随着比特币和其他数字资产的采用和普及程度不断提高，业内也提出了一个问题：美国或是其他国家政府有没有可能控制比特币的使用呢？谈到比特币是否有可能被监管，实际上有两个核心问题需要特别关注。

数字资产可能会给宏观经济带来风险

比特币和其他加密货币可以作为国际货币的替代品，而这，很可能会让全球经济陷入困境。举个例子，俄罗斯、委内瑞拉和伊朗等国家都在探索使用数字货币来规避美国的制裁，这会让美国政府在一定程度上失去全球权威的地位。

国际政治和经济是一个非常棘手的问题，美国政府经常会使用经济制裁，而不是冒然进行军事行动，而这种手段也会让全球世界变得更安全。但现在随着数字货币的兴起，美国政府的这个策略似乎将受到挑战。

加密货币带来的微风险总体而言比重较高

比特币和其他数字资产最吸引人的功能之一，就是让你用微不足道的费用传递价值，不管是价值几美分的比特币，还是价值数十亿美元的比特币，只需要很少的手续费就能被发送到世界任何一个地方，成本大约在0.04美元到0.20美元之间（具体会根据紧急程度而定）。

但是，这种优势如果被非法人员使用，可能会带来非常危险的后果。由于全球范围内的去中心化固有特性，很容易导致比特币在一些非法活动中被滥用，包括资助恐怖分子、非法买卖毒品、下令暗杀、逃税、洗钱等等。

那么，比特币可以被监管吗？

在我们深入探讨这个问题之前，我们有必要先问一下比特币究竟是否可以被监管？

当年“中本聪”建立比特币的主要目的，其实就是为了去中心化和更好地被分发，但恰恰是这两个最重要的加密货币特质会影响、甚至破坏比特币的监管。

首先，通过去中心化管理，比特币没有单一的控制实体。比特币的控制权已经被世界各地的数个独立实体之间共享，这使得单个实体几乎不可能破坏整个网络，也无法对网络获得完全控制权，并按照自己的意愿去操纵比特币。

其次，通过分发，比特币可以同时存在于许多不同的物理位置，这会让监管机构很难按照自己的意愿去跨界实施监管，而且也意味着执法机构或其他第三方在技术上无法突袭违法组织的办公室，也不能关闭具体的业务。

话虽这么说，但依然有几个瓶颈可能会严重阻碍比特币的普及和使用。

1、针对中心化实体：交易所和钱包

逻辑上的第一步，是规范涉及加密货币的法定货币交易（交易所），而美国政府最后肯定会涉足其中。在数字货币萌芽的年代里，交易所其实并不需要太多的投入，也不需要监管机构的批准就可以运行。但是当加密货币开始逐渐流行起来之后，政府就会开始介入。

美国证券交易委员会（SEC）、美国金融犯罪执法网络（FinCEN）和美国商品期货交易委员会（CFTC）都在推动在美国境内运营的所有加密货币交易所实施“了解您的客户”（KYC）协议和反洗钱（AML）政策，这些监管机构发挥了巨大作用。

加密货币交易所别无选择，只能遵守美国政府的要求。绝大多数加密货币用户都是依靠交易所来使用自己的加密货币，因此他们也将自动“屈服于”交易所所施加的监管措施。当然，监管机构可能无法关闭为比特币提供动力的基础技术，但却可以彻底破坏绝大多数加密货币用户的体验，而这足以减少大多数加密货币的使用。

2、定位用户

美国政府还可以针对个人加密货币用户实施监管，与流行观点相反，比特币（甚至是一些隐私币）在本质上并不是匿名的。可以说，由于其公开透明的分类帐本，比特币甚至比有些法定货币更容易追踪。

