中新网北京12月5日电(记者 李金磊)买点跟区块链有关的XX币，一夜之间就能变成百万富翁、千万富翁……听到这样靠炒币一夜暴富的故事，你是否心动了？殊不知，心动的同时，可能你离骗局也不远了。

随着区块链再次掀起热潮，一些不法分子打着“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”等方式，利用人们想要一夜暴富的心理来敛财，其实是以区块链之名行非法集资、传销、诈骗之实。

“区块链”骗局套路多

2008年，一个自称名叫中本聪的人发布了一篇名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》的文章，并在2009年公开了早期实现代码，比特币由此诞生。

比特币，正是区块链技术的第一个成功应用。随着比特币价格的暴涨，让不少人将区块链跟虚拟货币联系在了一起。而这一点也被一些别有用心的人利用，五花八门的“XX币”项目蔓延开来，而这其实很多都是骗局。

中国政法大学区块链金融法治研究中心主任胡继晔对中新网记者表示，区块链只是一个中性的技术，是一个基于分布式账本的技术，但很多人一知半解，误以为区块链就是发币炒币，这是错误的。

目前，已经有很多人上当受骗。比如，2018年被警方查处的“普银币”，宣称是一种以海量藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人可将普银币放到虚拟交易平台上买卖，以此赚取差价。但其实背后的套路是套上区块链的马甲，然后虚假宣传，承诺高收益，操纵价格走势。结果3000多人被骗，最高个人损失300万元，涉案金额3.07亿元。

同样已经被查处的“大唐币”，也是打着时下爆红的“区块链”概念，背后的套路是自行操纵大唐币每日升值幅度，并且设置“持币生息奖”吸纳会员，对10个层级、148人组成的营销团队设置“团队业绩奖”，短短18天就发展了1.3万余会员，狂揽8600余万元资金。

再如，你可能想投资区块链理财，被人邀请进“除你之外全是骗子”的直播间或者微信群，让你小赚一把骗取你的信任后，诱使你把大额资金投入平台，再进行幕后操控榨干你的钱财，随后骗子们集体消失。类似的新闻比比皆是。

胡继晔表示，任何一个新的事物出来，往往会有人来借着这个新生事物进行诈骗活动，尤其是区块链对于普通公众来说显得“神秘而高大上”，于是就有人利用人们一知半解同时又想一夜暴富的心理来“空手套白狼”。

“区块链”骗局有啥特征？

纵观这些打着区块链名号的骗局，其实并非真正基于区块链技术，而且有很多明显的特征，包括网络化、跨境化明显；欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强；存在多种违法风险。

根据银保监会、中央网信办等部门联合发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，这些骗局利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

此外，不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

监管力度在不断加大

鉴于以区块链为噱头的骗局不断出现，监管部门及时出台规范措施，加大监管力度。

早在2013年，央行等部门下发《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。

2017年9月份，央行、中央网信办等部门下发《关于防范代币发行融资风险的公告》，将代币发行融资定性为“一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”，并要求“各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排”。

2019年1月，国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，要求区块链信息服务提供者和使用者不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵犯他人合法权益等法律、行政法规禁止的活动。

蚂蚁金融服务集团副总裁蒋国飞表示，“区块链技术不等于炒作加密货币。没有实际价值锚定的加密货币，不应该是区块链产业的发展方向。应该警惕各种假借区块链名义的骗局，让这个本该产生更大价值的技术本身成为牺牲品。”

胡继晔表示，对于监管部门来说，各相关监管部门应该建立协调机制，尽快制定和完善规章、规范性文件，完善立法与监管；同时，对于普通投资者要进行适当性管理，设立必要的门槛，如科创板、新三板都设立了门槛。“力争将借着区块链制造的骗局消灭在萌芽之中。在热潮中保持冷静的思考，不能让区块链像P2P一样一哄而起，最终一地鸡毛。”

如何区分和防范骗局？

对于普通投资者来说，要正确和理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。

胡继晔表示，要想防骗，最重要的是千万不要听信忽悠。另外，也需要大力普及区块链知识，要让普通投资者知道什么是区块链，核心内容到底是什么，消除老百姓对于区块链的误区。

中国信息通信研究院云计算与大数据研究所所长何宝宏认为，要提醒大家谨慎投资，不要盲目跟风投资，远离这些打着区块链的旗号而搞着非法集资、传销、诈骗的骗局。

具体来看，要识别骗局可以看该项目是否真的运用了区块链技术，查清团队和项目背景、网站内容、项目前景描述，如果有模糊不清，或者过于天花乱坠，那么十有八九是骗局。

世界上最好赚的钱是想一夜暴富人的钱。正如银保监会主席郭树清所言：高收益意味着高风险，收益率超过6%的就要打问号，超过8%的就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。(完)

拓展阅读：五招教您辨别传销币骗局

2017年开始，特别是2018年底和2019年初数字货币行业迎来爆发式增长，赚钱效应明显更使其成为投资机构的“新宠”。在行业野蛮生长之下，市场上也涌现出了一大批披着区块链、虚拟货币外衣，实际上开展非法传销的团队，并使投资者遭受了巨大损失。

