2024年9月9日，美国联邦调查局（FBI）发布了《2023 年加密货币欺诈报告》。该报告深入分析了互联网犯罪举报中心（IC3）在2023年收到的加密货币相关投诉，探讨了加密货币的特点及主要犯罪类型。本文将为您解读报告核心内容，帮助您快速掌握要点，并提高对复杂安全威胁的认知和应对能力。

一、2023年加密货币相关投诉数据

2023年，美国FBI互联网犯罪举报中心（IC3）共收到超过6.9万起涉及加密货币的金融欺诈投诉，总损失超过56亿美元。尽管这些投诉仅占总金融欺诈投诉的10%，但损失却占总损失的近50%。

2023年加密货币相关损失相比2022年增长了45%。

1. 按年龄分类：

   • 60岁以上的受害者损失最大，共计16.48亿美元。

2. 按犯罪类型分类：

   • 投资欺诈：

     • 投诉数：32,094起
     • 损失额：39.61亿美元

   • 技术支持诈骗：

     • 投诉数：8,719起
     • 损失额：4.21亿美元

   • 个人数据泄露：

     • 投诉数：8,716起
     • 损失额：4.95亿美元

   • 恐吓/勒索：

     • 投诉数：8,630起
     • 损失额：928万美元

3. 按国家/地区分类：

   • 投诉最多的国家/地区： 美国（57,762起），加拿大（1,236起）
   • 损失最多的国家/地区： 美国（48.09亿美元），开曼群岛（1.96亿美元）

二、为何犯罪分子青睐加密货币？

1. 去中心化特性： 加密货币的去中心化和分布式特性使其成为安全的价值转移手段。犯罪分子利用这一特点进行盗窃、欺诈和洗钱等非法活动。

2. 交易不可逆性： 加密货币的交易不可逆，允许犯罪分子进行大规模跨境交易，而不受传统金融机构反洗钱措施的约束。

3. 追踪资金的挑战： 尽管区块链提供了公共分布式账本，但追踪跨境加密货币仍然存在难度。慢雾建议依赖国际合作实现有效执法，详见《国际合作执法将成打击加密货币犯罪的大趋势》。

三、2023年加密货币犯罪类型分析

1. 投资欺诈： 投资欺诈占2023年加密货币相关损失的71%，较2022年增长53%。常见形式包括：

   • 信任型加密货币投资欺诈： 诈骗者通过社交平台建立信任，然后诱导受害者投资虚假的加密货币项目，最后以各种理由拒绝返还资金。

   • 劳工贩卖： 诈骗者通过虚假招聘广告诱骗求职者，迫使其工作偿还虚假的债务。

   • 流动性挖矿骗局： 骗子利用流动性挖矿的名义诱使受害者投资虚假的流动性池。

   • 边玩边赚（P2E）游戏骗局： 诈骗者通过虚假游戏应用程序吸引受害者投资，并在受害者停止投资后取走资金。

2. 加密货币自助服务亭： 自助服务亭的匿名性使其成为诈骗工具，2023年IC3收到超过5,500起相关投诉，总损失超过1.89亿美元。

3. 加密货币追回骗局： 一些诈骗公司声称能追回被骗资金，但实际上会收取预付款并消失，或者提供虚假的追踪报告，要求额外费用。

总结

《2023年加密货币欺诈报告》揭示了加密货币领域的各种欺诈手段及其对社会的影响。面对日益复杂的欺诈手段，我们必须提高警惕，增强防范能力。只有保持警觉、谨慎操作，才能有效保护自身财产安全。