二元期货非法集资

二元期货非法集资

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2023-11-17
栏目：其它
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二元期权骗术再出江湖，多国严查严打黑平台

在过去一段时期，由于人民币汇率波动较大，导致外汇市场异常活跃，而在这其中，一些不法分子趁机而入，与汇率挂钩的骗术再出江湖。
近日，财付通对外宣布称，关闭了一家为外汇、股票、比特币提供二元期权交易并包装成互联网金融理财产品的平台。

事实上，早在2016年，证监会发布的针对二元期权平台风险警示中也明确，互联网二元期权平台交易行为类似赌博，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

二元期货在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。

那么，什么是二元期权，不法分子又是如何利用二元期权工具实施骗术的？

类似于“赌大小”

所谓二元期权，是金融理财产品中常用的产品基础结构，属于一类奇异期权，不同于普通期权的是，它不具有连续的收益。
二元期权的合约中会规定某确定的行权价，对于二元看涨期权，若标的资产在到期时间低于行权价，即便只低于1分钱，该期权收益也是为0；若标的资产的价格高于行权价，即便只高出1分钱，该期权都会获得较高的固定收益。
“买对了，可以获得一定的收益，买错了，输掉所有的本金。这与买彩票、在赌场赌大小非常类似。因为二元期权类似赌博的特性，许多博彩公司也在推进二元期权的业务。”财通证券分析师陶勤英说。
事实上，在过去很长一段时间里，二元期权主要由发行方直接卖给买方，或者是被嵌入更为复杂的合约中出售。
直到2008年，美国证券交易所（ASE）和芝加哥期权交易所（CBOE）相继推出上市交易的二元期权。
2010年基于Web电子交易平台的零售市场快速发展，使得投资者参与二元期权交易更加便捷，吸引了大批散户投资者。
二元期权作为场外期权品种之一，本身无所谓好坏，但到了不法分子手中，就成了骗钱牟利的幌子。
前些年，网络二元期权平台不时兴风作浪，比如2017年警方曾侦破一起以“二元期权”名义实施诈骗的团伙案。该团队仅用60万元就买了一套二元期权平台软件及配套宣传的网页，到处诱骗投资者。
事实上，大多数诈骗平台的原理基本相同，即投资者可以在平台购买短时间内外汇汇率的涨跌，如果买对，购买者将得到除本金外一笔较高收益，这部分盈利的资金由平台提供，买错了本金就归平台所有。因为买对和买错的几率趋于平衡，庄家不会亏钱，而是可以赚交易佣金。
平台本身作为交易中的庄家，投资者实际上是在和平台对赌，但猫腻在于，平台可以控制K线图的涨跌，操纵交易或是诱导客户进行错误交易。
据一位嫌疑人交代，因为平台呈现的数据与真实数据相差不大，只在关键时间的几秒钟出现有利于平台的波动，大多数客户根本无法发现其中的猫腻，平台通过修改软件代码，让客户落入盈利的陷阱，直至客户发现长期处于亏损。
另外，平台也会在后台进行操作，如果投资者连续赚钱，庄家可以限制交易，甚至阻止客户出金，有些诈骗平台，投资者第一天入金，第二天就进不去该平台了。
在海外甚至出现了“二元期权追款专家”，宣称可以帮受骗亏损的投资者追回本金，不过要先向他们转账一笔追款的“劳务费”。这笔钱转出去之后，投资者发现，自己又被骗了一次。
早些年，公安机关侦破的二元期权骗局中，也有结合了传销成分，上下线、拉人头诱骗投资者持续为平台注入资金，实际上资金进了不法分子的口袋。
全球都在持续严查严打
二元期权问题，无论是在国内、国外，都是监管机构严查的对象。
此前，欧洲证券市场监管局就发布了二元期权禁令，禁止向零售客户推广、分销或销售二元期权产品。在英国，二元期权被纳入博彩业协会监管范围而不是英国金融监管局范围。在美国，9月17日，美国商品期货交易委员会起诉某二元期权欺诈案件中的运营者，该运营者不仅没有在美国相关监管机构注册，而且牟利形式类似于赌场，其员工违法违规保证利润、谎称职业资格以及歪曲交易条款。
就在上个月，以色列通信公司Yukom Communications前首席执行官Lee Elbaz因参与二元期权计划欺骗投资者而被判有罪。
在我国，证监会早在2016年就针对二元期权网络平台作出了风险警示，揭露这些二元期权网站平台的真面目。
财付通提示，投资者参与网络炒汇和外汇期货（含二元期货），不仅违法，而且面临较大的资金风险。二元期权交易同时具有两大风险，一是交易平台多注册在境外，服务器也在境外，在境内没有实体营业地或者可供执行的资产，一旦服务方违约，投资者在境内起诉无门，无法保障自身权益。此外，国内投资者对标的资产走势的判断，决定了获利或亏损的结果，本身也存在投资风险。

