币圈打诈骗之：小牛资本

币圈打诈骗之：小牛资本

沸寂pheagee
2023-10-04
栏目：DCEP
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小牛资本 2022年1月13号，深圳公安发布，小牛资本暴雷，正在接受调查中，据悉千亿资金窟窿，正式宣告以其为代表的p2p正式退出中国金融历史舞台。

千亿大案！“小牛资本”创始人被判无期

7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（简称“小牛集团”）主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。

小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。

现在区块链方面的项目太火了，国内各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。

非法吸收存款超千亿，小牛集团案一审宣判

法院审理查明，2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”“小牛在线”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。

期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。

法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。

公开资料显示，小牛集团旗下的小牛在线曾是广东最大的P2P平台之一，其主要通过小牛在线、钱罐子等P2P平台开展线上非法募资，通过小牛新财富，小牛基金等公司名义对外发售私募基金产品非法募资。

而危机的导火索来自于小牛在线。早在2017年9月，小牛在线资金就出现流动性困难，投资人资金无法按时兑付。2018年小牛在线开始爆发大规模逾期并牵连到其他子板块，2019年3月小牛新财富开始大面积逾期，至此小牛集团危机彻底爆发。

小牛集团的危机主要原因在于其虚假底层资产以及涉嫌资金错配和资金池。证券时报记者此前深入报道分析了小牛的运营模式，发现其官网展示的无论是新手专享标还是安稳投、升财牛等产品，都存在这样一个问题：在购买了高于6个月期限的产品之后，基本上1个月后就可转让，而升财牛更是在投资7天之后便可转让。

一般来说，如此高频的债权转让，是为了提高平台流动性。由于活期标的被明令禁止，资产标的期限越长，对债转的依赖性就越高，因为投资者可能会有急需用钱的时候，所以平台在宣传期限长、高收益的同时允许债权转让，就是靠着类活期产品的运营模式，实现高频次债转。而小牛在线则依靠其自动投标工具，进一步提高债转率，从而提高整个平台的资金流动性。

事实上，普通债权转让模式（非平台的第三方债权人通过平台将其信贷类资产收益权转让给投资人）是被监管层禁止的，个人债权转让模式虽然并没有明确，但是风险依然很大，因为债权转让在某种程度上会涉及资金池和期限错配以及拆标等问题，债权关系不是一一对应，实际上就是以活期的方式左手倒右手。

2021年5月6日，深圳市公安局南山分局通过微信公众号“深圳南山公安”发布了最新关于小牛资本集团有限公司（即“小牛资本”）涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报。据公告，警方已累计冻结涉案账户663个，追缴资金1.4亿余元人民币，查封涉案房产1056套，冻结涉案公司股权9991万股。其中，在查封的1056套房产中，深圳市住宅3套、商铺4套；广州市住宅108套、商铺858套；佛山市商铺76套；上海市商铺6套；哈尔滨市住宅1套；查封黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内土地共2处，合计24037.5平方米。

台前幕后的彭氏兄弟

没有风投，没有融资，草根出身的平台做到千亿级规模，放眼业界都实为罕见，而这一切的背后，有一个关键人物——彭铁。

据《邵阳日报》此前一篇题为《从放牛娃到小牛资本董事长》的报道，彭铁1976年出生于邵阳大祥区，是家中老幺，因为从小健壮如牛，父亲给他取了一个小名“牛牛”。

彭铁最被人所知的个人从业经历是担任过佳兆业金融投资有限公司总裁，该公司隶属于香港上市公司佳兆业集团。在创办小牛在线之前，彭铁曾参与创办了网贷平台人人聚财，负责风控方面的业务，之后离开并于2012年成立小牛集团。

根据天眼查数据显示，彭铁围绕着小牛集团打造出了一个庞大的金融帝国，与他产生控制关系的公司多达88家，有些小牛旗下的小公司甚至没有命名，直接以一、二、三代指。

值得一提的是，其在股权投资中最大的特点并不是参股，而是控股，投资占比基本在80%以上，拥有绝对话语权。彭铁个人持有小牛资本89.6%股权，旗下小牛在线、小牛金服、小牛普惠、小牛新财富、小牛投资等公司则都100%控股。

