最新的加密借贷平台Cred破产故事

加密借贷平台Cred破产故事及其对CeFi的警示

尽管可能会有智能合约风险,但是投资者仍然看好DeFi。其中的原因之一就是,相对于DeFi,投资者根本不知道CeFi会怎么动用用户资产、潜藏着什么样的风险。

最新的加密借贷平台Cred破产故事就是这样的案例。

10月28日Cred对外表示,该公司在处理特定企业资金时遇到了欺诈违规行为,资产负债表受到了负面影响。11月8日Cred发布新闻稿表示,Cred及其所有子公司主动向美国特拉华州破产法院申请破产法第11章的破产保护,以探索战略性替代性方案,包括但不限于在法院的监督下重组资产负债表或寻求业务出售。

不到10天时间,曾经风光无限的加密借贷平台Cred就“眼见它楼塌了”。


Cred申请破产保护

11月8日Cred发布新闻稿表示,Cred及其所有子公司主动向美国特拉华州破产法院申请破产法第11章的破产保护。

根据Cred破产申请文件,Cred列出的资产估计在5000万至1亿美元之间,而负债在1亿至5亿美元之间。债权人的预估数量为5001到10000 名。其中,仅Cred前30大无担保债权人的索赔金额就超过6800万美元。

也就是说Cred已经严重资不抵债。按照一般规则,加密借贷平台对接借方和贷方,并赚取借贷双方之间的利差。稳健经营很难如此亏损。

根据Cred官网信息显示,Cred主要提供理财产品CredEarn和借贷产品CredBorrow两种产品。CredEarn接受15种加密货币如BTC、XRP等的抵押服务,Cred每月付给用户利息,但用户必须抵押6个月才能拿回自己的资产。而CredBorrow将这些抵押资产贷给借款方如加密货币对冲基金等客户。Cred官网表示,Cred提供的贷款年利率低于10%,资产由加密托管商BitGo担保。

还发生了什么?

除申请破产保护外,据彭博报道,Cred还与该公司一位前高管陷入法庭纠纷。

Cred表示,“该平台被前首席资本官James Alexander欺骗,后者涉嫌控制公司的一个部门,之后还卷走300万美元的比特币,而这些比特币本来是准备帮助公司调整对冲策略的。”

2020年3月Cred寻求建立一个名为Cred Capital的新实体。Cred CEO Dan Schatt表示,本来计划由Cred控制Cred Capital,但James Alexander试图使自己成为独立董事,并将Cred Capital的表决权给了一位外部投资者,该投资者最终未向公司注入资金。法院文件指出,Alexander也未利用Cred顾问Lu Hua提供的比特币贷款来制定新的对冲策略。

Alexander于2020年6月份被解雇后,将价值约300万美元的比特币转至私人钱包,并拒绝退还。此后,Cred在加利福尼亚州法院起诉 Alexander,但Alexander讲述了一个不同的故事,他表示,Cred Capital一直是一家由其担任唯一董事的独立公司,因为意见不合,Cred将其解雇。

真相:一切可能缘起于312大暴跌

在彭博报道中,Cred的破产根源在于3月12日的比特币大跌。

这一切也在下述两个事实得到体现:1、Cred在3月份寻求建立新实体Cred Capital;2、Cred指控James Alexander卷走300万美元比特币的理由“这些比特币本来是准备帮助公司调整对冲策略的。”

投资管理公司Arca首席信息官Jeff在推特透露了Cred破产故事符合逻辑的模样。

1、Cred把用户存入到加密资金以15%的利率借出去;

2、把没有借出去那些加密资金投资到一些对冲基金,但没有做好尽职调查;

3、这些对冲基金在2020年3月的暴跌中损失贻尽;

4、为弥补损失,从借它钱的贷款客户那里反过来借钱,但是高管偷走300个比特币,剩下的投入欺诈性对冲基金;

5、Cred不知道借来的钱根本没有投资,在10月份比特币行情变好时以为资产升值了,足以补上债务缺口,但其实资产根本不存在。

6、Cred把这些活动称之为“对冲”。

目前,Cred破产故事还没有更多信息披露出来,但很可能就是这个样子的。

参考资料:

Cred Bankruptcy file

Busted Hedges, Alleged Fraud Bankrupt Crypto Firm Cred Inc.

24小时热点

投资者寻找 2025 年牛市前爆升10大潜力币 8月最佳百倍币

随着 2024 年进入下半年,全球投资者的目光正紧紧聚焦于能 ...

115307

非小号

元宇宙原力币是什么?有什么用?

随着科技的不断进步,元宇宙的概念已经逐渐从科幻小说中走入现实 ...

178886

区块链圈小菜鸡

元宇宙入口是什么?原力元宇宙官方网站入口及注册流程

原力元宇宙官方网站入口是 https://meta-forc ...

104764

树图链

被朋友骗去弄数字货币

  有一次,一个朋友突然给我说他有一种可以赚钱的新方法,他说 ...

446050

DigiFinex

链圈百科:韩国政府机构组织图

一、行政院 韩国行政院是一个由政府的行政机构组成的中央政府 ...

1045804

BitKeep钱包

中国十大庞氏骗局之RUNE币 THORChain

RUNE- 简介详情 THOR ...

146951

非小号

国家版本数据中心

国家版本数据中心(National Data Version ...

439370

元视觉

元宇宙平台合法吗

现在,元宇宙平台备受热捧,但有人质疑其合法性。在此,我们将对 ...

989208

T网

盘点目前最火的区块链游戏项目排名

随着区块链技术的不断成熟和普及,其在游戏行业的应用也逐渐兴起 ...

153476

波场区块链浏览器

2024年以太坊会恢复挖矿吗?后续有什么调整?

以太坊在2022年完成了从工作量证明(PoW)到权益证明(P ...

87534

波场区块链浏览器

热点专题

NFT艺术品到底是什么?

Beeple,“EVERYDAYS: THE FIRST 5 ...

2318557

Opera House

最全的NFT发展史

当我们理解一个新生事物,必须要首先了解其起源,通过对其源头以 ...

1752801

iBox

“华英会”诈骗圈钱5000亿!崩盘后将会凄惨无比

“华英会”崩盘的预警已多次发出,尽管尚未正式宣布崩盘,但大家 ...

1328854

Magic Eden

什么是IDO?这种模式会带来怎样的影响?

要理解IDO(Initial DeFi Offering)初 ...

1158056

Bitstamp交易所

链圈百科:韩国政府机构组织图

一、行政院 韩国行政院是一个由政府的行政机构组成的中央政府 ...

1045720

BitKeep钱包

有黑客采取新型 USDT 假充值手法

根据慢雾区情报,有黑客采取新型 USDT 假充值手法,黑客采 ...

1015812

区块链博客

元宇宙平台合法吗

现在,元宇宙平台备受热捧,但有人质疑其合法性。在此,我们将对 ...

988901

T网

4种利用永续合约资金费率套利的策略

下文将介绍在保持市场中立的条件下,如何从永续掉期资金费率中套 ...

948964

DCG区块链孵化器

国内NFT平台是怎么赚钱的?

2021年被称为NFT的“元年”,互联网巨头、各大企业、艺术 ...

813235

CoinBene满币网

宝二爷郭宏才的乘风破浪之旅

10年后的比特币会涨到10万美元吗?宝二爷说过:“先吹吹牛B ...

727516

QuillAudits