揭秘二元期权背后骗局

P2P、众筹等新兴投资方式不断涌现，但MMM互助社区、外盘黄金等骗局也在悄然张开黑手。日前，证监会对二元期权发布风险警示，这种被监管机构定义为“赌博”的投资方式究竟是如何运作的？又暗藏着何种风险？
与MMM互助社区相似，二元期权大多也是在网站平台运作，这些平台打着“交易简单、便捷、回报快”等口号，招揽投资者参与交易。从开户到出入金，再到投资者交易均通过网上运行，同时也不乏通过YY喊单、QQ群客服、发展下线等套路来寻找投资者。
二元期权是一种非赢即输的投机产品。这些网络平台交易的二元期权是从境外博彩业演变而来，其交易对象为未来某段时间外汇、股票等品种的价格走势，交易双方为网络平台与投资者，交易价格与收益事前确定，其实质是创造风险供投资者运行投机。在操作上，二元期权与期货同样可以看涨看跌，一方盈利也就必然会有一方亏本。
看起来，这个交易规则跟期货很相似，但二元期权还暗藏着赔率条款。据了解，现在多数二元期权平台规定，投资者若判断正确可获得的收益为70%-85%，其余则为平台所收取。如果判断错误，大部分是血本无归，仅有部分品种有最高10%或15%左右的返还。举例来说，投资者甲拿着100元买了看涨某只股票的二元期权，如果猜对了，他的收益就是投资金额的70%，但如果猜不对，他的亏损是85%。这种“赢少输多”的设计与正牌期货、期权有本质上的差异，投资总会有赔有赚，如果以50%的正确率来计算，那么投资者的预期收益是：（70×0.5）+（-85×0.5）=-7.5，亏损率为7.5%。
除了赔率设计上暗藏玄机，二元期权市场上，平台利用“滑点”搞鬼、阻止客户出金等情况也时有发生。所谓“滑点”，即在交易过程中，下单的点位或交割的点位，投资者与交易服务商所看到的数据不一致，扰乱客户投资操作。即使投资者挣钱想退出交易，所谓的“分析师”、“喊单老师”也会用种种理由拖延投资者离场。
在专业人士看来，二元期权完全是个赌局，只是披上了金融的外衣，让人误以为投资的是期货或期权。但实际上，二元期权不具备规避价格风险、服务实体经济的功能，与证监会监管的期权及金融衍生品交易有着本质区别。证监会表示，二元期权交易行为类似于赌博。现在，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台运行立案查处。而且，这些网站大多注册在境外，在国内无网络备案信息、无实际办公地址，投资者一旦上当受骗，损失很难追回。证监会要求投资者不要参与此类网络二元期权交易，以免遭受损失；如受到此类行为侵害，应尽快向当地公安机关报案。
然而，即使监管已经郑重发声，警示了这一骗局，但依然有平台在奋力揽客。就在证监会公告发出之后，依然有多家二元期权平台在网上发布“洗白”文章，表示二元期权这一新生事物发展中遭遇挫折是正常的，标榜自身平台的安全和可靠。某二元期权平台也仍在网上回答投资者问题，拉拢客户入金参与交易。
在分析人士看来，二元期权与MMM互助社区都是依附网络运行推广和交易运作，因此想要打击仅依靠监管机构的风险警示还远远不够，应当与工信部等部委通力合作予以打击。

