现在全球外汇交易没有一个中心监管,于是为了让交易客户安心,平台经纪商们通常会申请一个甚至数个监管牌照。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。
FCA(Financial Conduct Authority)是英国金融行为监管局,成立于2013年4月1日,总部在英国伦敦。其前身为英国金融服务管理局(FSA)。它从FSA继承了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责,目前负责英国56,000多家金融服务公司和金融市场的行为监管,同时负责其中18,000多家的审慎监管。
英国FCA牌照的类型:
1、欧盟牌照:通常欧盟牌照会在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“EEA Authorised”。
EEA Authorised,英文全称European Economic Area,即欧洲经济区。说明他是欧盟成员国的公司,可以像欧盟以及英国公民提供金融服务,但是这个服务是受该公司所在的国家监管,它实际上无法受到英国金融补偿计划(FSCS)的保护,这是典型“unable tu hlod client money”类型的牌照,即无法持有见客户资金。
如果查询的公司“Status”栏上显示的“unable tu hlod client money”,这意味着如果Status和permisson都正常,那代表之策金融公司在英国的销售行为都会受FCA约束,但FCA并不是监管其客户的资金安全性、交易系统的执行及公司的合规流程等。
欧盟实行监管法律允许受某个欧盟经济体内国家监管的经纪商在整个欧洲经济区内提供投资服务,也就是拥有其中一个国家的监管牌照就等同于拥有一张欧洲经济区的经营通行证,各成员国家无条件的相互承认。
注册申请英国FCA的成立要求:
1、英国本土公司、个人或海外机构,提供相关服务;
2、在英国当地有实际经营;
3、由专业人士组成的团队;
4、一定的保证金。
5、时间大约为50个工作日
6、申请牌照成本相对较高,可根据自己的资金计划来选择
7、值得注意的是,英国牌照分为MM全牌和AR授权牌,其中AR授权牌是挂靠牌,不需要保证金,但是需要月维。