涉案400亿的“中晋系”是中国第一骗局！

涉案400亿的“中晋系”是中国第一骗局！

隆领资本
2023-11-13
栏目：政策监管
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中晋系庞氏骗局:2.5万人扔进去400亿

这是一个涉及25000人、案值399亿元的巨大骗局——中晋系庞氏骗局。
中晋系编造了一个什么样的谎言？它怎么运作？如何将数百亿资金纳入囊中？

未来大厦、金茂大厦、环球金融中心70楼、会德丰广场大厦……分布在上海这些最繁华地段顶级商务楼里的340余家公司，构成了徐勤金光闪闪的“中晋系”版图。

中晋系在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。

近日，上海警方在机场拦截了中晋系实际控制人徐勤和他的高管团队，中晋系35名高管和业务经理因涉嫌非法吸收公众存款罪被检察机关批捕，这为我们揭开了这个骗局背后的秘密。
中晋系35名高管和业务经理被批捕
4月4日，徐勤在上海虹桥机场被上海市公安局经侦总队截获，当时他的旁边是怀孕5个月的第二任妻子殷某，两人在今年初领证，殷某也是中晋系公司高管。
徐勤称，当时他正准备飞往香港商讨借壳上市事宜。
徐勤，35岁，上海本地人。2012年开办中晋资产管理（上海）有限公司，2013年公司正式启动。
徐勤说，当时自己积累了大概100万左右，向前妻家里借了200万左右，招了两个人，他们也向亲戚朋友借进来200万左右。
有报道称，中晋这个名字的由来，徐勤自述，是他在自学中了解到中国的现代金融业起源于山西的晋商“日升昌”。
后来，徐勤还注册了“中晋1824”商标，因为1824年正是“日升昌”成立之年。
累计非法吸收资金近399亿元
数据显示，中晋资产管理（上海）有限公司注册资本1000万元人民币。截至案发，中晋累计向2.5万名投资者非法吸收资金近399亿元。
网传徐勤是一名官二代或富二代，但实际情况并非如此。上海公安办案人员介绍，据查证，徐勤是一名普通上海市民，他的父母是普通的退休工人。
警方正在追缴中晋系非法获利
目前，包括徐勤在内的中晋系35名高管和业务经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪，已被检察机关批准逮捕，由公安机关执行。
中晋系未兑付金额超过52亿元，涉及12000多名投资者。警方表示，已查封的相关资产权属仍在确认中。
公安机关目前已经查封冻结银行账户，扣押车辆、房产、游艇，正在追缴非法获利。
请名人代言砸重金包装公司
中晋系实际控制人徐勤是如何布局实施诈骗的呢？概括起来就是一个词：砸钱！
徐勤注册的第一家公司，是带有“中晋”二字的财务咨询公司。他许诺每月2%的收益率，很快募集到了5000万元，这让徐勤野心膨胀，定下了募集50亿元的目标。
为此，他砸重金包装公司，将经营场所设在金茂大厦、环球金融中心、外滩5号等处，还请来名人代言，在上海市中心显眼处的设立广告牌，中晋销售经理则在朋友圈晒富。
各种包装之下，中晋系被贴上了“高大上”的标签。与此同时，中晋系用10%到25%不等的高收益来吸引投资者，去年甚至还推出了收益率高达400%的产品。
为了募集资金成立220多家企业
为了扩大集资，徐勤还成立了220多家有限合伙企业。徐勤说，他是想以私募股权基金的合法形式来掩盖非法吸收公众存款的目的。
按照证监会《证券法》的要求，每个证券基金不得向超过50名投资者募集资金。为了实现徐勤当时设计的募集资金计划，中晋系需要将近200家以上公司。
买虚卖虚贸易空转以粉饰业绩
募集到资金后，徐勤尝试找投资项目，但回本太慢。于是，他亲手包装公司、粉饰业绩到资本市场上市，然后退出盈利。
徐勤伙同公司高管，先后在多地成立了120多家所谓的实体公司，也就是国太控股公司。通过买虚卖虚，粉饰业绩。
以“中晋系”从事信息技术的羽泰公司为例：
该公司本身不具备任何研发能力，在外找到一家同样从事信息技术的第三方公司，与羽泰公司签下100万合约，号称购买羽泰公司的“产品”；
同时“中晋系”的母公司国太控股将与这家公司再签一份110万的“采购合同”；
实际上两个合同的买卖都不需履行，国太控股出合同金额10%-20%的钱给第三方公司，贴钱给羽泰公司增加业绩。
母公司补贴子公司每月须支出1.5亿元
这种左手倒右手的游戏，使得120多家国太系旗下的子公司都是亏本经营。中晋系每天支出近500万元，一个月就是1.5亿元。
于是，徐勤急着把国太系的子公司借壳上市，希望在资本市场实现退出。他在港交所购买了中国创新、中国趋势、华耐控股三家上市公司，但三家公司成交低迷，股价都在1港元以下。
徐勤说，原计划打算希望子公司能通过联交会审批，在香港资本市场退出，以还本付息。
徐勤承认公司运作就是庞氏骗局模式
事实上，徐勤也清楚，这种没有任何利润来源，所有的开销、支出全部来自投资者的做法，就是一个庞氏骗局。所谓庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的说法，庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。
徐勤说：“从我们的资金运营模式上来讲，就是庞氏骗局模式，并不是用资产出售来归还投资人的本金，也不是用资产利润来支付投资人的利息，而是使用后来投资者的资金去支付之前投资者的本息，这是一个非常典型的庞氏骗局模式。”
徐勤挥霍公司资产至少近5亿
中晋系募集来的资金，除了被用来偿付投资者本息、包装公司，还被徐勤用来住豪宅、开豪车，肆意挥霍。
徐勤在上海汤臣一品1号楼租住了1200平方米住宅，之所以没买下来，是因为这里只租不售。住宅的装修全部出自徐勤的手笔，近300平方米的客厅，变成了小桥流水的庭院。汤臣一品被外界视为上海超顶级豪宅，2005年的均价已超过11万元每平方米。
4月5日，上海警方在徐勤家里搜查时发现，除了名表、名包、奢侈品首饰，还有随意放在桌上、墙角，总额数百万的各国货币。据警方核实，徐勤在汤臣一品其他楼栋还购置了三套600平米的住宅。
初步统计，徐勤个人挥霍的公司资产近5亿，包括1.48亿元的豪车、3亿元豪宅、游艇1390万，豪华包机游2300多万元。