滑点搞鬼、阻止出金、传销模式：二元期权在丛林中探险

近日，随着中国证监会“定义”二元期权交易类似“赌博”，并发布投资风险警告后，市场掀起大波澜。鉴于此，也有数家经纪商开始关闭二元期权期权服务，以规避法律上的风险。据悉，澳大利亚外汇经纪商GO Markets、香港亨达外汇等已停止了二元期权服务，尽管如此，但仍有许多经纪商继续向中国投资者提供二元期权服务。
据汇商（FOREXPRESS）获悉，香港亨达外汇并非在中国证监会发布风险警告后停止二元期权服务，而是由于IT技术原因，交易断线频率较高，进而暂停了二元期权服务。值得一提的是，亨达外汇原本打算在近期重新上线该项服务，但不料证监会发布风险警告，因此决定再次延期上线二元期权服务。
事实上，外汇经纪商关闭二元期权服务并非少见。早在2014年1月，已在“瑞郎黑天鹅事件”中倒闭英国外汇经纪商Alpari UK就因为英国在二元期权监管问题上，于该产品上线不到4个月，便匆忙下线。此外，2015年11月，澳洲经纪商DMM FX也关闭其二元期权服务，声称将精力专注于外汇产品。GO Markets二元期权于2014年7月上线。
汇商上周曾在文章中指出，很多外汇经纪商推出二元期权服务，主要是为了吸引专业二元期权公司客户，从中分一杯羹。不过，这些产品发展的不温不火，期间的作用仅是为了满足这些经纪商现有客户对二元期权的需求，从另方面来说，更多的是防止客户的流失。
从今年两年来看，被监管机构点名警告及吊销牌照，甚至发生跑路或欺诈等事件，均发生在专业的二元期权公司上，诸如iOption、Market Options及TraderXP等。在中国，由于监管处于真空地带，一些国内外二元期权公司犹如“雨后春笋”般冒出。
法律上如何管理定义期权？
根据现行《期货交易管理条例》的规定，期权合约是指期货交易场所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化合约。简单来说，期权是一种以股票、期货等品种的价格为标的，在期货交易场所进行交易的金融产品，在交易过程中需完成买卖双方权利的转移，具有规避价格风险、服务实体经济的功能。
由于二元期权属于新兴的投资产品，以“方便简单”、“容易操作”等特点著称，吸引了许多投资者参与，有许多模拟账户直接会转换成真实账户，因此二元期权交易者的转换率相对比较高。但是，二元期权属性接近博彩，或者说本质上就是赌博，不具备金融产品的各项功能。
对此，4月18日，中国证监会针对二元期权服务发布风险警告。“近期，互联网上出现了很多二元期权网站平台，这些平台打着“交易简单、便捷、回报快”等口号，利用互联网招揽投资者参与二元期权交易。二元期权实质是创造风险供投资者进行投机，不具备规避价格风险、服务实体经济的功能，与我会监管的期权及金融衍生品交易有着本质区别，其交易行为类似于赌博。目前，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。”
用滑点搞鬼，阻止客户出金？
《北京商报》文章指出，与MMM互助社区相似，二元期权大多也是在网站平台运作，这些平台打着“交易简单、便捷、回报快”等口号，招揽投资者参与交易。从开户到出入金，再到投资者交易均通过网上进行，同时也不乏通过YY喊单、QQ群客服、发展下线等套路来寻找投资者。
此外，文章还指出，二元期权暗藏着赔率条款。目前多数二元期权平台规定，投资者若判断正确可获得的收益为70%-85%，其余则为平台所收取。如果判断错误，大部分是血本无归，仅有部分品种有最高10%或15%左右的返还。这种“赢少输多”的设计与正规期货、期权有本质上的差异，投资总会有赔有赚，如果以50%的正确率来计算，那么投资者的预期收益是：（70×0.5）+（-85×0.5）=-7.5，亏损率为7.5%。除了赔率设计上暗藏玄机，二元期权市场上，平台利用“滑点”搞鬼、阻止客户出金等情况也时有发生。
