10月下旬以来，区块链成为众人瞩目的焦点，引发大量关注与讨论。

科技日报记者采访了解到，区块链已开始在我国金融、食品、公益等多个垂直行业落地生根，为多个行业发展带来“信任的机制”。但与此同时，也有人在这个新兴领域浑水摸鱼，打着区块链的名义，要么故弄玄虚，要么骗人钱财。

误入“易进难出”的资金盘

“区块链的操作相对于股市更公平……”11月14日晚，在某资金盘的网络直播间里，一位“投资分析师”侃侃而谈。

科技日报记者发现，分析师反复宣称股市不赚钱，并推荐网友投资资金盘上的区块链项目。诡异的是，分析师并未露脸，还向网友们强调：“一定要保密。”

王晓雨（化名）的家人最近就投资了这个资金盘。她一开始就觉得不靠谱，为探个究竟，就跟着家人在直播间听了几次“投资课”。

她发现直播间有时竟有上万网友同时在线。但录制的视频很粗糙，分析师始终不露面，而且宣传技巧有些“假”。

“后来我就劝家人把资金从这个平台取出来，看看能否正常取出。”王晓雨告诉科技日报记者，结果家人发现竟然需要向平台提出申请，经过审核才能将资金取出，而且能取出的资金几乎只是账户金额的零头。

王晓雨家人这才相信，这个资金盘可能真是个“易进难出”的诈骗平台。所幸经过几番交涉，终于把大部分资金取回，未遭受太大损失。

有些入局者就没这么幸运了。11月10日，有媒体报道，珠海的王女士最近在某理财直播间“老师”的指导下，投资区块链理财，先后充值近14万元。之后她发现投资平台网址打不开，直播间也被关停，这才意识到上当受骗并报了警。

走路赚钱竟要“拉人头”

相比上述案例，还有另一种套路。

趣步号称通过“区块链+运动”模式倡导并激励人们运动。听起来很美，不过它最近摊上事儿了。

“‘趣步’公司及‘趣步’项目涉嫌网络传销、非法集资、金融诈骗，长沙市工商局经开区已立案调查。”9月25日，长沙市政府官网“市民信箱”如此答复网友。

科技日报记者发现，目前趣步官网仍能打开，但趣步APP在很多应用商店已下架。官网打开后是注册页面，需要用手机号注册并填写“推荐人”。

据报道，在趣步APP下架之前，用户注册成功后还需向平台提供身份证号、银行卡账户、微信账号并支付1元进行身份验证，才能进行下一步操作。用户可通过每天走几千步来换取“糖果”，糖果可用来换购商品或提取现金。但用户仅靠步数赚取的糖果有限，如想增加收益，就需购买糖果，或者“拉人头”。推荐的新人越多，赚的糖果越多。 

“糖果提现的门槛很高，很难取出来，而且掌握的个人信息太多了。”一位曾经的趣步用户告诉科技日报记者，他经朋友推荐下载了趣步APP，但发现这款APP虽宣传得很好，用起来却不同，于是卸载了。另一位用户也表示因糖果不易提现而卸载。

“趣步平台并非简单地拿步数换钱，中间很多方法存疑。”中网载线控股有限公司中网区块链研究院院长杜红超在接受科技日报记者采访时说。

趣步用户不“拉人头”或购买糖果，就难以提升活跃度，难以增加收益。“这是一种甜蜜的诱惑，与传销套路很相似。”北京理工大学计算机网络安全对抗技术研究所所长闫怀志对此表示。

戴着区块链面具宰“羔羊”

谈到区块链领域的虚假或诈骗“套路”，闫怀志指出其中一种模式：

先全盘设计，讲好“推广赚钱”的故事。然后通过各种方式推广，吸引用户并诱导其扩散传播。当海量用户不知不觉中成为待宰的“羔羊”时，骗子开始收网。届时，个人信息被收集倒卖、平台圈钱跑路将成为用户噩梦，而行骗者则赚得盆满钵满。“大多数用户沦为猎物，骗子公司才是最终受益者。”闫怀志说。

在杜红超看来，市场上与区块链相关的虚假或诈骗项目可分为三类。

一种是跟区块链技术毫无关系的资金盘。这些平台利用人们对区块链不了解却又想赚钱的心理，伪装成炒虚拟货币，但它跟虚拟货币和区块链毫无关系。王晓雨家人很可能误入这种资金盘。