曾吸储近400亿的中晋系集资诈骗案一审宣判，实控人徐勤被判处无期徒刑

2018年9月19日下午，上海市第二中级人民法院依法对被告单位国太投资控股（集团）有限公司（以下简称国太集团）、被告人徐勤等10人集资诈骗案进行了一审公开宣判，以集资诈骗罪分别判处国太集团罚金3亿元；判处徐勤无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处陈佳菁等9人有期徒刑十二年至五年不等，并处剥夺政治权利及罚金。
经审理查明，2011年10月起，被告人徐勤先后设立中晋财务公司、中晋基金公司、中晋资产公司及被告单位国太集团，并由国太集团统一安排下属各公司以及有限合伙企业的财务、运营、人事和行政。为谋取非法利益，徐勤等10名被告人明知国太集团及其下属单位无盈利能力，仍假借私募股权基金等名义，向社会不特定公众进行各种虚假宣传，承诺还本和支付高额利息，共同实施集资诈骗行为。截至2016年4月5日案发，国太集团非法集资共计400亿余元，绝大多数集资款被国太集团消耗、挥霍于还本付息、支付高额佣金、租赁豪华办公场地、购买豪车、豪华旅游、广告宣传等，案发时未兑付本金共计48亿余元，涉及1.2万余名集资参与人。截至目前，本案已查封、扣押、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。
上海市第二中级人民法院认为，被告单位国太集团以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪；徐勤等10名被告人分别作为国太集团直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为亦构成集资诈骗罪。被告单位及徐勤等10名被告人的行为严重扰乱了国家金融管理秩序，造成全国多地1.2万余名集资参与人财产损失达48亿余元，数额特别巨大，情节特别严重，依法均应予严惩。徐勤虽有协助抓捕同案犯的立功表现，仍不足以对其从轻处罚。上海市第二中级人民法院根据被告单位、各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。
“中晋系”=旁氏骗局？
据全国企业信用信息系统显示，中晋资产管理公司成立于2013年2月，其母公司——国太控股成立于2013年5月，注册资本1.95亿元，法定代表人陈佳菁。由此截至2016年案发时，中晋系成立只有短短成立的3年。
成立三年，却能非法集资近400亿，这与其公司结构不无关系。
据了解，中晋的内部组织形式跟传销很相似，中晋正式员工一般每月到手工资约7000元，员工每拉80万元理财资金，每月的工资可增加3500元，而且有级别划分。级别与业绩和发展的下线以及客户金额的保有量来定，保有量越多，等级越高。当等级达到四五级就可以升职为组长。
另外，在业绩考核上，中晋资产实行严格的淘汰制度，“如果业绩不达标，直接淘汰走人，不会有什么试用期。”压力和奖励的双重刺激下，中晋资产大部分员工也购买了公司的产品。很多员工在微信朋友圈开始狂轰滥炸，拉上亲戚朋友一起投资。因此，中晋客户中员工家属占了很大一部分比例。
据投资人介绍，中晋员工经常在朋友圈转发超高年化收益率的理财产品，以中晋一款股权基金产品（中晋合伙人）为例，其年化收益率接近20%，一推出来就引发了疯抢。为了买到“中晋一期”一款高收益理财产品，3月31日晚，数以百计的投资者半夜取号，比高峰时期的上海楼市还火爆。
“金字塔式”合伙人是中晋圈钱的另一个圈钱模式。据悉，中晋的合伙人种类繁多，包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人，以及永久合伙人，层级结构分明。经查询工商注册资料得知，以上海中晋一期股权投资基金有限公司为例，其旗下的有限合伙企业高达149家，涉及各行各业，地产、金融、黄金、餐饮、科技、旅行社、保洁、航空设备、汽车租赁、服装设计、洗浴中心、游艇等几乎无所不包。
