区块链名词解释：Kyc
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- 2023-08-31
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KYC(Know Your Customer） 指的是银行和其他金融机构进行的客户认证程序，也是全球行业范围内所采用的最佳实践之一。KYC合规程序有助于金融机构识别客户的身份，并确认客户以及交易性质，是否符合法定的程序。金融机构还可以将KYC程序用于避免洗钱,资金洗白或受收费的冒险活动，尤其是现代金融行业对反洗钱效力更有要求的今天。
KYC客户认证程序主要包括客户申请表、客户身份信息采集和审查、客户现有财务信息收集与审查、市场监测、业务授权审查。在客户申请表中，将收集客户所需的个人信息和财务信息，也就是客户的基本信息，用于客户身份验证。由客户提供的基本信息，也就是其姓名，出生日期，居住地，职业，金融机构通过建立程序来验证客户的身份，例如通过国家或银行的数据库，来验证客户的身份。
随着财经行业的发展，KYC 合规程序正在发生重大变革。全球各地的金融监管机构在加强规则执行，客户及企业审查的复杂性也越来越大。越来越多的金融机构和其他相关企业已经采取了更好的合规流程以保护客户，维护安全的财务市场，并且能够遵守存在的法律和监管规定。
从客户身份认证的角度来看，只有能够确保客户身份认证者的身份、财务信息和行为进行真实性审核，才能达到金融机构目前的KYC合规要求。除此之外，KYC合规还要求金融机构必须进行内部客户意见收集，实施内部监管，持续监测可疑业务，定期对客户的识别和行为进行重新审核，以及对新客户进行全面、有效的客户认证。
KYC合规程序在监管和合规审查过程中具有举足轻重的作用，对金融机构来说，它可以防止市场危机和资金不当使用行为，成为一种保护客户的合理强制措施，也可以持续维护市场行为的公平性，为金融机构提供更好的发展空间。
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