GUSD 双子星美元如何安全提币

GUSD-双子星美元简介详情

2018年9月10日，纽约金融服务部（NYDFS）同时批准了两种基于以太坊发行的稳定币，分别是Gemini Dollar和Paxos Standard。这两种稳定币都是和美元1:1锚定的加密数字货币，这两个数字货币将受到美国政府的监管，每月都要进行账户资金审计，如果账户出现问题，美国政府可以通过执法手段进行冻结等操作。
Gemini Dollar是双子星信托公司（GeminiTrustCompany）发行的首个加密货币，是通过以太坊区块链发行的代币，由美元支撑，锚定比例为1 GUSD = $1，并有独立注册会计师事务所会对其进行每月审查，且定期公布审查报告，因此同时保证了其具有法定货币的稳定性以及加密货币的速度和无国界的特点。

一、项目背景

Gemini Dollar（GUSD）是一种加密令牌，它是由纽约信托公司发行，严格按1：1与美元挂钩，以及根据ERC20标准建立在以太坊网络上代币。
Gemini Dollar（GUSD）是一个稳定的价值硬币，它将美元的信誉和价格稳定性与加密货币的技术优势和美国监管机构的监督相结合。作为符合ERC20标准，Gemini Dollar（GUSD）可以在以太坊网络上传输。
Gemini dollars是在退出 the Gemini 平台时创建的，并在存入 the Gemini 平台时被赎回或“销毁”。

二、发行机构

GUSD的发行机构Gemini Trust Company，LLC（Gemini），是一家纽约信托公司。 Gemini在纽约州金融服务部的直接监督和监管下运作，并遵守纽约银行法和其他适用的美国法律法规。Gemini保持必要的许可和注册，以合法发行Gemini美元。

三、偿付能力证明

稳定币的一个理想结果是所发行的代币与交换它们产生的美元之间的趋同。可以在区块链上观察发行和流通的代币数量，但是，验证潜在的美元余额以证明proof-of-solvency需要受信任方进行审查。
为保证起见，我们建议 Gemini 董事会审计委员会聘请独立注册会计师事务所根据美国注册会计师协会制定的证明标准定期审查和证明基础美元余额。

四、创建，赎回和转账

创造和赎回的简单而优雅的机制对于提高可用性和鼓励采用是必要的。我们通过允许Gemini客户在Gemini平台上创建和兑换Gemini美元来实现这一目标。
Gemini美元是在退出Gemini平台时创建的。 Gemini的客户可以通过将Gemini美元从Gemini账户提取到他们指定的任何以太坊地址，以1：1的汇率兑换美元兑换Gemini美元。 Gemini美元的金额是在退出时从客户的Gemini账户余额中扣除的。
Gemini 美元在存入Gemini 平台时被赎回或“销毁”。Gemini 客户可以通过将Gemini 币存入Gemini 账户，以1：1的汇率兑换Gemini 美元。 Gemini 美元的美元金额在存款时记入客户的Gemini 账户余额。
The Gemini 美元可以在以太坊网络上转移。

“双子星美元”