案发后经警方调查发现，“中晋系”的资金几乎全部在内循环——由“合伙企业”吸纳公众资金至国太控股，国太控股再用资金包装“子公司”、股市对冲，几乎没有任何投资盈利渠道，投资者的本息来自新投资者的资金。公安部门查证，整个“中晋系”220余家销售理财产品的“有限合伙企业”中，仅有一家到证监部门备案。
那么“中晋系”究竟如何成名？
2016年初，“中晋美女员工炫富”的帖子在网络流出，朋友圈中不仅仅有豪车法拉利，更有抱着数百万现金的照片。据传，网上流出的开豪车炫富的销售员程明是公司的公关经理，待遇是200万年薪加上提成，公司在年底的时候还奖励了法拉利。
2015年11月以来这名女子先后在朋友圈发文称，她给老爸送了一套120平方米的房子、一辆奥迪Q5；买了三辆豪车——玛莎拉蒂、mini和法拉利；她还在朋友圈晒伦敦街头漫步，泰国沙滩上晒太阳；购买理财的通联支付单子铺满办公桌；在晒完公司发的成捆的现金和大量金条之后，她还不忘评论一句，“都搬不动，太重了”。
据投资者反映，该女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”，实际上都不是真实的，只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。
不仅如此，中晋资产也曾大力宣传公司财大气粗的形象，先是冠名了上海著名相亲栏目“相约星期六”，后有邀请“九球天后”潘晓婷代言。此外，还在往返黄浦江两岸的渡轮上挂上广告，“国太控股”的户外广告更是遍布上海市中心人民广场周边。
一位投资人表示，他刚刚加注进中晋的9个月到期的10万元资金虽然年化利率只有8%，但是业务员随即赠送一块10克的黄金，折合3000元左右。也就是说，资金一入场，就获得了3%的返利。中晋合伙人计划3月24日还打出“活动最后几天，5万起投，新开户送5000元老凤祥黄金，产品时间两个月”的宣传。
如何案发？
据上海市公安局经侦总队介绍，有人举报“中晋系”涉嫌非法吸收公众存款后他们就着手调查，发现大量投资、实体经营系虚构，“中晋系”并不具备“造血”能力。
此外，警方在调查中也发现，近期“中晋系”已在香港建立相关渠道，“中晋系”高层人士出现异动。2016年4月4日徐勤试图出境，警方果断采取措施，终止了徐勤的“吸金计划”，也防止了更多的投资者陷入。
2016年4月5日，就在徐勤出境被警方拦截后一天，中晋合伙人微信号还发布消息称：中晋一期基金50亿完成募集，共募集资金52.6亿元。不少投资人感到不解：“中晋系”看上去发展态势良好，警方为何此时出手？
徐勤坦言，“有人以为募集资金52.6亿元是我们账面上有这么多钱，其实是我们负债52.6亿元”，以当时资产状况肯定不可能兑付这么多钱，“中晋系”旗下经过包装的“产业公司”几乎没有可能在境内通过IPO上市融资，他唯一的救命稻草就是到香港试图“借壳上市”：“我们在香港找了三家公司，想看能不能侥幸通过审核，变现后还给客户。但香港联交所审核也很严格，而且上市后是否真能套现也不好说。”
因此于2015年底至2016年初，连续介入了三家港股上市公司——华耐控股、中国创新投资和中国趋势。
案发前，徐勤曾粗略统计：包括办公场所租金、员工奖金及佣金、经营日常开销每天支出约300万元，投资人本息每天支出约200万：“一天支出约500万元，每月就是1.5亿，这些钱全部来自投资者。”
案发后，公安部门迅速对涉案公司及高管的银行资金、房产、车辆等资产扣押、查封、冻结，全力展开追赃挽损工作，以最大限度减少投资者的损失。
2016年4月6日，上海警方披露，近日对因涉嫌非法吸储和集资诈骗的“中晋系”相关联公司进行查处，实际控制人徐勤等人在出境时被公安部门在机场截获，其余20余名组织核心成员也被全部抓获。
2016年5月13日，包括徐勤在内的中晋系35名高管和业务经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被检察机关批准逮捕，由公安机关执行。而全面查处之初，警方就已经开始了全面追赃的工作。包括对其银行账户，包括车辆，房产、游艇，都进行了查封冻结扣押。包括一些业务员的佣金、非法获利，警方也都在追缴的过程当中。

