一,资金盘国家因其金融销售手段的优势而受到越来越多的关注,甚至有些地方把它看作仅次于大型银行的金融机构,但它的隐蔽营销手段使其与政府机构之间的关系饱受诟病。目前,资金盘国家在我国被容许存在,但是我们不知道为什么政府不打击这些资金盘国家,我们来分析一下为什么。
二,资金盘国家为当地消费者提供了良好的金融服务和财富管理方案,如贷款、投资投资产品等,其提供的金融服务能够满足消费者的需求。在资金盘国家层面,他们提供的相关产品和服务对当地经济活力和发展起到了积极的作用,从而改善地方经济运行的状况。
三,资金盘国家的出现为金融基础设施的建设提供了不少帮助,并有利于扩大金融服务的范围和规模,从而起到一定的良性放大作用。而金融服务又直接影响着企业的发展和投资活动,因此,政府有动力推动金融基础设施的建设,希望这些资金盘国家能够帮助企业获得更好的金融服务以提升企业发展水平。
四,经济发展必须要有有效的市场监管,而政府往往缺乏足够的经济资源及经济体制,来支撑一个有效地市场监管体系,使国家运行得到更有效的控制,从而推动经济发展。资金盘国家虽然采取比较隐蔽的营销手段,但他们能够提供消费者更专业的建议和财富管理服务。这就为政府在市场监管方面上提供了很大的便利,从而支持它们继续存在且不打击。
五,资金盘在币圈和链圈也存在诈骗的情况:现在区块链方面的项目太火了,国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕!还要警惕各类交易所小平台,必须选择全球知名的品牌。
从以上分析,尽管资金盘国家提供的营销手段有些隐蔽,但它为当地消费者提供的金融服务和财富管理服务使得它们非常有效,使当地消费者受益良多,政府也为了市场监管的有效性而希望它们能进一步发展,所以它们受到容许存在而没有被打击的原因。
1、资金盘国家是非常重要的,因为它们代表着国家经济的健康状况。资金盘确实会受到国家的各种政策影响,政府有权力对资金盘进行各种监管,这关系到国家经济的发展和社会繁荣。
2、从国家视角来看,资金盘国家对国家的发展和经济社会的繁荣具有重要意义。对于资金盘的监管可以通过制定各种法规、制定和实施政策等方式控制,可以更好地防止货币流失,保证国家经济健康发展。
3、同时,国家还要加强资金盘安全控制,以确保资金盘保持健康发展。在这方面,可以通过实施完善的规章制度,实行合理的监管政策,加强检查监督,加强刑事责任法的实施等手段和措施加强资金盘安全控制。
4、此外,国家还可以制定和实施资金盘监管的有效方法,如加强行业规范,引入多元化的监管手段,强化责任管理,建立财政预算审计体系等。
5、总之,资金盘国家受到国家的各种政策影响,政府有权力对资金盘进行监管,以确保资金盘稳定健康发展,保证国家经济发展和社会繁荣。
国际资金盘崩盘或者跑路,受害者的钱还能拿回来吗?
今天小编主要讲解还是SDFS贝壳,因为贝壳的存在导致好多人倾家荡产,结合以前的国际资金盘来看待,目前SDFS贝壳无疑入金含量最高,虽说基本入金是100$,但是小编通过受害人的现状来观看与了解,目前相信贝壳而去投入资金平均值是在20w左右/人。
其实也不奇怪,资金盘的周期通常为半年到三年之间,最终结局不是崩盘就是跑路,已经注定,不是崩盘跑路就是在崩盘跑路的路上。
然而,资金盘崩盘或跑路,损失的不仅仅是钱,还有生命。
资金盘崩盘或跑路,你们最关心的就是:钱能不能拿回来?
事实上,这几年,我见证了至少几百个资金盘崩盘或跑路,至今还没有见过一个资金盘的钱能要回来,你知道为什么吗?
缺乏法理支撑
资金盘不断升级,玩法各种各样,有些资金盘往往涉嫌传销、非法集资、诈骗、庞氏骗局和ICO(虚拟币融资),可谓“五毒俱全”。
当一个资金盘崩盘或者跑路后,受害者报案维权,官方通常以传销、非法集资或者诈骗立案。
缺乏监管机构
每次发文资金盘崩盘或跑路,留言命中率最高的是:国家都不管管!