2015年，打击非法证券期货活动局就查处了多项违法行为。比如警示投资者“有注册在境外的网站宣称，可以提供沪深股票 T+0 交易”的非法行为，查处邹某等人非法组织投资者参与股指期货交易，发布非法从事证券期货活动的机构和网站名单，查处“神奇”荐股软件等等。
传销模式？发展代理“下套”投资者
有专业人士指出，二元期权完全是个赌局，只是披上了金融的外衣，让人误以为投资的是期货或期权。但实际上，二元期权不具备规避价格风险、服务实体经济的功能，与证监会监管的期权及金融衍生品交易有着本质区别。此外，很多二元期权公司发展模式上采取分级代理模式，存在“传销”嫌疑。一旦这家公司出现资金链问题或跑路，很多投资者资金将血本无归。
《21世纪经济报道》发文指出，二元期权平台与同样盛行的贵金属、原油现货投资模式类似，从开户到出入金，再到投资者交易均通过网上进行，同时也不乏通过YY喊单、QQ群客服、发展下线等“套路”来寻找投资者。
曾参与过二元期权交易的投资者称：“这类投资平台服务器多设在国外，无需在国内进行备案，其本身设立成本也比较低，当出现问题时，关门跑路便是，投资者也不可能追到国外吧。”
《21世纪经济报道》文章称，部分二元期权平台还通过招商代理的方式来发展下线。而作为代理商，则可以监控到旗下客户的交易情况，并获得交易平台返佣收入。目前存在的部分“黑平台”，实质上是交易商与投资者进行对赌，而交易商则可以利用自身可以控制行情软件等优势，从中获利。
二元期权交易者如是说
在微博上，汇商与一位网名为@筱作手二元期权交易者接触交谈，他的微博里面都是一些二元期权盈利的截图。在被问及如何看待二元期权产品时，他表示：“赌性是人类思想上的劣根，二元期权是一种非常容易激起交易者的赌性衍生产品，但换个角度来说，一个点位的偏差决定了天堂或是地狱，这和看比赛的赛点比较类似，这也是二元期权吸引交易者的魅力所在，不是因为二元期权的本质是赌博，而是因为任性的贪婪才认为是赌博，在交易中贪婪无罪，都是为了赚钱而已。”
在谈到二元期权在中国市场发展及证监会的风险预警时，他直言：“关我什么事，我的目的只是赚钱，我自己不参与不就行了？很多外汇平台也用这样的模式，人性的趋利而已，我只靠我自己的技术赚我该赚的钱，有关部门让做我就做，不让做我就不做，我以交易为生并不代表我只以二元期权为生。”
“呵呵，证监会除了上证之外的所有金融产品都有这样的提示，有什么好奇怪的？二元期权的出现自然有其相应的需求，是否是赌博看的不是事物本身而是交易者自身能否控制自己的情绪，我的目的只是赚钱，至少在证监会没有全面禁止之前我没兴趣去徒增不必要的烦恼。”
在被问及很多二元期权公司采用传销模式来开发客户时，他“呵呵”两声后表示：“我只是说出我自己的想法而已，操盘手并不会因为某种产品的负面新闻而放弃某一类交易，我只做该做的事，只凭自己的本事赚该赚的钱，至于这些产品背后的利益链与我无关，那是有关部门该管的。”
近80%的二元期权投资者亏损！
日本金融期货协会（FFAJ）表示，日本GMO Click公布的一份数据显示，77.81%的二元期权投资客户在2月份遭遇了亏损，这稍高于1月份的77.17%。英国IG集团日本分公司IG Securities也同样公布了2月份客户的交易情况。IG Securities共有75.7%的客户在二元期权交易中遭遇了亏损。
近日，以色列宣布全面禁止二元期权交易。以色列监管机构ISA主席Shumel Hauser对此评论称，投资犹如“在丛林中探险”，而监管机构的角色就是为投资者指明方向。
“这片丛林充满了未受监管的投资机会。人们以为丛林自有一套法则，但是事实完全相反。在以色列，我们有完整的外汇法案，它适用于每一个人。现在不理解的人很快就能明白局势所需。我们将要在这片丛林中建立起秩序。”

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本文来源： ZPLAN元宇宙

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