净网2021 诈骗案惊现P2P人马，中晋系死灰复燃？

一起金融诈骗案，竟然引出了疑似与中晋系有关，此前暴雷的400亿P2P平台或死灰复燃，防范金融诈骗再次给我们敲响了警钟。
“我被骗了20多万，受骗维权群里有的被骗了上百万!”
“我是从短视频平台上看到的游戏，然后一步一步陷进去的。”“那个游戏的广告是自己刷出来的，本来只想玩游戏而已。”
“我们加起来可能有两千多万的被骗金额，现在不知道该怎么办！“
“已经报警了，但是不知道钱能不能追回来。”
以上这些话，反复出现在BT财经和一群爆料人的聊天记录里。
事情要从一条求助信息开始。BT财经接到一个朋友转发过来的求助消息，声称自己钱被骗了，希望能够得到社会各界的帮助。
一开始BT财经并不是很在意，毕竟如今诈骗案时常发生。但在了解了事情的来龙去脉之后，BT财经不得不重新审视这一现象及涉金融诈骗案。
首先这起案件涉案金额庞大。目前，仅一个涉嫌诈骗的APP维权者微信群已经有上百人，涉案金额总额超过2000万，而这样的涉嫌诈骗APP还有若干个。
最关键的是，此次涉嫌诈骗公司的法人、以及法人的关联公司与此前暴雷的400亿P2P平台中晋资产牵扯不清，或是原P2P团伙死灰复燃？
休闲游戏里的“诱惑”
通过对众多维权者进行问卷调查，梳理发现，60%以上的维权者的源头，都是从在短视频平台上推广广告中一款名为“阿伟消消乐”的游戏开始的。
由某知名主持人代言，从表面上看就是一款普通的消消乐游戏，但从推广广告上看，这个游戏是以休闲赚钱和领红包为噱头推广的。
据受访者介绍，这款游戏每升一级就必须观看广告才能继续玩，提升游戏时间也必须通过观看广告的方式。在穿插其中的广告里，屡次出现一款号称“走路就能赚钱领红包”的软件——中正APP，这正是维权者钱财被骗走的平台。
走路也能赚钱，还有这种好事？
倘若每次玩游戏都要经受这样充满“诱惑力”的广告洗礼，就总会有用户忍不住下载体验一把。
这款软件从外观上看没有任何问题，维权者们利用中正APP每天刷步数、做习惯养成的打卡任务来攒红包，一切都显得正能量满满，唯一的不足是软件的红包必须攒够20元才能够提现（下文有类似的杰海、永元、玖远、禾晶等涉嫌诈骗的APP，模式完全一样，为取样信息，下文从玖远APP中获取相关截图）。
这个时候，套路开始登场：想要提现红包？必须实名认证！
一旦实名认证完成，软件的应用界面立刻发生改变，一个“投资”条目出现在选项当中。
提现条件也发生了改变：要“投资”一次福利理财项目才能取出20元红包。
仅需“投资”金额 500块，仅需耗费“投资期”一天时间，就能收获2%的日利率，第二天不仅能取出此前辛苦攒步数、做任务累计的20元，还能获得500*2%的10元利息，500元本金也能顺利取回。
为了取出20元任务红包，维权者纷纷投入了500元，第二天也都顺利取回了500元本金、10元利息、20元红包。
“潘多拉魔盒”就这样被打开，维权者们开始对如此高回报的“投资”产生了兴趣。并且在“投资项目”里发现：一些3天项目、8天项目、15天项目能赚的利息更多。
3000起投对应1.1%的日利息，5000起投对应1.2%的日利息，维权者们发现这些3、5天的“投资”一旦到期，利息和本金都能取出。续投的金额就逐渐开始增大了。
随着投入金额的增加，一些诸如：45天、8万起投、日利率2.9%的项目；120天、5万起投、日利率3.39%的项目；30天、20万起投、日利率3.69%的项目也开始逐渐出现在了“投资”列表中，诱惑着维权者们继续“赚取利息”。
后续的套路不说大家也能猜到，和暴雷的P2P平台如出一辙：无法按期兑付、无法提现。
在维权者申诉要取钱的过程中，这些平台甚至采取必须以补缴税款的名义要求继续充钱等手段，还出具了看起来十分正规的税务文件。
大多数维权者在这一步就开始意识到了不对劲，但可惜为时已晚。
经过对维权者们的调研，BT财经发现，投放这个软件的涉嫌诈骗APP还包括：一起来养猪游戏、步多多走路app、战机666游戏等。
蛛丝马迹
令人意想不到的是，这些平台背后的水远比想象中深。
以目前维权者最多的中正APP为主线，BT财经在企查查上搜索到了这家公司的信息——中正英帛（上海）投资管理有限公司。
这家公司的法人代表名为朱晶宇，经过继续溯源和关联企业挖掘，BT财经发现：朱晶宇这个人以及他的经历并不简单。
首先是朱晶宇曾在一家如今已经吊销的公司“中晋震坤典当有限公司”担任董事职位，这家公司的法人代表与他同姓，名为朱文婷。