不仅如此，许多加密货币交易所也表达了愿意与美国当局合作的意愿，联邦执法机构可以轻松追踪从某些地址发送和接收的比特币资金，甚至还可以准确地确定实际进行交易的个体。事实上，诸如Elliptic和Chainalysis之类的区块链公司已经与许多国家的执法机构建立了牢固的合作伙伴关系，以帮助执法者追踪非法的加密货币使用，揭示非法交易背后隐藏的身份。

除此之外，政府机构还将深入研究暗网和其他更专业的非法加密货币用法。尽管这么做会比较棘手，但美国政府拥有足够强大的网络火力，旨在消灭大多数与加密货币相关的网络犯罪活动。实际上，通过对加密货币混合服务（cryptoMixer.io），加密货币交换服务（ShapeShift）和P2P比特币交易（localbitcoins.com）进行的数年研究，我们发现大多数交易服务都必须支持“了解您的客户”（KYC）协议并遵守严格的反洗钱（AML）法律。

最后的想法

最终，要对比特币实施全球性的法规监管，可能需要耗费大量时间，而导致这种问题出现的两个重要因素分别是：中心化和观点共识。大多数美国监管机构在执法时基本上都属于“保护好人，制止坏人”的心态，但到目前为止，没有一个监管机构提供过可以遵循的独立指导性方针。当前，加密货币在美国受到美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC），美国国税局（IRS）等多家机构的监管，因此也很难制定出一套总体性的监管准则。

简而言之，是的——比特币可以受到监管。但实际上，部分监管机构已经开始对比特币进行监管了，基本上都是要求涉及比特币的交易需要遵守严格的“了解您的客户”（KYC）协议和反洗钱（AML）法律。尽管在厄瓜多尔，玻利维亚，埃及和摩洛哥等国家，比特币所有权是非法的，但在美国，如果认定加密货币所有权是非法的话，则需要对宪法的道德结构进行一些调整。

但是，政府无法“关闭”比特币。因为在没有中心化交易的情况下，比特币仍然能以P2P的方法进行买卖。任何政府都需要付出巨大的努力才能彻底根除像比特币这样的权力下放的东西，但要做到这一点，似乎比反乌托邦更为困难。

拓展阅读：五招教您辨别传销币骗局

2017年开始，特别是2018年底和2019年初数字货币行业迎来爆发式增长，赚钱效应明显更使其成为投资机构的“新宠”。在行业野蛮生长之下，市场上也涌现出了一大批披着区块链、虚拟货币外衣，实际上开展非法传销的团队，并使投资者遭受了巨大损失。

为厘清此类犯罪的套路，区块链网QKLW编辑自2016年初起开始监控、预警并编撰传销币清单，并于2017年2月初每月发布了《当月十大传销币》，其中列举了数百种活跃于市场的传销币种。在该名单发布后，区块链网QKLW陆续获取社会各方的举报信息。从受害者、参与者、监督观察者等各层面，详细记录了受骗经过并追踪传销币线索。

五招教您辨别传销币骗局

此前，区块链网QKLW研究团队曾在《当月十大传销币》中提炼传销币基本规律如下：

1、传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏、医疗研究等明目，以建立大众初步信任。

2、通过微信、QQ群、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，有些甚至配以专门的公关进行网络洗白以打消会员疑虑。

3、以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”、“拉人头”、“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费达到敛财目的，具体形式为：

1）交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬或者发展下线的“资格”；

2）直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；

3）上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。

4、最终往往因无下线加入该项目，该项目会员因不能将数字代币兑换成现金，资金链断裂而案发。

在此次监控整理中，区块链网QKLW研究团队注意到：此前已预警曝光的传销币在沉寂一段时间后，于2018年下半年再次出现，传销团队或转移发展地区、或更改已被预警的传销币名称，继续以同样的运营手段和相似的传播途径进行传销。

为更完整揭示传销币的骗局图谱，区块链网QKLW研究团队在此前监控的基础上，与区块链网律师团队、反传销网合作，不仅将法院、地方警方已调查入案的部分传销币进行监控，还通过反传销网站举报、自媒体曝光的信息进行搜集并整理，完成此次2018年下半年曝光的上百种传销币发生详情始末，包括虚拟货币传销案例的发生时间、传销方式、涉及金额或人数等。