“彭铁是一个能力很强、有野心、眼光独到的人，对公司有着很强的控制欲，当时小牛在线发展态势很猛，也有VC机构想投资入股，但因为价格谈不拢，加上他不愿意稀释股权，所以就错过了，再到后面风投也不敢进来了。其实大家私下都喜欢叫他铁哥，身上还带有江湖义气。”一位小牛系前内部人士如此评价这位前老板。

整个小牛资本系中还带有浓厚的家族色彩，天眼查数据显示，彭钢以及彭最鸿是小牛系股权架构中最重要的人物，彭最鸿在77家公司担任要职，彭铁哥哥彭钢则在167家公司中挂名。证券时报记者了解到，虽然身兼多职，但彭最鸿此前在小牛在线仅担任机构部投资经理，而彭钢更具神秘色彩，有内部人士调侃，只知道彭钢是多家公司法人，却从未见到真人。

虽然彭铁为人低调，但其掌控的公司并非如此，尤其小牛在线在品牌宣传方面堪称豪气：2016年1月以800万的代言费签约大鹏（影视演员），也曾与深圳红钻足球队、NBA劲旅达拉斯小牛队、国际冠军杯中国赛等有过合作。据了解，小牛在线的广告宣传费用至少在2000万。

从教书育人到“中国第一大忽悠”！他收割1026亿，坑害131万人！

近日深圳市中级人民法院开庭审理了小牛资本管理集团有限公司非法吸收公众存款案，这个过去千亿元市值的非法集资要案最终进入了一审判决。

小牛集团的法定代表人彭铁因犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被判无期徒刑并丧失政治权利终身，个人财产被依法没收，这一判决向全社会传递了一个明确的信号！法律制裁终将到来，维护投资者利益的决心坚定不移。

从普通人到金融犯罪嫌疑人

1976年，彭铁出生于湖南邵阳大祥区，他是小牛资本管理集团有限公司的企业法定代表人和实际掌控人。

在他的个人职业生涯中曾被任命为邵阳市远郊区资枣小学的校长，在他出任校长的过程中彭铁接手了一家就要宣布破产的校办体育器械厂，不到一年的时间里就将该器材厂从亏损状况扭转为盈利。

就在他的第一次创业中彭铁意识到了自己的思维方式和眼界存在局限，于是他决定返回校园学习。

他用自己的资金考取了湖南大学管理学的本科并在此之后继续深造，攻读了中山大学金融学的硕士学位。

在之后的事业发展中彭铁也积极参与社会公益活动，他曾参与资助邵阳市教育事业，创办了“彭铁村干部亲子双拥”等公益项目并获得了社会各界的称赞和嘉奖。

彭铁从银行到非银金融已经工作了14年，这段时光里他先后担任了富昌金融集团总经理、中科创融资担保公司执行副总裁、佳兆业金融投资有限公司总裁、人人聚财顾问等多家公司的职务，积累了丰富的经验和管理技能。

自2013年起，他出资9.97亿元创立了小牛资本子公司，包括小牛在线和小牛普惠，这两个公司旨在打造一站式智能金融服务平台，以更好地服务广大用户为目的，一时之间成为了行业的佼佼者。

小牛资本

回顾过去的十年P2P网贷行业迅速崛起，但这也暴露出了一系列的问题，在这个背景下小牛集团应运而生。

小牛资本管理集团有限公司创办于12年前，其历史能追溯到2011年，当时还未正式改名的深圳市小牛华信投资有限公司创建成功，到了2013年小牛资本管理集团有限公司也宣布注册成立。

小牛资本是一家提供互联网金融服务、财富管理和投资管理的创新型金融公司，其理财平台涵盖了所有类型的理财产品，用户可以根据自身的财务状况和投资需求，在小牛资本的平台上自由选择适合自己的理财产品。

小牛资本曾是一家顶尖的投资机构，其巅峰时期宣称集团总资产达到近2800亿元，有280多家海内外分支机构，全国20多个省市提供业务服务，客户人数超过了800万人。

但是在2018年小牛资本因财务风险突然被监管机构下架，此后小牛资本开始了一段漫长的清理过程，投资者们时刻面临着等待和不确定性。

小牛投资案件始末

小牛集团自2013年至2021年的八年里，以一系列高利润的投资理财产品引来了131万人投入资金，并违法吸收公众资金1026亿元人民币，其中126亿元未能如约偿还从而导致了大量投资者遭受损失。

