一场关于隐私、监管和合规的大战正在加密货币世界熊熊燃烧。近期,美国监管当局对非托管钱包等领域的行动不断升级,令业内人士对未来合规边界的定义与执法格局愈发恐慌。作为回应,备受推崇的钱包应用Phoenix和Wasabi相继宣布退出美国市场,暴露出行业内已初现分裂,隐私理念与监管执法的碰撞或将进一步激化,最终或许只能由法院判决来定夺胜负。

退潮启幕

对于加密货币社区而言,4月27日无疑是值得铭记的日子。总部位于巴黎的比特币公司Acinq当天发布公告,将在5月2日起停止旗下闪电网络钱包Phoenix对美国用户提供服务。公告理由是"美国当局最新公告"引发了业界对自托管钱包提供商、闪电服务供应商乃至运行闪电节点是否需被视作"货币服务商"而接受监管的疑虑。

Acinq建议用户在5月2日前关闭通道并撤出资金,以免在强行终止钱包时产生高额手续费。公告同时强调,Phoenix仍将继续在其他国家和地区为用户服务。

让人没想到的是,一天后便有另一家公司效仿。4月28日,zkSNACKs发布声明称,"根据美国当局最新公告,现已严格禁止美国用户使用其保护隐私的钱包Wasabi及其他服务",新政策将立即生效。

作为匿名比特币钱包中的佼佼者,Wasabi此举无疑让加密社区哗然。不过两家公司均未透露具体所指哪一项"公告",只是一致表达了对于非托管钱包遭严惩的担心。

与此同时,其他一些加密公司则选择坚守阵地。知名钱包Zeus就发帖表态"我们哪儿也不去",创始人Evan Kaloudis更是挥斥方遒,称这是"死亡之山"——若不坚持比特币自主权理念,就等于"从来没有参与过比特币"。

分裂加剧

事实上,监管部门力图规范甚至扫清非托管钱包并非一日之寒。基于其"去中心化"和"不可censored"的特性,这些钱包往往被指责成为洗钱和资助非法活动的温床。因此,针对其采取行动一直被视为反洗钱和反恐融资的重点领域。

不同的是,近期美国监管当局的步伐明显加大,手段也愈发严厉。

4月24日,美国司法部指控知名加密钱包Samourai Wallet的两位创始人Keonne Rodriguez和William Hill,从2015年起通过该平台共处理了20多亿美元的非法交易,获利超450万美元。两人分别面临最高20年和5年监禁的多项重罪指控。

仅仅三周之前,知名钱包MetaMask的运营商Consensys就收到了美国证交会的调查通知。SEC称Consensys是一家未注册的经纪交易商,对其的部分产品将采取执法行动。

国际舞台上,各方对如何监管私钥自行托管的钱包仍存在较大分歧。欧盟此前曾考虑限制单笔私钥钱包交易额度,但在3月遭到否决。而加拿大当局今年也向国会提交了一项提案,以规避加密货币的洗钱和逃税风险。

面对各国的这一系列监管行动,加密圈内呈现出明显的分裂态势。

脸书创始人马克·扎克伯格曾在2022年时预言,比特币很可能会"被分叉或重新审查",只为让其达到可监管的目标。反观另一个阵营,Block公司创始人杰克·多尔西等隐私支持者就对Acinq等公司的退出表示惋惜和不解。

"感觉完全没有必要,"多尔西在社交媒体上写道。闪电实验室CEO伊丽莎白·斯塔克也认为这"不是办法"。

加密货币倡导者Seth For Privacy进一步警示,如果连运营节点这种基础设施都将被纳入监管,那"将扩大货币服务机构范围,覆盖加密货币领域内几乎一切内容"。

法律大战一触即发

由于双方在隐私保护、反洗钱和合规监管等核心议题上存在严重分歧,因此一场关于定义合规性和隐私边界的法律大战,似乎已一触即发。

就在上周,Tornado Cash创始人Roman Storm的律师团队向法院申请驳回对其的起诉,但却被法院驳回。法院认为,即便是完全去中心化且不存在KYC义务的服务,仍需实施反洗钱措施并接受美国金融犯罪执法网络(FinCEN)的监管,否则将触犯法律。

此番判决无疑将进一步加剧双方的矛盾对抗。隐私阵营一方面声称匿名权和个人自由不可或缺,但另一方面也普遍认同防止资助非法活动的重要性。而监管部门则试图消除合规灰色地带,将加密货币世界的方方面面都纳入监管框架。

