虚拟币打击的难点有虚拟币洗钱犯罪、匿名性和去中心化特性、监管框架的不完善、法律属性不明确等,虚拟币具有可匿名、不受限制、不易追踪等特点,在各个方面都面临着风险,需要严厉的进行相关政策的制定。
一、具体介绍虚拟币打击的难点有哪些
1. 洗钱犯罪
虚拟币的洗钱犯罪主要呈现多样化,由于虚拟币是以区块链技术为核心发行的一种数字货币,本身就呈现出去中心化、匿名性等一系列的特性,每个投资者都可以自愿的进行虚拟货币的交易,只要通过数字签名或者是密钥就可以完成认证进行双方身份的确认,对于交易的资金来源无法确认,尤其犯罪分子通过虚拟币进行洗钱犯罪时,可以通过相关的加密聊天软件进行联系,使交易过程变得隐蔽,再加上虚拟货币和法定货币属于不同的流通领域,缺乏精准的监管,很难从金融机构等方面对虚拟货币的交易实时监测。
2. 匿名性和去中心化特性
现在大多数加密货币都具有匿名性和去中心化的特性,也就是双方交易时可以通过假名或者是匿名的方式进行,完全无法跟踪到双方的真实身份,即便向比特币等货币交易记录公开,但对方的真实身份很难认定。
3. 监管框架不完善
目前全球各个国家以及地区对于虚拟货币的监管政策并不统一,相关的法律规定有一定的差异,导致无法进行统一的标准以及跨境的合作。
4. 法律属性不明确
虚拟货币的法律属性在法律规定方面实际上是存在一定的争议,使在现实生活当中无法对虚拟货币的形式进行认定,一定程度影响虚拟货币犯罪方面的罪名以及法律的适用。
二、虚拟币犯法吗
实际本身虚拟币是并不犯法的,但是如果涉及到非法的行为就会触犯法律法规,属于违法的,尤其在我国,对于虚拟币的交易有着严格的监管措施,中国政府认为虚拟币不是法定货币,不允许作为货币在市场上流通使用。2021年9月,中国人民银行等十部门发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确禁止虚拟货币相关业务活动,包括交易、兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币提供定价服务和发布虚拟货币交易行情等。开始加强对公众的宣传教育,提醒民众警惕虚拟货币交易的风险,包括价格极端波动、资金损失和诈骗等。也就是说如果在中国大陆直接参与关于虚拟币的交易或者是相关的活动都属于违法行为,对于普通的投资者来说要按照国家的政策执行,避免参与违法的虚拟币活动。