更令人痛心的是彭铁等人明明知道企业遭遇重大的融资压力和高占比的坏账率却依然展开非法集资的活动，他们将所募集资金的大部分都用以偿还贷款本息及自己的支配和使用，涉嫌参与非法吸收公众存款总金额已经达到了89.34亿元。

在彭铁等人涉嫌非法集资归案、公安机关全力开展资产追缴的过程中，已经追回了一部分涉案资金、股票、股权、房产等资产，这些资产将在被法判决正式生效后依法依规退还给被害人。

但是这一次非法吸收公众存款牵涉到的总金额特别大，涉及多个省份并且受害人众多，资金的追回和清退工作需要耗费相当长的时间，投资者想要拿回本金似乎还是遥遥无期。

强制执行

小牛资本集资案在经过深圳市中级人民法院的庭审后，于2023年7月14日进行了一审判决。

在这起一审案件中小牛资本管理集团有限公司的企业法人代表彭铁等人被控涉嫌参与非法集资罪和非法吸收公众存款罪，根据法院的一审结果彭铁被依法判处无期徒刑并剥夺政治权利终身，个人动产和不动产被全部收缴，其余25名被告人因共同参与集资犯罪，相继被判处有期徒刑十一年并处罚金。

总结：

小牛集团的倒闭是一个悲剧也是一个教训，这起案件的审判结果向社会传递了一个重要的信号。

金融犯罪行为绝不会被姑息和纵容，法院坚定不移保障投资者的合法利益，捍卫金融经济秩序的巩固和安全放心的消费环境。

这次案件的判决也提醒人们谨慎理性投资，毕竟有这么一句话：理财有风险，投资需谨慎！

涉及131万人，126亿元未偿还！小牛资本非法吸存大案一审：创始人被判无期

此前闹得沸沸扬扬的千亿元规模小牛资本非法吸存大案一审宣判。

据深圳市中级人民法院官微消息，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。

小牛资本的历史要追溯到12年前。2011年6月，深圳市小牛华信投资有限公司正式成立，2012年6月6日，彭铁成立了深圳市小牛投资管理有限公司，到2013年8月，彭铁又成立了小牛资本管理集团有限公司。巅峰时期的小牛资本曾对外宣称集团总资产达到近2800亿元，有280多家海内外分支机构，全国20多个省市有其业务服务，客户人数超过800万人。

曾经的千亿规模巨头，为何最终沦落到如此境地？

小牛资本的崩塌

深圳市中级人民法院审理查明：2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。

法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。据悉彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。

提到小牛资本，让人最印象深刻的便是其旗下平台小牛在线，小牛在线曾是广东最大的P2P平台之一。公开资料显示，小牛在线自2013年6月上线以来，累计成交额1171亿7374万元，累计注册人数达608万。

2017年9月，这个庞大的金融帝国开始崩塌，小牛在线资金出现流动性困难，很快投资人的资金便无法按时兑付了。2018年该平台开始爆发大规模逾期并牵连到其他子板块，2019年3月小牛新财富也出现大量逾期，危机彻底被引爆。

2021年5月6日，深圳市公安局南山分局发布公告，公告显示，警方已累计冻结涉案账户663个，追缴资金1.4亿余元人民币，查封涉案房产1056套，冻结涉案公司股权9991万股。其中，在查封的1056套房产中，深圳市住宅3套、商铺4套；广州市住宅108套、商铺858套；佛山市商铺76套；上海市商铺6套；哈尔滨市住宅1套；查封黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内土地共2处，合计24037.5平方米。

从董事长到锒铛入狱

彭铁最为人津津乐道的便是从放牛娃一路做到千亿元规模企业掌权人的事迹。

据此前一篇《从放牛娃到小牛资本董事长》的媒体报道讲述，彭铁1976年出生于邵阳大祥区，是家中老幺，因为从小健壮如牛，父亲给他取了一个小名“牛牛”，这也是小牛资本名字的由来。彭铁学习成绩优异，自从来到深圳便开始大展拳脚，履历丰富，曾任富昌金融集团总经理、佳兆业金融投资有限公司总裁，更曾参与创办了网贷平台人人聚财，为之后创建小牛资本积累了丰富的经验及资源。

