区块链：Know Your Customer——Kyc

区块链：Know Your Customer——Kyc

Protocol Ventures
2023-08-31
栏目：其它
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Know Your Customer (KYC) 是一种行业术语，用来描述专业机构收集关于所有客户的个人信息的过程。它包含了整个身份审查过程，使机构能够识别客户、验证其ID、核实财务状况、核实可能的合规风险、以及评估客户活动的专业性。

KYC可以确保金融机构实施安全交易，以避免欺诈和贩卖洗钱活动。KYC也有助于确保金融和其他专业服务机构更准确地理解客户的背景，确保金融服务机构也能够更有效地遵守合规法规。

KYC一般集中于金融服务机构收集有关客户的资料，包括客户本人和其它相关人士（如股东、实际控制人、具有决策权或控制权的人士等）的身份，以及客户本身的联系信息和财务信息。同时，金融机构也会收集客户的职业状况、资产负债表和年度收入/支出情况。此外，金融机构还会就客户本人和其他相关人士收集可用于身份鉴定的一些其他信息，如驾照、护照、֠信用报告、公司和企业注册证书等。

KYC还包括金融机构向客户确认提供的信息或证明是真实可靠的程序。在这个过程中，金融机构会要求客户向其提供任何证明其身份的文件，或者是与之有关联的文件，并告知金融机构其地址、联系方式等信息。同时，金融机构会尽可能完备地辨别客户，以确保所收集的信息真实可信。

最近，在区块链技术的支持下，KYC正在发生变化。现在，利用区块链数据，机构可以更有效、更可靠地验证客户的身份，确保客户身份的真正性和可信性。利用区块链可以保障客户提供的身份信息是可验证的、可信赖的，而这些信息也可以配合金融服务机构的合规要求，以确保客户可以安全地使用其金融产品和服务。