由于某个众所周知的政策，最近频发卖币冻卡事件，有很多炒币者还没有意识到问题的严重性，天台在这里列几个近期身边发生的例子。

同事A在某平台出货收到黑金，直接被跨省协助调查，赔了报案人部分损失才得以脱身。同事B一直宣称使用某宝小额出金非常安全，次周即在没有任何操作的情况下被后者风控，ban了支付功能。网友C在某平台出金后被传唤，理由是涉嫌XQ，上门做了笔录才自证清白。

可以说出事儿的概率相当高，最近想出货的朋友要好好考虑一下风险了。

银行卡冻结的两种类型

冻卡分为银行冻结与司法冻结。前者一般是某些行为触发了银行的风控机制，例如深夜大额收付，异常支付行为，备注写数字货币交易等。

后者出于保护的意愿可能会临时暂停部分或全部交易权限，这种情况很好解决，本人及时联系银行提供异常交易的相关信息，合理解释资金往来缘由即可。

司法冻结则是GA机关在接受报案后针对可疑账户的临时操作，所谓可疑账户，指的是黑金流转过的账户，例如A卡在收到黑金之后转账给B卡，C卡，那么ABC以及后续接受转账的银行卡都将会被冻结。

根据冻结吧wangdu老哥们的经验反馈，临时性的司法冻结期一般都是三天，执法人员调查清楚与你无关就解冻了，当然也不排除案子长期不结，你收的又是第一手黑钱，给你账户安排半年之后又半年。这种情况，只能说老倒霉蛋了。

如何降低出金冻卡几率/损失

1）出金前检查银行卡是否收付功能正常，避免出金直接锁仓。

2）出金前仔细挑选otc服务商，为避免打广告嫌疑，链天台就不指名道姓推荐平台了。原则上安全性排序永远是：熟人otc优于平台otc，强kyc要求平台优于弱kyc要求平台，t+1优于t+0。

有的平台要求交易时进行多次人脸识别，犯罪分子只能使用本人kyc资料，交易24小时后才能提币也具备一定的震慑作用，总的来说增加了不法分子的出金门槛，这类平台往往会更安全一点。如果你认识交易所的人就更舒服了，直接联系otc服务商即可。

3）出金时不要备注买卖数字货币，避免触发银行风控机制。

4）出金后不要马上转账，否则有可能“连坐”其他银行卡，而且也会增加自己的XQ嫌疑。前文提到的网友C就是这种情况，收到可疑资金后直接转走，的确很像是不法分子的操作。

5）专卡专用，入金用一张卡，出金用另一张卡。没有证据表明入金是绝对安全的，所以也别用自己的工资卡或者还贷款的卡入金，这样做可以尽量避免损失扩大。

如果你已经被冻卡了

有的读者可能已经发生了冻卡，或者刚出完货担心被冻卡，才会搜到这篇文章。链天台表示你可以按照下面的步骤操作：

1）不要慌。个人持有或交易比特币，以太坊等数字货币是完全合法的，也是受到法律保护的。出金收到黑钱的你完全是受害者，所以安心准备好相关的材料自证清白即可。

2）等三天。根据网友的反馈，大部分冻结都只持续三个工作日，到期就解锁了。所以第一时间最好不要主动去询问银行，先等几天，解锁后马上将资金转走。

3）三天后没解锁请去银行问询原因。如果是风控保护，请如实说明原委，如果是司法冻结，请找银行工作人员获取相关执法机构的联系方式跟地址。

4）请根据司法冻结的机构所在地判断是否要肉身前往，这个不展开讲了，都懂。最好是先打个电话问询，是否能远程协助调查。

好了，以上就是链天台关于如何防止买卖比特币/泰达币/以太坊被冻卡的一些说明，希望大家都能提高风险意识，不要倒在牛市来临前夕。