现在币圈交易所要合规,在众多合规方式中,常规且有效的方式就是获取数字货币监管牌照。而明确有专门部门监管并且颁发许可牌照的国家/地区,其实不算很多。在这不多的国家中,真正适合申请,适合大多数交易所更是少的可怜。
申请数字货币牌照考虑哪些因素?
申请监管许可的主要原因就是交易所要让客户信任平台的安全性,所以不是什么国家的监管都行,比如一个非洲小国和一个欧美金融大国的监管,自然后者更让人信任。所以,获取的牌照要含金量,要有受众面积,要交易所更有利于自身的合规宣传。
除了牌照的含金量,牌照的申请成本是不可忽略的主要因素。不管外汇还是虚拟货币,瑞士都是一个很好的监管地,瑞士颁发的牌照含金量都很高。但是,瑞士的牌照获取成本也是很高的,虚拟货币牌照需要几十万美金,外汇更甚。所以,申请牌照要看交易所实力,有些牌照好,但费用很高。
对于大多数交易所来说,想要有含金量又不想价格太高的合规牌照,目前有两个,即美国和加拿大MSB牌照。要说明的是,美国MSB早二三年前就是交易所的合规牌照首选,现在大多数交易所都有这款牌照,让人看起来很普遍且门槛很低的样子。而加拿大要比美国好些,虽然申请的也多,但远没有美国MSB这么普遍。且去年六月份正式通过法案,有很明确且详细的监管准则(比美国MSB完善,比美国MTL差些),并且牌照上还可以留交易所网站等信息。二者费用在数字货币牌照中都算较低的,加拿大稍贵些。
牌照如何获取
需要一个公司全套资料(最好是当地公司)
董事详细个人资料
申请时间:美国一周,加拿大一个月
牌照申请工作包括
MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中,负责回答由财政部提出的问题。
若财政部需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。