以比特币为首的数字货币已经成为全球各国政府和监管机构关注的焦点,这种数字货币作为全新的金融支付方式以及投资工具,它的技术特点以及市场前景都给法规监管带来的新的挑战,各国政府和监管机构对于数字货币是否属于货币的定义都没有结论,比如澳大利亚和日本将数字货币认定为货币,中国和印度认为数字货币不是货币,各国这种不一致的态度对数字货币的监管带来了很多的不确定性。
数字货币在不同国家和地区所受到的法律监管是不同的,比如在美国,欧盟和日本等地区,已经针对数字货币制定了相关的法律法规,并且将其当做一种合理的资产交易方式,但是在俄罗斯和中国等地区,对数字货币都采取了限制或禁止的措施,也正是这种不确定性导致数字货币交易的参与者需要关注数字货币的相关法规,以免违反当地的法律监管规定。
数字货币具有匿名化和去中心化的特点,这种特性导致数字货币容易被运用在各种非法活动中,为了防止这些活动出现,全球多个国家和地区都已经更新了反洗钱和反恐怖融资的相关法规,要求数字货币交易平台与参与者必须遵守法律监管规定,比如美国的反洗钱法要求数字货币交易平台必须对客户的身份做出验证,以此来防止非法活动的出现。