为厘清此类犯罪的套路，区块链网QKLW编辑自2016年初起开始监控、预警并编撰传销币清单，并于2017年2月初每月发布了《当月十大传销币》，其中列举了数百种活跃于市场的传销币种。在该名单发布后，区块链网QKLW陆续获取社会各方的举报信息。从受害者、参与者、监督观察者等各层面，详细记录了受骗经过并追踪传销币线索。

五招教您辨别传销币骗局

此前，区块链网QKLW研究团队曾在《当月十大传销币》中提炼传销币基本规律如下：

1、传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏、医疗研究等明目，以建立大众初步信任。

2、通过微信、QQ群、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，有些甚至配以专门的公关进行网络洗白以打消会员疑虑。

3、以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”、“拉人头”、“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费达到敛财目的，具体形式为：

1）交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬或者发展下线的“资格”；

2）直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；

3）上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。

4、最终往往因无下线加入该项目，该项目会员因不能将数字代币兑换成现金，资金链断裂而案发。

在此次监控整理中，区块链网QKLW研究团队注意到：此前已预警曝光的传销币在沉寂一段时间后，于2018年下半年再次出现，传销团队或转移发展地区、或更改已被预警的传销币名称，继续以同样的运营手段和相似的传播途径进行传销。

为更完整揭示传销币的骗局图谱，区块链网QKLW研究团队在此前监控的基础上，与区块链网律师团队、反传销网合作，不仅将法院、地方警方已调查入案的部分传销币进行监控，还通过反传销网站举报、自媒体曝光的信息进行搜集并整理，完成此次2018年下半年曝光的上百种传销币发生详情始末，包括虚拟货币传销案例的发生时间、传销方式、涉及金额或人数等。

司法确认的传销币种名单（2018年下半年共监控到37个）：

GRDC 、亚盾币、DGC虚拟币、EGD—Super 、天合币、U宝币、皇尊币、“π”、亚元、奖金币、文某（虚拟货币）、圣币、世通元币、中央币、克拉币、云讯通（报单币、双慧币、五行币）、购派币、宝特币（TRC）、洛克币（RKC币）、E币、ADC、BTM巴特币、LCC币、维卡币、云尊币、云金币、CNB、空中比特币俱乐部（ABC）、码链、摸金派、环保农业链（NYC、CTOP）、IAC、亮碧思、亚欧币、（建业币、金镶玉）、沃克理财、万福币。

群众举报的传销币种名单（2018年下半年共监控到63个）：

AE、AG、AOK、ATC、BAC积分、BFC、CHP城市猎人、FC币、FQC食品溯源链、JON农生链、KCI文化链、PCK未来链、善梵链SFC、盛源币、世通币、速通宝、拖富链TFC币、威莱特币WLT、威特币WTB、星翰链、DFC币、BIOC（中科鸿基）、金桔链（GOC）、九游链（9MC）、酒链世界（圣酒token）、聚众创享、科呗（KBA）、跨境发烧货（FSH）、莱姆币（LMC）、乐付链（LFC）、乐太坊（HEH）、流量魔盒；六度链（SDC）、慈善链 LMC、枫叶币CMCC、共享链商城、美思沃 （POF）、蚂蚁链（山寨ANTC）、绿特币（GTB）、趣步链（IWC）、趣购商城（趣豆）、瑞波联储币（山寨瑞波币）、睿鑫宝 （RXBC）、任务帮/硒链/帮呗 、品牌链 （中资链）PPL、REC中财数字币、富泰链（RHC）、融特币（RTC）、TCC泰牛链、TOMB淘呗国际商城、U宝优联万家（优宝币USS）、Vpay（V-token）、阿·里矿主、柏拉图(PLATO)、恒丰世纪供应链、霍特币、基链币、全球电子商务币（GEC）、Airbitclub、麦加币、光锥LCC、BHB。

五招辨别是否属于传销币：

1、发行方式

数字货币依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密。

而传销币则主要由某个机构发行，传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通过微信、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，以多至百倍收益的“高额返利”为噱头、不断吸纳会员会费达到敛财目的。

2、交易方式

数字货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。

而传销币则受到机构或个人控盘，无法自由交易。此类平台发行的假虚拟货币往往无法在交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易，同时价格被机构或个人高度控制。

3、实现方式

虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。

而传销币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断拆分，产生大量积分或代币，造成财富“暴涨”的错觉。

4、是否给出源代码链接

去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

举例来说：比特币是开放源码且有限量，一共2100万枚，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵。而传销币不开放源码，产生币的速度、数量都由企业或平台操纵，只要平台开发者愿意，传销币可以无限增发。

5、官网是否是https开头

一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

从2009年最早的“HGC”虚拟货币传销案，到近来被查获的“亚欧币”、“亚元”等传销团伙，此类刑事案件数量呈逐年增加态势。因互联网传播的跨地域性，导致调查取证困难重重，各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督，对全国性的传销无法从源头上切断，让部分传销团队有可乘之机，甚至多次作案。

区块链网QKLW从2016年起，就已经继续密切关注传销币动态，及时为大家披露疑似传销币的“虚拟货币”名单，同时定期进行总结。区块链网QKLW研究团队每半年公布一次“数字货币”传销诈骗事件汇编，文中包含100大传销币事件详情始末。然后每年再公布打击传销币成果展示。2019年度打传成果展示将在官网12月26号发布。