司法确认的传销币种名单（2018年下半年共监控到37个）：

GRDC 、亚盾币、DGC虚拟币、EGD—Super 、天合币、U宝币、皇尊币、“π”、亚元、奖金币、文某（虚拟货币）、圣币、世通元币、中央币、克拉币、云讯通（报单币、双慧币、五行币）、购派币、宝特币（TRC）、洛克币（RKC币）、E币、ADC、BTM巴特币、LCC币、维卡币、云尊币、云金币、CNB、空中比特币俱乐部（ABC）、码链、摸金派、环保农业链（NYC、CTOP）、IAC、亮碧思、亚欧币、（建业币、金镶玉）、沃克理财、万福币。

群众举报的传销币种名单（2018年下半年共监控到63个）：

AE、AG、AOK、ATC、BAC积分、BFC、CHP城市猎人、FC币、FQC食品溯源链、JON农生链、KCI文化链、PCK未来链、善梵链SFC、盛源币、世通币、速通宝、拖富链TFC币、威莱特币WLT、威特币WTB、星翰链、DFC币、BIOC（中科鸿基）、金桔链（GOC）、九游链（9MC）、酒链世界（圣酒token）、聚众创享、科呗（KBA）、跨境发烧货（FSH）、莱姆币（LMC）、乐付链（LFC）、乐太坊（HEH）、流量魔盒；六度链（SDC）、慈善链 LMC、枫叶币CMCC、共享链商城、美思沃 （POF）、蚂蚁链（山寨ANTC）、绿特币（GTB）、趣步链（IWC）、趣购商城（趣豆）、瑞波联储币（山寨瑞波币）、睿鑫宝 （RXBC）、任务帮/硒链/帮呗 、品牌链 （中资链）PPL、REC中财数字币、富泰链（RHC）、融特币（RTC）、TCC泰牛链、TOMB淘呗国际商城、U宝优联万家（优宝币USS）、Vpay（V-token）、阿·里矿主、柏拉图(PLATO)、恒丰世纪供应链、霍特币、基链币、全球电子商务币（GEC）、Airbitclub、麦加币、光锥LCC、BHB。

五招辨别是否属于传销币：

1、发行方式

数字货币依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密。

而传销币则主要由某个机构发行，传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通过微信、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，以多至百倍收益的“高额返利”为噱头、不断吸纳会员会费达到敛财目的。

2、交易方式

数字货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。

而传销币则受到机构或个人控盘，无法自由交易。此类平台发行的假虚拟货币往往无法在交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易，同时价格被机构或个人高度控制。

3、实现方式

虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。

而传销币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断拆分，产生大量积分或代币，造成财富“暴涨”的错觉。

4、是否给出源代码链接

去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

举例来说：比特币是开放源码且有限量，一共2100万枚，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵。而传销币不开放源码，产生币的速度、数量都由企业或平台操纵，只要平台开发者愿意，传销币可以无限增发。

5、官网是否是https开头

一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

从2009年最早的“HGC”虚拟货币传销案，到近来被查获的“亚欧币”、“亚元”等传销团伙，此类刑事案件数量呈逐年增加态势。因互联网传播的跨地域性，导致调查取证困难重重，各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督，对全国性的传销无法从源头上切断，让部分传销团队有可乘之机，甚至多次作案。

区块链网QKLW从2016年起，就已经继续密切关注传销币动态，及时为大家披露疑似传销币的“虚拟货币”名单，同时定期进行总结。区块链网QKLW研究团队每半年公布一次“数字货币”传销诈骗事件汇编，文中包含100大传销币事件详情始末。然后每年再公布打击传销币成果展示。2019年度打传成果展示将在官网12月26号发布。