朱晶宇还曾经在上海兆太酒店管理公司担任总经理职位，并于2017年7月退出，新任总经理为孙坷柯。
从股权穿透看，中晋震坤典当有限公司和上海兆太酒店管理公司的实际控制人都是国太投资控股(集团)有限公司。
国太投资控股集团有限公司？这个名字似乎有点耳熟！
不查不知道，一查吓一跳，国太投资，这不是那家以美女高管闻名、400亿暴雷的P2P平台——中晋资产系的总公司吗？
中晋系的暴雷称得上是P2P行业中最具代表性的一次。
2016年3月中国互联网金融协会成立，2016年4月中晋系就被立案调查。
据报道，2016年4月4号，中晋系的公司高层集体包机去意大利，对外号称参加公司实际控制人徐勤的婚礼。结果，徐勤等人在准备出境时被公安人员当场在机场截获，其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部被公安部门抓获。
中晋系的总吸纳金额达到400亿元，截止被立案时，共有52亿元的资金未兑付。由于涉案金额庞大，中晋系暴雷一度引发市场强烈关注，就连2020年底依然有受害投资者寄希望于起诉当时的代言人“九球天后”潘晓婷，来收回损失。
“中晋系”与一般的P2P暴雷有所不同，它是一家披着P2P互联网金融外衣的集团公司，实际上的业务是“庞氏骗局”模式下的非法集资，通过合伙人模式扩张业务的架构与著名电影《华尔街之狼》异曲同工。
中晋系的总公司国太控股曾于2015年底至2016年初，连续介入了三家港股上市公司——华耐控股、中国创新投资和中国趋势，声势在当时非常浩大，但其根本目的是为了借此达到资本炒作目的，但是天网恢恢，其最终借壳上市失败，没有逃过被揭穿骗局的一天。
查阅对中晋系违法集资案件的历史信息，BT财经发现，与本次案件主体公司法人朱晶宇息息相关的上海兆太酒店总经理职位继任者孙坷柯就曾出现在之前的审判名单中。
值得深思的是，朱晶宇退出总经理职位的日期2017年7月与国太控股案件的公诉日期2017年6月十分接近。
上述审判名单中还出现了一位名为朱风洲的同为朱姓人员。
咦，这个人也姓朱？
在仔细审阅国太控股的股东后，BT财经却发现，还有一名姓朱的人员隐藏其中：国太控股的重要持股人朱珮君，持股约6.4%，这样重要的相关人员却并未出现在起诉名单中。
都是姓朱？都与国太控股有着脱不开的关系？这中间的巧合真的是偶然吗？
一场五年前的违法集资庞氏骗局，令人意想不到的是竟然至今仍然留有余波。
中晋系此前的非法集资手法是通过虚构金融投资项目，不断设立关联公司假装进入实体经济，实则借新还旧，并没有真实投资业务发生过。
中晋系的这一操作手法与此次涉嫌诈骗APP的包装模式非常相似。
在此前中晋系的受害投资者中，60岁以上的老年投资者有2万多人。而根据BT财经从本次维权者获取的抽样数据来看，上当受骗的人群分布也大多以50岁以上的人群为主，受骗人群的特征十分相似。
正义不会缺席
网络App诈骗的难点在于，难以溯源，实控人也大多藏于境外，所以许多维权者报案后也无法尽快获得侦破。
这些涉嫌诈骗的软件隐匿得非常好，实名认证之前并不会显露出投资栏目，因此在软件商城并没有被禁。据维权者表述，中正、永元、玖远等涉嫌诈骗的APP都是从苹果官方商城下载的。
不过，维权者们通过报警、举报等方式，已经迫使苹果软件商城下架了违规广告的承载体“阿伟消消乐”游戏和“中正”、“杰海”等涉嫌诈骗APP。
但是举报一个APP之后，它们就会换一张皮再次重新上架，小游戏中的广告也随之更换，而这样的成本极低。新维权者就这样源源不断地出现。
“阿伟消消乐”游戏代言人是一位知名的主持人。公众人物与代言的产品间的关系与责任很难定义。
但此前官方曾明确指出：明星为网贷机构产品代言，需要尽审查义务。
根据此前北京市朝阳区金融纠纷调解中心发布的公告内容表述：
“部分网贷机构为牟取不正当利益，聘请知名演艺人员、公众人物作为广告代言人，利用其影响力吸引投资人购买非法金融产品。而广告代言人未尽到合理的审查义务，作出不实宣传，对后面结果的发生和扩大存在过错，并负有不可推卸的责任。”
在互联网APP诈骗案层出不穷的当下，平台对于推广广告的深入监管、代言人对于企业的合理审查必须提上议题。
落到实处来讲，无论是对于当前BT财经接触到的千万级金额被套的维权者们，还是至今未曝光披露出来的维权者们，想要追回损失，追根究底所能依靠的还是案件的侦破。正义可能会迟到，但一定不会缺席。
这起案件再次给所有人敲响警钟：理财有风险，投资需谨慎！