另一种还有空气币，特点是以区块链为名义，伪造名人背书，但没有实际应用价值。

第三种是山寨币，就是按区块链的规范去做，但技术含量不够且虚假成分较多，前景可疑。

有些打着区块链幌子的项目，极难分辨。

“有的上市公司与区块链业务并无太大关系，但可能通过宣称与有区块链业务的公司合作来炒作区块链概念。这种合作不是实质性的，普通投资者如果不懂区块链，就容易被蒙蔽，从而遭受经济损失。”清华经管数字金融资产研究中心主任罗玫接受科技日报记者采访时说。

罗玫介绍，个别中小企业在融资和营收比较困难的情况下，也会蹭区块链的热度以获得融资，但区块链在其业务中并无实际应用场景，从而导致社会资源浪费。

识别“真链”需火眼金睛

为何会出现打着区块链名义的虚假或诈骗项目？

罗玫认为，原因之一是很多普通投资人都有赚快钱心理，但又对区块链认识不够，因此容易被忽悠。

罗玫告诉科技日报记者，她正筹备拍摄在清华Mooc平台的线上区块链课程，为人们普及区块链基础知识。“普通人在投资区块链项目之前，学习区块链相关知识和深入了解经营团队非常重要。”

杜红超也表示，老百姓希望找到好的理财途径，但区块链是高科技，涉及复杂的逻辑，普通人缺乏相关知识又对超预期收益充满渴望，就给骗子留下可乘之机。

“基于区块链的数字货币此前获得了丰厚回报，这段价值增值的历史，引导资本投向该领域。加上区块链属于新概念、新技术，对资本吸引力较大，骗子也打起歪主意。”赛迪智库信软所软件研究室主任蒲松涛接受科技日报记者采访时表示，“要对舆论做适当引导，宣传好新概念、新技术。另外，政府对区块链的监督，以及第三方服务机构的认证和测评也很重要。”

面对当前泥沙俱下的区块链项目，火币大学校长、中国通信工业协会区块链专委会副主任委员于佳宁表示：“要尽快启动立法进程，逐步将相关项目纳入法制轨道，同时借助科技手段，实现‘以链治链’。”

“当然，还要加强应用方面的引导。给好项目营造适宜发展环境，让有实力的团队加快推进区块链技术创新和应用落地，通过溢出效应淘汰含有水分的项目，让骗子无立足之地。”于佳宁说。

中国社会科学院法学研究所研究员赵磊也表示：“区块链只有用于具体场景，才可能造福社会利益或公共利益。准确理解、合理利用区块链技术才是正道。”

“建立统一、规范的技术标准，是区块链发展亟待解决的问题。相关部门要尽快出台标准，为监管提供依据。”赵磊强调，面对区块链，要少一点喧嚣浮躁，多一点理性思考。

（本报记者操秀英对此文亦有贡献）  

拓展阅读：五招教您辨别传销币骗局

2017年开始，特别是2018年底和2019年初数字货币行业迎来爆发式增长，赚钱效应明显更使其成为投资机构的“新宠”。在行业野蛮生长之下，市场上也涌现出了一大批披着区块链、虚拟货币外衣，实际上开展非法传销的团队，并使投资者遭受了巨大损失。

为厘清此类犯罪的套路，区块链网QKLW编辑自2016年初起开始监控、预警并编撰传销币清单，并于2017年2月初每月发布了《当月十大传销币》，其中列举了数百种活跃于市场的传销币种。在该名单发布后，区块链网QKLW陆续获取社会各方的举报信息。从受害者、参与者、监督观察者等各层面，详细记录了受骗经过并追踪传销币线索。

五招教您辨别传销币骗局

此前，区块链网QKLW研究团队曾在《当月十大传销币》中提炼传销币基本规律如下：

1、传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏、医疗研究等明目，以建立大众初步信任。

2、通过微信、QQ群、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，有些甚至配以专门的公关进行网络洗白以打消会员疑虑。

3、以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”、“拉人头”、“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费达到敛财目的，具体形式为：

1）交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬或者发展下线的“资格”；

2）直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；

3）上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。

4、最终往往因无下线加入该项目，该项目会员因不能将数字代币兑换成现金，资金链断裂而案发。

在此次监控整理中，区块链网QKLW研究团队注意到：此前已预警曝光的传销币在沉寂一段时间后，于2018年下半年再次出现，传销团队或转移发展地区、或更改已被预警的传销币名称，继续以同样的运营手段和相似的传播途径进行传销。

