迪拜VARA新规解读:虚拟资产服务提供商如何应对监管挑战?

随着全球对虚拟资产监管的关注度持续上升,迪拜虚拟资产监管局(VARA)于近期出台了一系列新规,旨在提升虚拟资产服务提供商(VASPs)的透明度与安全性。这些新规不仅将影响迪拜本地的市场环境,也对国际虚拟资产交易平台的合规要求提出了更高的标准。作为全球数字资产的重要中心,迪拜的监管政策在行业内走在前列,为其他地区的监管框架提供了重要借鉴。

2024年9月26日,VARA正式宣布实施更严格的虚拟资产营销指南,新规将于2024年10月1日起生效。新规通过要求涉及数字资产推广的公司提高信息沟通的清晰度,旨在应对与加密投资相关的固有风险。

自2022年3月阿联酋总理谢赫·穆罕默德正式成立VARA以来,该机构便承担起监督Web3领域增长、安全及发展的重要责任。所有希望在迪拜开展业务的Web3参与者,均需通过VARA进行身份验证。

本文将深入分析迪拜VARA的合规新规,并探讨VASPs在应对监管挑战时的有效策略。通过了解这些合规要求,虚拟资产服务提供商可以更好地规避潜在风险,维护合法合规的运营,从而促进整个行业的健康发展。

合规与风险控制

一、合规管理

  1. 合规原则: VASPs在阿联酋提供服务时,必须遵循诚信、勤勉、高效、稳健技术、充分保护、精准核算、有效披露、合规、公开与透明等原则。

  2. 合规管理系统(CMS): VASPs需建立并维护有效的合规管理系统,能分析关键绩效与风险指标、监测及测试风险、识别潜在违规行为,并确保相关人员能无障碍访问所需记录和文件。

  3. 合规政策和程序: VASPs应制定并执行详细的合规政策,包括反洗钱政策、商业活动政策、记录保存程序等。

  4. 风险管理政策和程序: VASPs应建立与其业务规模、复杂性和风险情况相适应的风险管理政策,并制定有效的风险监测与报告机制。风险职能主管需至少每季度提交风险暴露报告。

  5. 运营管理: VASPs应确保运营政策与流程有效,以保护其及客户的虚拟资产免受盗窃、欺诈及挪用的风险,并防范工作人员利用机密信息。

  6. 账簿和记录: VASPs需妥善保管账簿和记录,确保对所有交易及相关通信进行详细记录,所有记录保留不少于8年,涉及国家安全的记录需无限期保存。

  7. 审计: VASPs需指定独立审计师对其财务报表进行审计,内审部门需至少每季度开展审计工作,并向管理层报告审计结果。

  8. 监管报告: VASPs需按月向VARA提交财务报表、资产负债表及交易记录,按季度提交董事会会议记录及其他合规证明。

  9. 监管通知: VASPs需书面通知VARA任何规则变更、重大事件及法律诉讼,并及时报告与网络安全相关的事件。

  10. 员工管理与培训: VASPs应采用适当的招聘流程,确保员工具备必要的技能与知识,并在入职后30天内进行相关培训。

二、税务申报与合规

VASPs需遵守所有适用的法律、法规及税务报告义务,包括美国《外国账户税收合规法案》(FATCA)。

三、反洗钱及恐怖融资

  1. 任命洗钱举报主任(MLRO): VASPs需任命经验丰富的洗钱报告官,并定期审核其任职资格。

  2. MLRO职责:

    • 确保董事会及员工理解并遵循反洗钱法律;
    • 制定反洗钱政策并进行风险评估;
    • 监测和报告可疑交易。
  3. 反洗钱政策与程序:

    • 遵循FATF的标准及相关条例;
    • 保存所有交易记录,防止匿名客户开立账户。
  4. AML/CTF管控: VASPs需建立有效的AML/CFT系统,管理与虚拟资产活动相关的风险。

  5. 风险评估: VASPs需定期对其业务及虚拟资产进行风险评估,特别是对匿名增强型交易的风险进行额外控制。

  6. 客户尽职调查: VASPs需在提供服务前进行客户身份验证,并实施持续监控。

通过遵守VARA的新规,VASPs能够更有效地应对监管挑战,确保自身的合规性和市场竞争力。这不仅有助于提升行业的整体安全性,还能为客户提供更为可信的服务。

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