10万美元或以上，您可以享受月利息收入的25%。这个周期很长。这就是为什么我们可以走这么久，欺骗这么多人。
Gusdt Juda 币也在1月18日推出了ZB。资本市场的传销，币，推出ZB，并不意味着为国内投资者套现，而是收获国内韭菜。因为市场外没有币，它们都在交易员手中。换言之，如果你想在内线市场解锁一辆古斯特朱达币，你需要在场外买10辆，这就是币能在交易所中拔得这么高的原因。如果你玩这个币，它可能会成为一个独立的币像钟链BRC。
GIB数字银行GCG钜富续命盘，不停地换借口还在行骗！请远离
众所周知，GCG Asia钜富金融的外汇骗局，早在2019年初就彻底败露！GCG Asia钜富金融就因涉嫌金融诈骗遭印尼警方通缉，印尼警方在通告里说得很明白，钜富金融就是一个投资诈骗的庞氏骗局。诈骗中国及其他东南亚国家民众的金融诈骗集团GCG Asia钜富金融老板丘富豪（Darren Yaw）和其妻子在柬埔寨金边被警方逮捕。后续虽然丘富豪的妻子获释，但丘富豪仍被拘留。而且，丘富豪因涉及多次诈骗，出狱无期，大批GCG Asia投资者至今血本无归！
然而，即使是这样一只臭名昭著的臭虫，居然还在市场行骗，并且换了一个名称：GIB数字银行，而且到现在还有不少投资者上当受骗！
据斑马投诉用户反馈：近期，GIB在11月13日发布的通告，说三个月内还所有完成，我信你个der，邱富豪顶峰相见哦，凉了多少人的心，心里没逼数吗！
公告信息内容如下：
由于公司正受到国内监管单位的调查，导致1.0和2.0平台各项目资金被暂时冻结。而GIBX OC数字期权合约则因被独立分开出来而未受影响。目前公司高层已前往国内配合调查工作，相关部门承诺将在三个月内处理各相关事宜。
虽然公司目前正受到调查，但所有发展中事项不会因而暂停。公司全新推出的POB 2.0在11月11日（星期四）已经正式上线。POB 2.0可以正常操作挖矿并出金是因为新合约是由公司向美国SAE Meta Global Inc订购回来的新矿机进行挖矿，因此新的矿机并未受任何影响。
为了感谢所有支持和信任公司的会员家人们，凡是有参与POB 2.0挖矿合约的家人都会得到优先处理其MT5外汇提现及POB 1.0收入钱包的提现。公司在此声明，会员所有资金和收益只是暂时受监管，待一切调查工作结束后，将会得到全面的释放同时所有资产也会继续显示在新交易所。
同时，GIBX SPAC仍在如火如荼进行当中。公司预计能在三个月内完成所有上市工作。届时，全新交易所将配有人民币及其他主要国家货币的充值和提现功能。实现更全面，更快速地充提服务。
不仅如此，公司预热的数字银行卡预计也会在三个月内完成。此数字银行卡可以让用户直接利用数字货币进行存储功能及提现。这个成就将会大大地提升整个数字货币世界的全新层面。
公司在此希望各位会员家人们一同齐心协力，共度这个难关。在未来的三个月后，所有发展工作都将得到逐步完成。让我们一同走过这段期间，这段时间不过是黎明前短暂的黑暗！公司不会在此停下脚步，更不会就此退缩！让我们一同见证全新交易所的诞生！让我们一同见证数字银行卡的发行！最后，让我们一同见证GIBX SPAC成功上市纳斯达克！
听听，多么高大上的理由，还上市纳斯达克这牛逼吹得不错，下次不许吹了。
GIBX这套手段简直用烂了，2020年12月，平台代币GUSDT如期在多家三线交易所上线，币价从1美元上涨至38美元。但平台不允许立即提现，要求在21年1月18日提现。
2021年1月19日，平台发布公告：为维护币价稳定，避免被砸，将以场外交易所10:1的比例释放会员资金。
而2021 年 8 月 31 日，GIBX 发布了与 GIB 之前相同的公告。也是ERC上线2个月后无法提现的情况。每次靠这个理由，对无知的投资者进行四五次收割了，远离GIBX 交易所是对自己资金最大的保护。
而据目前最新的消息是：
GIB传销中国成员的头目叫张凯（张总）。
他和妻子陈慧峰这几年在国内发展了一大批会员，骗取巨额资金；目前，张凯已被湘潭市湘潭市公安局逮捕、审判并判处有期徒刑四年；法院冻结钜富金融平台非法获取的资金上缴国库；
妻子陈慧峰无事，只交了罚款；没有判刑，她继续在外面为GIB工作。继续从事传销；
所以，甭管有再高大上的包装，GIBX SPAC是一个资金盘已实锤，GIB数字银行下一步的动作要么是关网跑路，要么找一个托转手切割。
在此提醒，外汇平台众多，投资者在入金交易平台时一定要谨慎审核平台资质，避免上当受骗。如遇诈骗平台或出金问题，皆可到斑马投诉上进行曝光！ - GIB环球数字银行
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