为更完整揭示传销币的骗局图谱，区块链网QKLW研究团队在此前监控的基础上，与区块链网律师团队、反传销网合作，不仅将法院、地方警方已调查入案的部分传销币进行监控，还通过反传销网站举报、自媒体曝光的信息进行搜集并整理，完成此次2018年下半年曝光的上百种传销币发生详情始末，包括虚拟货币传销案例的发生时间、传销方式、涉及金额或人数等。

司法确认的传销币种名单（2018年下半年共监控到37个）：

GRDC 、亚盾币、DGC虚拟币、EGD—Super 、天合币、U宝币、皇尊币、“π”、亚元、奖金币、文某（虚拟货币）、圣币、世通元币、中央币、克拉币、云讯通（报单币、双慧币、五行币）、购派币、宝特币（TRC）、洛克币（RKC币）、E币、ADC、BTM巴特币、LCC币、维卡币、云尊币、云金币、CNB、空中比特币俱乐部（ABC）、码链、摸金派、环保农业链（NYC、CTOP）、IAC、亮碧思、亚欧币、（建业币、金镶玉）、沃克理财、万福币。

群众举报的传销币种名单（2018年下半年共监控到63个）：

AE、AG、AOK、ATC、BAC积分、BFC、CHP城市猎人、FC币、FQC食品溯源链、JON农生链、KCI文化链、PCK未来链、善梵链SFC、盛源币、世通币、速通宝、拖富链TFC币、威莱特币WLT、威特币WTB、星翰链、DFC币、BIOC（中科鸿基）、金桔链（GOC）、九游链（9MC）、酒链世界（圣酒token）、聚众创享、科呗（KBA）、跨境发烧货（FSH）、莱姆币（LMC）、乐付链（LFC）、乐太坊（HEH）、流量魔盒；六度链（SDC）、慈善链 LMC、枫叶币CMCC、共享链商城、美思沃 （POF）、蚂蚁链（山寨ANTC）、绿特币（GTB）、趣步链（IWC）、趣购商城（趣豆）、瑞波联储币（山寨瑞波币）、睿鑫宝 （RXBC）、任务帮/硒链/帮呗 、品牌链 （中资链）PPL、REC中财数字币、富泰链（RHC）、融特币（RTC）、TCC泰牛链、TOMB淘呗国际商城、U宝优联万家（优宝币USS）、Vpay（V-token）、阿·里矿主、柏拉图(PLATO)、恒丰世纪供应链、霍特币、基链币、全球电子商务币（GEC）、Airbitclub、麦加币、光锥LCC、BHB。

五招辨别是否属于传销币：

1、发行方式

数字货币依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密。

而传销币则主要由某个机构发行，传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通过微信、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，以多至百倍收益的“高额返利”为噱头、不断吸纳会员会费达到敛财目的。

2、交易方式

数字货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。

而传销币则受到机构或个人控盘，无法自由交易。此类平台发行的假虚拟货币往往无法在交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易，同时价格被机构或个人高度控制。

3、实现方式

虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。

而传销币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断拆分，产生大量积分或代币，造成财富“暴涨”的错觉。

4、是否给出源代码链接

去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

举例来说：比特币是开放源码且有限量，一共2100万枚，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵。而传销币不开放源码，产生币的速度、数量都由企业或平台操纵，只要平台开发者愿意，传销币可以无限增发。

5、官网是否是https开头

一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

从2009年最早的“HGC”虚拟货币传销案，到近来被查获的“亚欧币”、“亚元”等传销团伙，此类刑事案件数量呈逐年增加态势。因互联网传播的跨地域性，导致调查取证困难重重，各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督，对全国性的传销无法从源头上切断，让部分传销团队有可乘之机，甚至多次作案。

区块链网QKLW从2016年起，就已经继续密切关注传销币动态，及时为大家披露疑似传销币的“虚拟货币”名单，同时定期进行总结。区块链网QKLW研究团队每半年公布一次“数字货币”传销诈骗事件汇编，文中包含100大传销币事件详情始末。然后每年再公布打击传销币成果展示。2019年度打传成果展示将在官网12月26号发布。