中晋案侦查终结，行骗案例够出本教科书了

10月13日，上海市人民检察院第二分院发布公告称，国太投资控股（集团）有限公司及犯罪嫌疑人徐勤、李珏等8人涉嫌集资诈骗罪一案，已由上海市公安局侦查终结移送该院审查起诉，于2016年10月13日依法受理。
今年4月6日，据上海警方披露，实际控制人徐勤等人在准备出境时被公安人员当场在机场截获，其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部抓获。
知情人向野马财经透露，徐勤是正准备去梵蒂冈结婚时被抓的。
图中男子为徐勤
据此前新华社报道，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司租赁高档商务楼，雇佣大量业务员，通过网上宣传、线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。
该案件牵涉面积之大远超快鹿案。从规模体量来看，中晋是一家百亿级理财平台。据其公布的数据，截至2016年2月10日，中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人就超过2万。
而据警方通报，截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元,未兑付金额52亿余元，涉及投资者1.28余万名，其中近90%的投资人在上海。据徐勤供述，目前，尚未兑付的资金有52.6亿元，其中，投资金额小于100万元的投资人大约有1.26万人，投资金额大约在40亿元。
而公司发生崩盘，据说都是由一位美女炫富引发的。
知情者向野马财经爆料，中晋资产拉客户使出了美人计这一招，而在营销中，雇佣了美女程明作为企业顾问。
微博名为“基金庄正”爆料的文件
程明
除了程明这位装点门面的美女外，核心控制人徐勤更是“不一般”。
央视曾报道，据警方调查，徐勤并不是网传的“富二代”，只是一名普通的上海市民，他的父母就是普通的退休工人，他的前妻也是普通工人家庭出身。
据《新闻晨报》报道，1999年高中毕业后，徐勤入伍服役，2008年回到上海，在沪上某三甲医院基建规划科任科员。当时，徐勤开始自学金融知识，但没有参加任何资格考试：“我想我是一个金融爱好者。”
2011年9月1日，他带着向家人、亲友和4个合伙人凑来的500万资金，租下金茂大厦31楼一间办公室，注册上海中晋财务咨询有限公司。以承诺月利率2%的方式，他们“小打小闹”地拉住了第一批投资人。直到2012年6月，他才正式从这家医院辞职：“我认为我可以离开体制创出一番事业。”
此后，徐勤开启了他的“诈骗”营生。据央视报道，徐勤注册的第一家公司，是带有“中晋”二字的财务咨询公司。他许诺每月2%的收益率，很快募集到了5000万元，这让徐勤野心膨胀，定下了募集50亿元的目标。
为此，他砸重金包装公司，将经营场所设在金茂大厦、环球金融中心、外滩5号等处，还请来名人代言，在上海市中心显眼处的设立广告牌，中晋销售经理则在朋友圈晒富。
而对于其经营的“中晋系”，徐勤说：“从我们的资金运营模式上来讲，就是庞氏骗局模式，并不是用资产出售来归还投资人的本金，也不是用资产利润来支付投资人的利息，而是使用后来投资者的资金去支付之前投资者的本息，这是一个非常典型的庞氏骗局模式。”
事后，经公安经侦部门查实，中晋系未兑付金额超过52亿元，涉及1万2千多名投资者，那么投资者的钱都去了哪里？
据央视报道，4月5日当天，警方在徐勤家里搜查时的取证录像，多款名表、名包、奢侈品首饰。而随意放在桌上、墙角，总金额数百万的各国货币，据说只是徐勤在一次次欧洲、南美、南非、南极之旅中带回来的零钱。而徐勤的每次出游，都是包的公务机。到任何地方，都住在当地最好的总统套房。
徐勤住豪宅、开好车，家中养孔雀，顶级奢侈品想买就买，包机境外游说走就走。
徐勤也曾对员工说过，他的生活员工们是想象不到的，就算他明天死了，他这一生一世也值了，因为活过了。
公安部门调查发布了中晋资金的详细用途：1、支付利息、业务员佣金；2、公司员工的工资、奖金；3、房租物业费用；4、为虚增业务收入，额外支付贸易补贴及奖励；5、支付广告费用；6、徐某个人挥霍近5亿元，包括购买豪车1.48亿余元、豪宅3亿余元、游艇1390万、包机豪华旅游2300万余元； 7、购买香港上市公司股权2.5亿余元。而支撑他奢华生活的，是一个个普通投资者的钱。
警方调查称，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业。
据全国企业信用信息系统消息，中晋资产由国太投资控股(集团)有限公司(下称国太控股)全资持有。除了中晋资产，国太控股旗下金融企业还包括中晋股权投资基金管理(上海)有限公司、上海中晋财务咨询有限公司等。
据国太控股官网上显示，公司组建于2013年，目前控股上市公司3家，非上市公司120家，集团共设有七大事业部，分别投资交通运输、建筑、房地产、金融、批发零售、商业服务、信息技术等领域。其控股的三家上市公司均在香港上市，分别为：中国趋势(08171.HK)、华耐控股(01020.HK)、中国创新(01217.HK)。
在上海警方披露逮捕徐勤的消息公布后，上述公司股价大跳水。华耐控股跌幅达29.49%，中国趋势跌幅达15.79%，中国创新投资跌幅达7.84%。10月14日截至收市，中国趋势目前股价报0.018港元，华耐控股为0.222港元，中国创新投资为0.047港元，已成仙股(仙股就是指其价格已经低于1元，因此只能以分作为计价单位的股票)。
“中晋系”从起高楼，到“忽喇喇似大厦倾”，从头到尾建立在“骗局”之上。而“高楼”的建立，却沁着多少投资人的血与泪。苦果难咽，警惕骗局，投资人共勉。