GUSD：世界上第一个受监管的稳定币

在Tether公司出现信任危机，USDT暴跌10%+后，越来越多的人开始意识到USDT并非那么稳定，在寻求更值得信赖和透明的稳定币的过程中，许多公司和发行商纷纷进入市场。其中最引人瞩目的是GeminiDollar（GUSD）。
由Cameron与TylerWinklevoss兄弟创办的数字资产交易所，双子星公司已获得纽约州金融服务厅（NewYorkDepartmentofFinancialServices）核准发行GeminiDollar（GUSD）。这种稳定币正逐渐开始将陷入困境的Tether公司发行的USDT稳定币中掠夺市场份额。但是它也同样面临着诸多竞争，包括PaxosStandard（PAX）和TrueUSD（TUSD）。
一、什么是GeminiDollar
GeminiDollar稳定币（GUSD）是最新的稳定币之一，于2018年9月10日发布。它是在以太坊区块链上运行的ERC-20令牌，由Winklevoss双胞胎拥有的Gemini加密货币交易所创建和发布。
根据令牌白皮书中的信息，它将“严格按照美元1：1的比例挂钩”。
因此，双子星公司在美国道富银行持有同比例的美元资产，并保留了一种美国联邦存款保险公司（FDIC）的保险产品（若公司破产，则支付用户与比特币同等价值的美元）。
GUSD在稳定币中也是独一无二的，因为它将由BPM会计师事务所定期独立审计。审核将确保双子星公司发行的GUSD持有相应数量的美元，并且每次审核的结果将公开发布。
二、Gemini Dollars的工作原理
因为GUSD是在区块链上创建的，所以人们可以轻松的查询它的总量和流通量等相关信息。而且定期的审核，将会确认双子星公司在美国道富银行的美元持有量。同时，区块链分布式账本身将确认令牌的供应。
当客户向双子星公司银行账户充值美元时，系统就会创建新的GeminiDollars。然后，当客户将GUSD兑换为美元或者提取美元时，GUSD就会被自动销毁。
GeminiDollars保留了ERC-20协议的所有功能，这意味着它们可以使用智能合约，并且可以存储在任何以太坊地址和任何ERC-20兼容钱包中。
三、GeminiDollars独特的运行机制
稳定币的最大一个用途就是美元的替代品（在没有法定货币兑换的交易所时）。
这就意味着，稳定币在这些平台上的交易量可能很大。
双子星公司通过创建了GUSD并且严格执行相关标准，以便他们能够在必要时执行升级。
GeminiDollars白皮书指出双子星公司希望通过GUSD提供以下服务：
1.解决漏洞
2.使用新功能扩展系统
3.完善系统，优化运营效率
4.安全保险（即灾难性事件）或者如果法院或其他政府机构有法律义务或强制要求，暂停、阻止或撤销令牌的发行。
5.使用多层智能合约执行各种功能。
“Proxy”层，即代理层，负责令牌的创建和转移，并且如果存在安全风险或法律义务，还提供停止令牌发行和转移的机制。代理层也决定区块链上可以发生的事情，并允许执行以下命令。
“Lmpl”层，即治理层，是智能合约的所在的位置。包括令牌创建，销毁和转移的功能（逻辑）。该层上的功能（逻辑）类似于大多数ERC-20令牌中的逻辑。主要区别在于，此层中的智能合约功能仅在代理层允许时才有效。
第三层也是最后一层“Store”层，即区块链。这其实就是一个总账本，所有客户的GUSD余额都在这个账本中，任何人也可以在区块链上查询令牌交易的相关信息。
在这种机制中，代理层类似于一台电脑，文件也就是治理层，在其中执行，文件保存的信息是数据库，即Store层。这三层解释了每个层如何执行不同的功能。这种机制应该是经过深思熟虑的，它们对开发人员来说，操作就变得相当便捷，同时这种机制可以在必要时转化为中心式服务器。
四、严格的托管系统
当开发人员尝试更新智能合约时，它们需要获得系统管理者的批准或者系统私钥。开发人员可以离线或者在线操作，这是智能合约操作的审批机制。
这也允许双子星公司创建或者修改这个系统，允许他们升级治理层时暂停网络。网络暂停，新的“Lmpl”层代替旧层，完成智能合约的升级迭代。
这类似于软分叉，“Lmpl”层好比一个将军拥有绝对权威，“Proxy”和“Store”层作为士兵都将服从它的意志。
五、限制GUSD的总量
如何确保令牌的发行不超过美元的真实储备，双子星公司吸取了Tether公司的前车之鉴，创建了独特的托管机制。发行的每个新GUSD令牌将严格按照1：1的美元储备。并且托管系统将确保流通中的令牌数量永远不会超过美元的真实储备量。
内置于“Lmpl层”中的函数（称为PrintLimiter），它的功能就是为创建的GUSD令牌数设置一个硬上限。通过检查等一系列复杂操作，来确保创建新令牌时不会超过美元的真实储备量。
这意味着令牌不能随意的无限制的发行。任何令牌的增加都必须在总量范围内，并且系统将严格执行系统设置的硬上限。每一次修改硬上限，都必须重新升级智能合约和托管系统，任何供应量的修改都将获得投资者和客户的许可。
六、GUSD的上市发行
自2018年9月发布以来，GUSD已经在多个交易所上市。在两个多月的时间里，它的市值从1400万美元上涨到了2300万美元以上。
这些交易所使用GeminiDollar，因为他们想要一个完全受监管的替代美元的稳定币，并能为用户提供必要的保护措施。
还有一些支持GUSD的其他支付平台和钱包，包括BitPay，Coinomi和Coinsbank。这些平台和钱包可以让用户更容易存储和发送他们的GUSD。
另外，Binance、Bittrex等其他大型交易所是否有可能上市GUSD我们不得而知。但是Coinbase肯定不会上市GUSD，因为他们与Circle一起开发了自己的稳定币，称为USDC。
双子星公司发行GUSD应该是经过深思熟虑的，随着一些新的竞争者的出现，很难说GUSD是否能够经受住时间的考验。2300万美元，相比于USDT数十亿美元的市值，简直是杯水车薪，目前的USDT霸主地位难以撼动，但是以GUSD为代表的新一代稳定币肯定会慢慢蚕食USDT的市场份额。
如果它被证明比Tether公司更透明，那么几乎肯定会获得加密货币社区更多的接受和使用。事实上，稳定币其实就是人们对于加密货币的信心指向标，如果人们对于稳定币的信任越弱，加密货币市场的反映则是低迷；如果对于稳定币的信任越强，那么加密货币市场复苏的时间就越快。它也是一个信任游戏，用户对稳定币的信任越弱，被市场接受的难度就越大，市场反映就越低迷；用户对稳定币的信任越强，加密货币市场的发展才会更迅速。
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相对于贸易战，或许GUSD才是美国丢下的“二向箔”