随着Phoenix、Wasabi等知名钱包上演"退潮",双方开始以实际行动对抗对方。MetaMask运营商Consensys已做好诉讼准备,将对证交会的指控提出反对。此前,币安创始人赵长鹏就曾表示,币安也有诉讼计划,将"与SEC的一切决定对抗到底"。

显而易见,一场关于隐私理念、合规边界和监管权限的大审判正在展开。其走向如何,将决定加密货币世界未来的发展模样。而Phoenix和Wasabi的退出,无疑是这场战役的前哨阵地,双方针锋相对的开端。

监管新格局孰胜孰负,还有待更多曲折发展的法律角力来定夺。但可以预见的是,隐监管新格局孰胜孰负,还有待更多曲折发展的法律角力来定夺。但可以预见的是,隐私和合规之争将是未来相当一段时间内加密货币领域的主旋律。

隐私理念之殇?

一直以来,隐私和匿名性就是加密货币社区极为倚重的核心价值观。从中本聪1009年发表的比特币白皮书,到后来以太坊等公链的兴起,去中心化和"无需许可"的运作模式无一例外都将个人隐私和抗审查置于首要地位。

这不仅源于对个人自由的渴求,同时也是为了规避传统金融体系中的中介和审查环节,从而实现更为高效、低成本的价值转移。正如Tornado Cash及其支持者所主张的那样,隐私不应该是特权,而是每个人的基本人权。

但与此同时,也有不少人对加密货币在洗钱、逃税、资助非法活动等方面的"便利"表示担忧。毕竟,加密货币交易具有anonymity和irrevocability的天然属性,一旦被利用作案就很难被追查和追缴。

随着近年加密资产价值的不断攀升,这些"隐患"也逐渐浮出水面。2022年沙特阿拉伯对俄罗斯实施的制裁绕过就借助了加密货币的anonymity特性。而由于中介审查流于形式,导致了多起洗钱案件的发生。

因此,各国监管部门必然会试图压缩非托管钱包等加密领域的"避税天堂"。事实上,我们已看到美国司法部对Tornado Cash创始人及Samourai钱包创始人的严厉打击。而证交会对MetaMask等知名钱包的调查,也不啻于一种及时行乐的警示。

在合规与隐私之间,加密货币世界似乎已陷入两难境地。一方面,匿名和抗审查是其根本设计理念;另一方面,为解决合规痼疾,不得不牺牲这些核心价值观。面对法律的严厉执法,Phoenix和Wasabi钱包的退出也许只是无奈之举,而非出于自愿。

行业未来趋同?

无论如何,法院的最终审判都将在很大程度上影响和重塑未来的加密货币生态。从目前的发展来看,各方仍存在很大分歧,但也有一些值得注意的妥协迹象。

比如最近欧盟废止了自托管钱包1000欧元额度限制的提案,似乎是倾向于更为宽松的监管方式。相较而言,美国的作风就更为强硬,但其目的也在于遏制犯罪分子的非法活动,而非彻底扼杀加密货币。

有分析人士预计,未来或许会出现两种并行的生态:一种是高度监管的合规加密货币体系,主要服务于机构投资者和传统金融机构;另一种则是维持部分去中心化理念的"自由生态",被视为"高风险"的环境,交易成本更高。

在此基础上,监管部门或许还会加入某种对等体系,允许一定程度的"肮脏钱币"流通。毕竟,匿名加密交易并非完全罪恶,也有合理的个人隐私保护需求,这种需求也应当在一定程度上得到满足。

不管未来将走向何种模式,双方阵营之间都需要更多沟通对话,以缓解目前的剑拔弩张状态。加密货币社区需要认清监管合规的重要性,监管部门也应体谅隐私保护的合理诉求,在防范犯罪与保护自由之间寻求平衡。毕竟,任何一方的绝对胜利,都可能会带来行业发展的其他阻碍。

总的来说,隐私与合规之争已成为加密货币发展进程中的一道重重障碍,但同时也孕育着巨大的创新潜力。只有克服这一阻碍,行业才能步入真正的成熟期,为更多机构投资者所接受。Phoenix和Wasabi钱包的退出,也许只是这一漫长进程中的一个开端。我们拭目以待,就让未来的法律审判,来定夺加密货币世界的新格局。