豪宅“白菜价”起拍！幕后主人曾涉案400亿操盘中晋系庞氏骗局

一夜暴富的神话破灭后，以不寻常途径迅速积累大额财富的中晋系实际控制人徐勤可谓失去了一切，这位迫不及待住进豪宅汤臣一品的金融新贵迅速被捕，被认为是身份象征的豪宅也于近日以低于评估价2000万元的价格在网上拍卖。
12月1日，人民法院诉讼资产网发布了一则拍卖公告。公告称：
浙江省宁波市鄞州区人民法院将于2018年1月4日10时至2018年1月5日10时止（延时的除外）在浙江省宁波市鄞州区人民法院淘宝网司法拍卖网络平台上进行公开拍卖活动。
拍卖标的：位于上海市浦东新区花园石桥路28弄3号3601室的房地产【包括室内固定装修】。
起拍价：5014万元，保证金：800万元，增价幅度：20万元。
根据地址：上海市浦东新区花园石桥路28弄，正是汤臣一品的所在地。目前，该房产已经挂在了淘宝司法拍卖网上。
据了解，早在2006年8月，汤臣一品单套公寓总价1.3亿元，均价超过13万元/平方米，创下当时国内公寓成交价格的最高纪录。
今年10月30日，上海汤臣一品A栋35楼网签，总价2.05亿，面积597平方米，单价达34.3万元/平方米，再破上海房价纪录。而诸多名人的入住，让这个楼盘更是名声在外。
目前，在二手房交易平台上，汤臣一品的房价高则30万元/平米，低的也要18万/平米，而且，因为该楼盘都为600、700平米的大户型豪华公寓，总价都多在1.2亿-2亿之间。
法院发布司法拍卖公告后，有人指出，位于汤臣一品3号3601的房源主人正是2015年入狱的“宁波涨停板敢死队”总舵主，“私募一哥”、上海泽熙投资管理有限公司前总经理徐翔。
不过，经证实，这处被拍卖的豪宅主人并非徐翔，而是名噪一时的中国版庞氏骗局“中晋系”非法集资案当事人徐勤。
虽然此次司法拍卖公告中称，本案件执行所依据法律文书为：（2017）浙0212执9289号（详情请查中国裁判文书网），但中国裁判文书网尚未公布该法律文书。
在中国裁判文书网中查询《上海艺瑜企业管理咨询有限公司与周鹏飞民间借贷纠纷一审民事判决书》显示，上海艺瑜企业管理咨询有限公司借款3500万元的同时，以其名下上海市浦东新区花园石桥路28弄3号3601室的房地产作为抵押。而上海艺瑜企业管理咨询有限公司的股东即为国太投资控股（集团）有限公司（以下简称“国太集团”）和中晋资产管理（上海）有限公司(以下简称“中晋资产”)。
国太控股是中晋资产的母公司，实际控制人为徐勤。换言之，汤臣一品3号3601的房源控制人即为2016年名噪一时的中国版庞氏骗局“中晋系”非法集资案当事人徐勤。
事件起源自2016年4月初中晋系美女在网上炫富的照片，最终牵涉出庞大的中晋系以及国太系两大公司非法吸收公众存款累计高达近399亿元。经过上海公安经侦部门查实，中晋系未兑付金额超过52亿元，涉及1万2千多名投资者。在8名犯罪嫌疑人中，徐勤是真正的幕后操纵者。
根据官方公布的消息以及徐勤自己的供述，2011年11月，徐勤就注册了第一家带有“中晋”二字的财务咨询公司。2012年，他从医院离职后，徐勤开始了“致富”之路。
中晋公司开始运作时，全部资本共计500万元，最初，他以许诺每月2%的收益率，短时间内，就从40名左右的投资者那里，募集到了5000万元人民币。