天眼查数据显示，彭铁围绕小牛资本打造了一个庞大的金融帝国，单计有其任职的企业便达到86家。值得一提的是，其个人持有小牛资本89.6%股权，旗下小牛在线、小牛金服、小牛普惠、小牛新财富、小牛投资等公司则都进行100%控股，彭铁牢牢掌握着绝对的话语权。

此外，小牛资本还带有浓厚的家族企业色彩，在天眼查展露的信息中，在小牛资本架构里，彭钢以及彭最鸿频繁出现，担任多家公司要职，彭铁的哥哥彭钢更曾在116家企业担任高管。

针对小牛资本事件，实用金融商学执行院长罗攀在接受《华夏时报》记者采访时对P2P的业务模式和发展类型做了深度的剖析，“P2P本意是个人与个人之间的小额借贷，从法律性质上看，这属于民间借贷的范畴。后来，民间借贷走向了互联网，在所谓的‘互联网金融’的鼓吹下，一些P2P机构将该业务放在了互联网上。届时，P2P机构为借贷的双方提供平台服务和信息服务，也就是说，借款人将借款信息发布在平台上，出借人将出借信息发布和展示在互联网上，于是，借贷双方自行选择、自行匹配，完成个人与个人之间的借贷。因此，此时此刻P2P平台上发生的借贷本质上是民间借贷的互联网化，P2P服务机构起到的作用也仅仅是信息中介服务的角色。在此阶段，民间借贷的互联网化，扩大了民间借贷的范围，加大了社会风险，但总体上并不失控。”他说。

失控的P2P

在罗攀看来，失控的关键在于自2012年起，P2P机构如雨后春笋般迅猛增长，在各种“金融科技”“互联网金融”理念的鼓吹下，大量的P2P机构开始异化，进行所谓的创新，但是，这种创新带来的后果将是惨痛的。当P2P机构不再甘心只作为信息中介，只赚取中介服务费时，P2P机构开始向着多个方面异化。

“第一种，P2P机构+担保模式，即P2P服务平台引入了担保机构；第二种，银行模式，即P2P平台自行发布借款信息和放款信息，换句话说，此时P2P机构承担的是银行的职责；第三种，小额信贷模式，即P2P平台通过嫁接其他资金来源，只对外放贷，业务类型类似小额信贷模式；第四种，理财公司模型，即P2P平台成了理财产品的出售平台。可以看到，以上四种模式的出现，P2P机构已经不再是简单的信息中介的服务角色，而是承担着金融机构的角色。不仅如此，在这些模式下，不少P2P机构内部存在虚假债权、虚假担保等各种欺诈行为。如此一发展，出问题是必然的。”罗攀表示。

独立经济研究员张竹然对《华夏时报》记者表示，从2018年开始，随着资金面的全面收紧，以及后面针对金融、地产的一系列动作，大量的P2P平台开始出现问题，到最终的结果就是全行业消失。原因一是平台本身就涉嫌诈骗，依靠“庞氏骗局”维持；二是平台涉嫌自融，为自己提供融资服务；三是提供银行等金融机构由于风险偏好而不接受的“普惠融资”或非合规融资。可以看出，以上三种状况无论是哪一种，倒下都只是时间的问题，这证明了此种商业模式是行不通的，也证明了P2P平台注定退出历史舞台。

全联并购公会信用管理委员会专家安光勇也对《华夏时报》记者指出：“这一系列事件给我们带来了重要的启示。首先，监管部门应加强对金融市场的监管力度，及时发现和应对风险，保护投资人的合法权益；其次，投资者要增强风险意识，理性投资，避免过度追求高回报而忽略风险。同时，要注重投资者教育，提高金融素养，以便更好地理解和评估投资风险；此外，建立健全的金融消费者保护机制和投资者救济机制也非常重要，以提供有效的维权途径和补偿措施。最重要的是，金融行业应加强自律，提高透明度和风险管理水平，以恢复公众对金融市场的信心。”