估计很多资金盘受害者心里也有这么一块“疙瘩”,我告诉你,就算国家有心管,这么多急着给骗子送钱的人,国家管得过来吗?
所以,拜托,大家都是成年人了,先管好自己好吗?
不过这话也道出了实情,国家没有专门管资金盘的机构,貌似工商局可以管,市场监督管理局可以管、公安局可以管,貌似都可以管,貌似也都可以不管。
在金融领域,股票、证券有证监会监管着,银行、保险有银保监会监管着,有监管兜底,就不会太敢放肆,出了事,国家相关部门还会加大力度追偿。
不过,即使有监管兜底,也不见得就能很快就把钱追偿回来,如团贷网和e租宝,尽管可以拿回部分的钱,但是过程是漫长的。
资金盘没有监管,各种乱象层出不穷,圈钱割韭菜在所难免。资金盘崩盘或跑路后,就已经到了国家不得不管之时,这时候才发现真不好管。
尤其是虚拟币资金盘,拼命鼓吹“去中心化”,其实就是针对监管而言,因为监管的存在,已经严重妨碍他们圈钱和割韭菜了。
e租宝在2015年末暴雷,2017年被北京市第一中级人民法院判决集资诈骗,2019年开始登记,到现在差不多四年了,还没要回钱。有监管兜底,已经破案,追偿尚且如此困难,资金盘亏损的钱要追回来,难度可想而知。
虚拟网络化运营
互联网发展得太快,人们的防骗意识远远跟不上,上当受骗在所难免。
与传统诈骗不同,首先,这些资金盘打着区块链等最前沿、最流行的科技概念,如区块链、人工智能、数字货币等,衍生出各种各样的资金盘玩法,让你不清不楚。
其次,虚构事实,巧立名目,对资金盘进行虚假包装宣传。以最前沿最流行的科技概念立项,容易画大饼,承诺高收益,诱惑性大,结合传销、庞氏骗局,隐秘性强,真假难辨。
第三,资金盘“去中心化”。一个APP就可以运行,便于隐匿身份,崩盘或跑路,凭操盘手良心和心情,很多人报警,都不知道应该举报谁!
第四,易于销毁证据。一个资金盘的钱圈得差不多了,随便一则公告,把APP关掉,顺便把证据销毁掉,就可以跑路了,然后换个马甲,重新再来一遍,还是熟悉的套路。
第五,成熟完整的黑产成为帮凶。资金盘利用假身份证办理银行卡、电话卡等,通过地下钱庄洗钱,得手后立刻销毁所有证据,无迹可寻。
第六,资金盘网络化社区化运营,传播快,取证难,涉案人数众多,也给警方破案以及后期的资产勘定带来很高的难度。
追偿艰难,分钱亦难!
当前诸多借区块链的名义做资金盘的项目崩盘或者跑路,投资者想追回损失非常困难,只能请求公安局予以刑事立案。但想要把钱拿回来,非常艰难。因为,如果一个人涉案,目标明确,证据链清楚明了,追偿起来不难!如果是波及几万人甚至几十万人的涉众案件,追偿起来就非常困难了。
比如PlusToken这种跨国资金盘,参与者遍布全球,幕后操盘手在海外并隐藏身份,更为重要的是,资金盘玩家投入的真金白银或者代币被对方通过技术手段转移了,即便公安机关立案侦查,破案时间也相当漫长,即使最后破案,追偿的时间也非常漫长,对于波及几百万人的大案,追偿到部分钱之后,如何分钱也是个技术难题。
说这么多,结果就一个:钱很难要回来!
自作孽不可活!
为何这么说呢?今天,这个资金盘跑路了,明天还有更多的资金盘冒出来,作为反欺诈斗士,短短数年,已经见证了几百个资金盘崩盘或跑路了,最为痛心的是:唤不醒那些装睡的人!
这时候他们有些认命了,对报案维权的事情并不积极,认为钱既然要不回来,那为何还不报警呢?
其实,在看到资金盘预警的时候,你们就应该撤盘了;资金盘跑路的时候,你们就应该放下侥幸,准备资料报案了;当维稳狗护盘争取时间转移资产时,你们就应该报案了;坐实了资金盘跑路,你们就不应该再问钱能不能拿回来,而是应该积极报案,绝对不能让骗子逍遥法外!