第一桶金的到来，让徐勤的野心变得更大，他想要募集50亿元资金。为了完成目标，他砸下重金包装中晋公司。著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些是中晋的高强度对外宣传。
通过种种包装手段，中晋系用10%到25%不等的高收益来吸引投资者，在2015年更是推出了收益率高达400%的产品。为了完成50亿元的目标，徐勤更是成立了220多家有限合伙企业。
“ 成立这么多企业的原因，是想以私募股权基金的合法形式，来掩盖非法吸收公众存款的目的。因为按照证监会证券法的要求，每个证券基金不得向超过50个投资者募集资金，当时设计的募集资金的计划，他们需要将近200家以上公司才能够募集到。”徐勤供述。
而经公安部门查证，整个中晋系220余家销售理财产品的“有限合伙企业”中，仅有一家到证监部门备案。中晋系的资金几乎全部在内循环—— 由“合伙企业”吸纳公众资金至国太控股，国太控股再用资金包装“子公司”、股市对冲，几乎没有任何投资盈利渠道，投资者的本息来自新投资者的资金。
徐勤在受审时也亲口承认，中晋的资金运作模式就是“庞氏骗局”。
根据工商资料显示，国太投资股东为8位自然人分别为陈佳菁、蒋晓羽、吴晔、陈亮、孙坷柯、张晓韵、姜琳璘、朱珮君。这8人在移送检察院的名单中占了5人，分别是陈佳菁、蒋晓羽、吴晔、陈亮、孙坷柯。
国太的实际控制人徐勤并未直接持股，而工商股权变动信息显示，国太投资2013年创立之初股东仅有两个：徐勤和李珏，分别出资6000万元和4000万元持股60%、40%，两人均被移动检察机关。
另一个被移送检察机关的犯罪嫌疑人汤骏，则是国太控股集团的控股子公司上海中晋一期股权投资基金有限公司的法定代表人。
2016年4月6日，上海公安局官方微博“警民直通车”发布消息称，4月4日，上海市公安局经侦总队根据群众举报对涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的国太控股（集团）有限公司、中晋股权投资基金管理（上海）有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等“中晋系”相关联的公司进行了查处，实际控制人徐勤等人在准备出境时被公安人员当场在机场截获，其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部抓获。
4月5日当天，警方在徐勤家里搜查时的取证录像，多款名表、名包、奢侈品首饰。随意放在桌上、墙角，总金额达数百万的各国货币。而徐勤个人挥霍的公司资产包括豪宅3亿元、豪车1.48亿元，游艇1390万元，豪华包机游2300万元，总计近5亿元人民币。
今年6月22日，上海市第二中级人民法院公开开庭审理了国太集团和徐勤等十名被告人集资诈骗一案。
公诉机关指控：被告单位国太集团以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会不特定公众募集资金达人民币400余亿元，部分集资款被国太集团及其下属公司消耗、挥霍，致使案发时未兑付本金达48亿余元。
被告单位国太集团，被告人徐勤和其他被告人系国太集团直接负责的主管人员及直接责任人员，均应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。徐勤等十名被告人当庭表示认罪悔罪。法庭宣布休庭，将择期宣判。

中晋系