比特币交易本身来说并不违法,但是中国对于比特币的交易有着严格的限制和监管。比特币属于一种虚拟的货币,在中国进行比特币交易没有明确的禁止,所带来的交易风险必须由投资者自身的承担。
一、了解在中国比特币交易合法性
比特币等加密货币在中国不被视为法定货币,而是被定义为一种特定的虚拟商品,个人持有比特币本身并不违法,也就是说,普通民众购买和卖出比特币作为虚拟商品的行为原则上是合法的,而个人在进行此类交易时需自行承担相关风险。
中国对于比特币交易的平台和金融机构的活动有着严格的限制和禁止措施。中国官方已明确禁止金融机构和支付机构提供与比特币相关的服务,禁止比特币交易所在国内运营,以及禁止进行人民币与比特币之间的兑换服务。也就是说相关平台和机构若违反相关规定将会面临关闭或吊销营业执照的严厉行政处罚。如果利用比特币交易进行洗钱、诈骗、逃避外汇管制等非法活动,将触犯刑法,会受到相应的刑事处罚。个人间的私下交易虽然可能不直接违法,但是所有参与方还是要确保交易活动完全合法,不涉及任何违法行为。
二、中国对于比特币的交易政策法规
自2021年起,中国全面禁止比特币等虚拟货币的交易活动,中国人民银行联合多部委发布了相关通知,明确规定虚拟货币交易、兑换、定价、中介等相关业务活动属于非法金融活动。中国关闭所有境内的比特币交易所,禁止金融机构和支付机构为虚拟货币交易提供服务。还有强调打击利用比特币等虚拟货币进行洗钱、恐怖融资等非法活动,将相关行为纳入反洗钱监管范畴,加大对此类犯罪的打击力度。中国还出于节能减排和环境保护的考虑,全面清退比特币挖矿活动,认为费电无用,对环境造成负担,不符合国家可持续发展的战略目标。官方媒体和监管机构加强对比特币及其他虚拟货币风险的宣传教育,提醒公众注意投资风险,避免参与非法金融活动。
与此同时,中国积极推广自己的法定数字货币数字人民币(e-CNY),作为国家推动金融科技发展和货币体系现代化的重要举措,提高支付效率,增强货币发行的控制力。