就在特朗普主导的贸易战来势汹汹之时，一则隐蔽的消息并没有引起多少人的注意。
一个星期前，纽约金融服务部(NYDFS)在官网发布公告，授权数字货币交易所Gemini Trust（双子星交易所）和区块链初创企业Paxos Trust两家公司各自发行价格稳定、严格和美元1:1挂钩的加密数字货币。不久后，双子星交易所宣布在北京时间9月10日22时正式推出全球首个受政府监管、基于以太坊区块链ERC20标准的稳定币Gemini dollar（GUSD），目前GUSD发行量约10.12万枚。
这是全球范围内，首个由政府监管、信用背书的法币型加密数字货币，这也是美元霸权在数字经济时代的首次拓展。
我们都知道，美国是一个美元霸权国家。对于今天的美国，其生存方式的基本方式，不是美国所谓的民主制度、普世价值观，美国经济力量强大、科技创新能力强大、军事力量强大，也不是好莱坞所代表的文化影响力很强大。隐藏在这些背后的才是美国真正的生存方式，一种独特的帝国生存方式——金融生存。
1971年8月15日，时任美国总统尼克松宣布关闭黄金窗口，美元与黄金脱钩，所谓的布雷顿森林体系建立。从此，美国人用美元作为一种特殊的商品向全世界出口。自美元与黄金脱钩之后的40年里，美国GDP飞速增长。从1990年到2008年不过20年时间，美国GDP就已经超过14万亿，比1990年翻了一倍。而现在则已经达到17万亿。这些GDP数字就是美元带来的。因为美元成本极低。从1美元到100美元，每张纸币的成本只有5.9美分。美国以如此低廉的成本从全世界获得利益，它认为只要美国能够保住美元的霸权，能够源源不断地向海外输出美元，就可以换回全球的实物财富。事实上，美国人也确实是这么做的。
首先，大量美元印出来，向全世界释放流动性的同时，美元指数开始走低，这一过程如同美国人打开泄洪闸放水，让全世界的土地得到了充分的灌溉。于是各国经济形势变好，这时，为了让形势转好的全球经济变成美国人的收益，美国人需要让全球的资本回到美国，去支持美国的经济，这时美国人只需做一件事，放下闸门，让美元的流通量减少。只有让美元的流通量收窄，美元指数才会重新走强。吸引全球资本去美国追捧其金融资产，对全球经济产生抽血效应。
40多年来，美国人在每次打开闸门一段时间向全球放水之后，一般都会随之有一个关下闸门收窄流动性的过程。在开闸放水和关闸收水之间，就出现了美元指数的涨跌，呈现出一个波峰浪谷的美元周期律。
随着比特币和区块链技术的兴起，全球金融即将进入区块链时代，在新的区块链数字经济时代，重新明确美元的霸权地位无疑是头等大事。
此时，美国政府对GUSD进行信用背书，同时还获得了联邦存款保险公司的保障，使得GUSD拥有非常好的刚性兑付信用。而GUSD是基于以太坊ERC20协议发行的一种代币，这就意味着所有以太坊钱包都可以支持收发GUSD。而且下载一个以太坊钱包远远比去银行开一个美元账户要简单得多，全世界任何有网络，有智能手机的人，都可以轻易收发GUSD。
GUSD作为一种基于ETH发行的ERC20代币，ERC20代币的安全性已经得到了广泛的验证的。基于GUSD的货币往来，不需要银行，不需要会计，也不需要第三方平台，不仅绝对安全，而且所有一目了然。
此前的泰达币USDT，由美国的一家私人公司发行，没有取得任何政府的背书，即使如此，USDT也获得了绝大多数交易所的支持，在加密数字货币社区获得了非常广泛的稳定货币共识，成为炒币者的标配。而GUSD这样既获得了美国政府的信用背书，又拥有加密数字货币安全性和易用性的稳定币，有很大的概率会获得很大范围的普及。GUSD的普及可能不仅仅限于加密数字货币圈，而是会渗透到全球更广泛的其他生活经济活动中。
同样的，GUSD对于国家的外汇管制，简直是一种“二向箔”式的降维大家。众所周知，目前我国的个人外汇额度是5万美元，超过额度即会被管制。从此以后，你想要美元，完全可以直接通过OKEx、火币这样的交易平台，通过所谓的C2C形式，将人民币兑换成GUSD，再到国外1比1兑换成美元。
现代国家政权的一大基石就是发行货币，GUSD这样的超维武器，甚至会直接影响一个国家的基石。此前，央行一直传言在开发区块链加密数字人民币，结果被美国一家私人公司开发的数字化美元GUSD捷足先登了，不仅令人唏嘘。
对付GUSD的办法有两点：堵与疏。
堵：必须立即组织封锁在OKEx，火币网上开展C2C业务的所有银行卡、支付宝和微信支付账号，从源头上彻底阻断人民币——美元稳定币——美元，这一非法外汇交易的渠道，这是一项浩大的工程，同时由于OKEx与火币均宣称注册在国外，执法上由一定难度。然而假如不及时堵塞这一非法外汇出逃渠道，将很有可能给我国的金融稳定带来毁灭性打击。外汇监管方面的各种努力，也将化为泡影。
疏：必须加速发布基于人民币的稳定币，可以由相关商业银行联合发行，由人民银行进行监管与信用背书，尽早为人民币在数字经济时代争得一席之地。

GUSD

本文来源： 非小号

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